La confianza de los consumidores estadounidenses disminuye: Aumento de la preocupación financiera bajo la sombra de los aranceles
Una encuesta reciente de la agencia de informes crediticios TransUnion revela que los consumidores estadounidenses se están volviendo más pesimistas debido a la persistente presión inflacionaria y la incertidumbre de los aranceles. Con el aumento del costo de vida y el cambio en los hábitos de consumo, la presión financiera se ha convertido en un desafío central para los hogares comunes.
Aumento del pesimismo financiero debido a los aranceles
TransUnion encuestó a cerca de 3,000 consumidores en mayo de 2025, y los resultados muestran que el 27% de los encuestados son pesimistas sobre la situación financiera de sus hogares en los próximos 12 meses, un aumento significativo en comparación con el 21% del cuarto trimestre del año pasado.
El director de investigación y consultoría global de TransUnion, Charlie Wise, señaló: “Este aumento en el pesimismo está claramente relacionado con las políticas arancelarias.” Dijo que la preocupación de muchas familias por el continuo aumento de los precios ha pasado de una ansiedad potencial a un cambio real en el comportamiento.
Los consumidores reducen gastos y aumentan ahorros
Ante un entorno económico incierto y la presión de costos provocada por los aranceles, más de la mitad de los consumidores han comenzado a recortar gastos no esenciales. Los datos muestran:
- Más del 50% de las personas han reducido los gastos discrecionales en comidas fuera del hogar, viajes y entretenimiento;
- El 23% de los encuestados ha comenzado a aumentar sus ahorros de emergencia para necesidades futuras.
Wise señaló que esto refleja la ansiedad de los consumidores ante la incertidumbre del futuro, preparándose activamente para períodos financieros más difíciles.
Aumento de la demanda de préstamos, posible incremento del riesgo crediticio
A pesar de una mayor tendencia al ahorro, enfrentando la realidad de que los ingresos no están creciendo a la par, algunos consumidores optan por aumentar sus préstamos para mantener los gastos básicos:
- Algunos encuestados indicaron que planean usar tarjetas de crédito, préstamos personales o servicios de “Compra ahora, paga después” para obtener liquidez;
- Entre todos los grupos encuestados, los más entusiastas sobre los planes de préstamo son aquellos más preocupados por los aranceles.
Esto podría indicar que el aumento de la demanda de crédito también conlleva riesgos potenciales, especialmente en un contexto de tasas de interés que aún se mantienen relativamente altas, con posible acumulación de riesgos crediticios.
La inflación sigue siendo la principal preocupación, aumentan las expectativas de recesión económica
La encuesta también señala que el 81% de los encuestados todavía considera la inflación como su mayor preocupación. La preocupación por la recesión económica ha alcanzado su nivel más alto en dos años, mostrando que la expectativa del público sobre las tendencias macroeconómicas futuras está debilitándose rápidamente.
Wise considera: “Aunque el mercado laboral aún no muestra un debilitamiento significativo, la preocupación de los consumidores por el futuro refleja una inestabilidad en la confianza, y esta fluctuación en la confianza generalmente afecta anticipadamente las decisiones de consumo y de crédito.”
Costos de los aranceles se extienden, la confianza de los hogares estadounidenses enfrenta desafíos
El informe de TransUnion revela una tendencia clara: las políticas arancelarias no solo están cambiando la estructura de la cadena de suministro global, sino que también están erosionando las expectativas financieras de los hogares estadounidenses comunes. A medida que disminuye la confianza del consumidor, una contracción del consumo podría frenar el impulso de crecimiento económico. Si los aranceles continúan aumentando, los patrones de gasto y comportamiento de endeudamiento de los consumidores se volverán más conservadores, y la Reserva Federal junto a los formuladores de políticas podrían tener que observar más de cerca los efectos colaterales sobre la economía macroeconómica a largo plazo.
