Stock24Based es una plataforma que afirma operar en el comercio de divisas, criptomonedas y opciones binarias, con el dominio web stock24based.com. Según la información de Whois, este dominio fue registrado el 10 de mayo de 2024.
Descripción del origen e historia de la empresa
Historia de la empresa según información oficial
Según la información pública del sitio web oficial de la empresa, afirma haber sido fundada en 2012 como una subsidiaria de Stock24Based Plc.
Se dice que su empresa matriz tiene más de cien años de historia y es una de las mayores compañías del mundo. La empresa declara tener su sede en Estados Unidos, operar a nivel mundial y estar comprometida a ayudar a los clientes a lograr la libertad financiera a través de servicios de inversión.
Según su relato, el proceso de desarrollo de la empresa incluye:
- 2013: Comenzó a patrocinar proyectos innovadores, expandiéndose de operar de forma individual a varios fondos privados.
- 2014: Lanzamiento de un fondo privado cerrado, optimización de la estructura de gestión de fondos.
- 2015: Reforma de infraestructura, fortalecimiento de la liquidez y mecanismos de liquidación, ampliación de los servicios al mercado minorista.
- En años recientes: Aumento de la influencia internacional a través de plataformas sociales como Facebook.
Verificación de hechos
A pesar de la detallada descripción en su sitio web, no se pudieron encontrar registros de una empresa llamada "Stock24Based Plc" en fuentes públicas.
Además, en plataformas sociales principales como LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, no se encontraron cuentas oficiales relacionadas con esta plataforma. Esto contradice su afirmación de tener una operación global y promoción en redes sociales ampliamente extendida.
Contenido de negocios principales
El sitio web de Stock24Based declara que sus principales líneas de negocio incluyen:
- Proveer servicios de gestión de fondos, administrando capitales de inversionistas.
- Operar proyectos de inversión a corto y largo plazo, buscando altos rendimientos y seguridad de los fondos.
- Involucrarse en mercados de varios países, afirmando estar inscrito en el Fondo de Compensación de Inversores (ICF) de Estados Unidos.
Cuestionamiento sobre la autenticidad de la declaración del "ICF"
No existe en Estados Unidos una entidad oficial denominada "Fondo de Compensación de Inversores (Investor Compensation Fund, ICF)".
En Estados Unidos existen entidades de protección al inversor reales, incluyendo:
Corporación de Protección de Inversionistas de Valores (SIPC)
- Nombre completo en inglés: Securities Investor Protection Corporation
- Función principal: Salvaguardar la seguridad de las cuentas de los inversionistas en caso de quiebras de corredores de bolsa.
- Cobertura de garantía: Hasta 500,000 dólares por cliente, de los cuales hasta 250,000 dólares son en efectivo.
Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC)
- Nombre completo en inglés: Federal Deposit Insurance Corporation
- Función principal: Proteger la seguridad de los depósitos bancarios.
- Cobertura de garantía: Hasta 250,000 dólares por cuenta.
El "ICF" realmente existe en algunos países europeos como Chipre (regulado por CySEC), pero no es una institución estadounidense. Por lo tanto, la declaración del sitio sobre la "protección del ICF en EE. UU." es engañosa o información falsa.
Información de regulación
El sitio web de la plataforma afirma:
- La empresa ha sido certificada por el gobierno de EE. UU.;
- Completó el registro y regulación en EE. UU.;
- Recibió autorización de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).
Resultados de verificación
- No se encontró ninguna entidad regulada con el nombre Stock24Based en los sitios web de la FCA y la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC).
- El certificado de registro de empresa en el Reino Unido mostrado en el sitio web es borroso e ilegible. Al lado de este certificado, la empresa es listada como "24StockOptions", con número de registro 07309208.
- El número de registro de empresa 07309208 corresponde a la empresa real ETRADE SOLUTIONS LTD.
Planes de inversión y análisis
Stock24Based ha lanzado varios planes de inversión bajo diferentes nombres, incluyendo planes mensuales, semanales, de activos criptográficos y de NFP. Todos los planes prometen altos rendimientos y se entregan con una "garantía de devolución de dinero".
Resumen de planes de inversión
Pricing
Desde el Plan Starter hasta el Plan Corporate, los umbrales de inversión van de $1,000 a $100,000, con una tasa de retorno esperada (ROI) anual entre el 30% y el 80%, cobrando de manera uniforme una comisión del 20%.
Weekly Pricing
El umbral de inversión comienza en $3,000, con tasas de retorno del 20% al 40%, variando las comisiones entre el 5% y el 50%.
Monthly Pricing
Estructura similar a la de los planes Pricing, pero con una reducción en la comisión al 10%.
NFP
Esta serie de planes declara una tasa de retorno de hasta el 150%, en particular el Plan Ultimate, que requiere una inversión de $100,000.
Bitcoin Crypto Plans
Cotizados en bitcoins, el requisito mínimo es de 1 BTC, con un máximo superior a 30 BTC, alcanzando una tasa de retorno del 90% al 95%.
