Solvency Digital Market es una plataforma de inversión en línea que ofrece servicios de comercio de divisas, criptomonedas y opciones binarias, con el dominio web solvencydigitalmarket.com. Según la consulta de Whois, el dominio fue registrado el 18 de febrero de 2025.
Autenticidad de la entidad de la empresa
Tras la investigación, se descubrió que esta plataforma en realidad no existe como una entidad corporativa real. La información proporcionada por el sitio web no puede verificarse y no se pueden encontrar pruebas de la existencia de su empresa matriz o subsidiarias a través de canales públicos.
Antecedentes empresariales declarados
Según la información pública del sitio web:
Solvency Digital Market afirma ser una empresa global privada con sede en Estados Unidos y también una de las subsidiarias de Solvency Digital Market Plc. La plataforma asegura que su empresa matriz tiene más de cien años de historia y es una de las más grandes del mundo.
El sitio web indica que Solvency Digital Market se fundó en 2017, centrándose en ayudar a los inversionistas a ingresar al mercado de inversiones y lograr la libertad financiera.
La historia de desarrollo mostrada en el sitio web es la siguiente:
- En 2013, la compañía comenzó a patrocinar proyectos innovadores y expandió sus operaciones de individuos a múltiples fondos privados.
- En 2014, la compañía ajustó el modelo de gestión de fondos e introdujo fondos cerrados privados para garantizar profesionalismo y privacidad.
- En 2015, la compañía realizó reformas en su infraestructura, fortaleciendo la liquidez, el motor de compensación y el marco institucional para servir al mercado minorista.
- En años recientes, la plataforma afirma haber ampliado sus operaciones mediante redes sociales como Facebook, atrayendo a más inversionistas internacionales.
En realidad, la afirmación de la plataforma sobre Solvency Digital Market Plc y la información de fondo relacionada no pueden verificarse en plataformas de redes sociales principales como LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube ni en otros canales públicos; no se han encontrado cuentas o información oficial relacionada.
Declaración de actividades principales
El sitio web afirma ofrecer los siguientes servicios:
- Proveer servicios de gestión de fondos, administrando el capital de los inversionistas;
- Operar proyectos de inversión a corto y largo plazo, con énfasis en la seguridad del capital y altos rendimientos;
- Actividades en varios países, afirmando estar incluido en el Fondo de Compensación a Inversionistas (ICF) en Estados Unidos y contar con calificación contractual europea.
Autenticidad del Fondo de Compensación a Inversionistas
Se verificó que no existe una entidad llamada “Fondo de Compensación a Inversionistas (Investor Compensation Fund, ICF)” en Estados Unidos.
Las principales instituciones de protección de inversionistas en Estados Unidos son:
Corporación de Protección de Inversionistas de Valores (SIPC)
- Nombre completo en inglés: Securities Investor Protection Corporation
- Funciones: Proporciona compensación para los activos de cuentas de inversionistas en caso de quiebra de corredoras de valores, con una cobertura máxima de $500,000 por cuenta, de los cuales $250,000 máximo en efectivo.
Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC)
- Nombre completo en inglés: Federal Deposit Insurance Corporation
- Funciones: Asegura la seguridad de los depósitos en caso de quiebra bancaria, cubriendo hasta $250,000 por cuenta.
En realidad, el “Fondo de Compensación a Inversionistas (Investor Compensation Fund, ICF)” se menciona principalmente en países europeos como Chipre, bajo la regulación de CySEC. En Estados Unidos no existe una institución similar. Por lo tanto, la protección declarada por la plataforma no se ajusta a los hechos.
Autenticidad de la información regulatoria
La plataforma declara haber sido certificada por el gobierno de EE.UU. y está regulada en EE.UU., además de afirmar recibir la autorización regulatoria de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA). Pero tras investigar en los sitios web de la FCA del Reino Unido y en la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC), no se encontraron registros regulatorios de Solvency Digital Market.
El sitio web exhibe una imagen borrosa de un certificado de registro de empresa en el Reino Unido, con el texto al lado afirmando que el nombre de la empresa en el registro es Coinbasetrade-holdingfx Ltd, con el número de registro 07309208. Sin embargo, al verificar en el sitio web de Empresas del Reino Unido, se encuentra que este número de registro corresponde a ETRADE SOLUTIONS LTD.