Cuestionamientos y análisis de riesgos de los planes de inversión
- Altos retornos y rendimientos fijos
Todos los planes prometen retornos estables y altos, que superan con creces los rendimientos anuales normales del mercado financiero. Algunas tasas de retorno anual incluso exceden el 100%. Este tipo de "altos rendimientos poco realistas" son comúnmente utilizados en esquemas piramidales (Ponzi Scheme) para atraer inversionistas.
- Modelo de ganancias no transparente
La plataforma no ha revelado el uso de los fondos ni sus estrategias de negociación, como si invierten en divisas, futuros o criptomonedas. Los altos márgenes de comisión no se alinean con las prácticas comerciales comunes.
- Garantía de reembolso falsa
Todos los planes prometen una "Garantía de reembolso de dinero". Sin embargo, las instituciones financieras legítimas siempre aclararían los riesgos de inversión y no harían promesas de "reembolso sin condiciones".
- Falta de regulación efectiva
La plataforma no está sujeta a regulación formal por parte de ninguna entidad reguladora financiera. No cumple con los mecanismos de conformidad básicos de KYC/AML ni está sujeta a auditorías regulares o requisitos de divulgación de información.
- Fomentar una mayor inversión
Todos los planes de inversión están estructurados para ofrecer diferentes niveles de retorno según la cantidad invertida, induciendo a los inversores a aumentar su inversión para sostener el esquema.
- Faltan información sobre riesgos del mercado
El sitio web no menciona ningún riesgo de inversión, construyendo una falsa imagen de "ganancias seguras", lo que es un rasgo típico de estafa.
- Mecanismos de retiro de fondos no transparentes
Solo se menciona la necesidad de contactar al gerente de cuenta y proporcionar documentos para revisión, pero no se divulga un proceso o tiempo específico, lo que podría dificultar el retiro de fondos.
Dirección de la empresa y situación de empleados
La dirección operativa listada en el sitio web oficial es: 1000 Main St, 12th floor, Houston, TX 77002, USA.
Al consultar, se reveló que esta dirección corresponde a un edificio de oficinas compartidas, donde hay muchos inquilinos, pero no se encontró información sobre la presencia de Stock24Based. Además, esta dirección ha sido utilizada por múltiples plataformas fraudulentas similares, lo que indica que puede ser una dirección falsa de plantilla.
Asimismo, el sitio web no proporciona información sobre empleados o directivos, y no se pueden encontrar datos de personal relacionados en redes públicas.
Estructura del sitio web y elementos sospechosos
Según el análisis de datos del sitio web por Semrush:
- stock24based.com recibe menos de 100 visitas mensuales
- La plataforma carece de tráfico orgánico y tiene muy baja actividad de usuarios
Además, esta plataforma comparte el mismo diseño y estructura de contenido con varios sitios web de estafa ya expuestos (como Quantumtrade, Cryptfx Trades, Frexpromarket, etc.), lo que sugiere que podría ser creado en masa por el mismo equipo.
Comentarios de usuarios y exposición de marca
Actualmente, no se pueden encontrar comentarios o experiencias de usuarios sobre Stock24Based en plataformas de redes abiertas.
Además, la conocida plataforma de terceros ScamAdviser ya ha catalogado esta plataforma como un sitio de estafa de alto riesgo, dándole una calificación de reputación negativa. Aparte de este registro, no se ha encontrado ninguna noticia sobre Stock24Based en medios de comunicación autorizados ni menciones en la prensa, mostrando que su exposición de marca es extremadamente baja y su credibilidad en el mercado es cuestionable.
Contactos
El sitio web oficial proporciona los siguientes contactos:
- Teléfono: +1(347) 9708-530
- Whatsapp: +1 719-581-9680
- Correo electrónico: [email protected]
Informe de riesgo
Después de un análisis exhaustivo, los principales riesgos asociados con Stock24Based son:
Riesgo de antecedentes de la empresa
La entidad de la empresa no existe, no se puede verificar la información de antecedentes, y las declaraciones en su sitio web son exageradas o ficticias.
Riesgo regulatorio
La plataforma carece de respaldo de regulación financiera oficial, las afirmaciones de autorización son falsas, y los derechos de los inversores carecen de protección legal.
Riesgo de productos de inversión
Todos los planes de inversión prometen retornos extremadamente altos poco realistas, lo que parece ser un esquema ponzi típico, sin revelar el origen de los retornos ni los riesgos asociados.
Riesgo de entrada y salida de capital
El mecanismo de retiro no es claro, lo que aumenta la probabilidad de fondos congelados o la imposibilidad de retiro en el futuro.
Riesgo legal y de conformidad
La plataforma incumple gravemente las normas de divulgación de información, no cumpliendo con los estándares básicos de KYC, AML y otros reglamentos regulatorios.
Riesgo de seguridad en la web e información
El sitio web tiene un tráfico extremadamente bajo, carece de una base de usuarios; las informaciones de contacto, dirección de la empresa, y estructura del sitio web muestran una alta similitud con plataformas de estafa conocidas.
Riesgo de protección del usuario
No existe un sistema real de atención al cliente, la "garantía de reembolso" es difícil de cumplir, lo que complica a los inversores en la búsqueda de soluciones ante inconvenientes.