Resumen de planes de inversión
Solvency Digital Market ofrece cinco tipos de planes de inversión: Pricing, Weekly Pricing, Monthly Pricing, NFP y Bitcoin Crypto Plans. Todos estos planes prometen tasas de rendimiento altas y fijas, con una inversión mínima que varía de $1,000 a $100,000, y con un rendimiento esperado máximo de hasta el 150%.
Además, cada plan asegura soporte al cliente las 24 horas, garantía de devolución del dinero (MoneyBack Guarantee), y tasas de comisión de transacción que oscilan entre el 5% y el 10%, con algunas comisiones alcanzando el 50%.
La estructura de inversión de estos planes es bastante similar, aún no se ha especificado la manera en que se manejan los fondos o los modelos de rentabilidad específicos. Tampoco se advierte sobre los riesgos del mercado, con retornos de inversión claramente superiores a los estándares del mercado financiero normal, lo que presenta características típicas de un esquema Ponzi.
Métodos de depósito y retiro
La plataforma Solvency Digital Market admite varios métodos de depósito, incluidos transferencias bancarias, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion y Perfectmoney, entre otros.
Procedimiento de retiro:
- Los inversionistas deben enviar una solicitud de retiro a través de su cuenta o contactando a su gerente de cuenta;
- Se deben proporcionar los documentos requeridos para revisión;
- El departamento financiero procesa la solicitud de retiro y completa la transferencia;
- Los fondos se pagan mensualmente, acumulando el saldo a fin de mes en la cuenta, con un mínimo de $70 requerido para los retiros.
Sin embargo, el mecanismo de depósito y retiro de la plataforma presenta falta de transparencia, especialmente en cuanto a los retiros, sin ofrecer tiempos de retiro claros ni informar sobre posibles tarifas, lo que conlleva el riesgo de restricciones de retiro o congelación de fondos.
Autenticidad de la dirección de la empresa e información del personal
La dirección de la empresa proporcionada por el sitio web es:
- 1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA
- 500 Main St 11th floor, Houston, TX 77002, USA
Sin embargo, tras la verificación se descubrió que estas dos direcciones aparecen en múltiples sitios web fraudulentos que usan plantillas idénticas, lo que pone en duda su autenticidad. La plataforma tampoco ha hecho pública la información de ningún miembro de la compañía.
Tráfico del sitio web y uso de plantillas
Según datos de Semrush, el sitio Solvencydigitalmarket.com tiene un promedio mensual de menos de 100 visitas. Además, este sitio web usa el mismo diseño de plantilla que otros sitios fraudulentos como Financial FX Benefits, FXAssetsRecovery y Sure solution trading company, con contenidos casi idénticos.
Valoraciones de usuarios y exposición de marca
Actualmente no se encuentran valoraciones de usuarios ni reportes noticiosos relacionados con Solvency Digital Market en línea.
Contacto oficial
El contacto proporcionado por el sitio web es:
- Teléfono: +1(347) 9708-530
- Correo electrónico: [email protected]
Análisis de riesgos y advertencias
- Solvency Digital Market no tiene una entidad corporativa real, antecendentes y su historia no puede verificarse;
- Las autorizaciones regulatorias declaradas son falsas y no figuran en ningún registro oficial de entidades reguladoras;
- Las tasas de retorno de inversión son inusualmente altas y fijas, sin una explicación clara del modelo de rentabilidad, lo que claramente contradice la lógica del mercado financiero;
- La garantía de devolución del dinero (MoneyBack Guarantee) y advertencias de riesgo del mercado están ausentes;
- El mecanismo de retiro no es transparente, con el riesgo de dificultades en los retiros;
- El uso masivo de plantillas en el sitio web sugiere que puede ser parte de un fraude a gran escala;
- Las valoraciones de usuarios, la exposición de la marca y el tráfico del sitio son extremadamente bajos.
Inversionistas deben ser cautelosos al identificar los riesgos descritos y evitar la pérdida de dinero.
