CySECは業界に対して一連の警告を発し、より厳格な監督措置を導入しました。CySECはCIFの理事会メンバーに警告し、監督行動がコンプライアンスの欠陥を露呈した後、誠実な文化と高い倫理基準を促進するために、自らのパフォーマンスを向上させる責任があるとしています。
CySECのGeorge Theocharides会長は、規制に遵守しないCIFに対しては、ゼロトレランスの態度をとると強調しました。キプロスは、お客様の最善の利益を常に考え、規制要件を履行する企業のみに開かれています。これは、健全で強力な市場を構築する基盤であり、新しい製品やサービスが金融技術とイノベーションを効果的に活用できるようになります。
CIFの理事会メンバーのオンラインセミナーで、George Theocharides会長はCySECの期待と現在のヨーロッパの規制環境について説明し、規制のコンプライアンスと投資家保護に焦点を当てました。
彼は、欧州証券市場管理局（ESMA）とCySECが連携して、国境を越える小売金融サービスの監督を強化することを概説しました。規制の制限が増え、厳格な規制環境の中で生き残ることができるのは、高度なコンプライアンスを有する企業のみです。
George Theocharides会長はさらに、CySECは監督対象エンティティの不適切な行動を重視し、厳格な監督と継続的なモニタリングを通じて、投資家保護と市場の整合性が強化されると確信していると付け加えました。このため、CySECはコンプライアンス違反を取り締まる決意です。
国境を越えたサービス提供は、特に小売顧客に提供される高リスク製品に関して、依然として重大な投資家保護の問題を引き起こしています。金融サービスのデジタル化の急速な進展と、投資の宣伝にソーシャルメディアがますます利用されるようになったことで、小売投資家はリスクプロファイルが異なる金融商品に容易にアクセスできるようになりましたが、すべての小売投資家がリスクを十分に理解しているわけではありません。
監督と罰金の強化
過去3年間で、CySECは2017年の「投資サービスおよび活動と規制市場法」に違反したCIFに対して530万ユーロの罰金を科し、そのうちの一社には100万ユーロの罰金が科されました。
CySECは、監督基盤の強化と全体的な効率と効果の向上のために、人的リソースと新しい監督システムへの投資も行っています。重要な取り組みの一つは、CIFのオンラインマーケティング資料とソーシャルメディア活動を分析・監視する専門システムの採用です。CySECはまた、財務リテラシーの向上と投資家教育の意識向上を重要な戦略目標に取り入れています。
CySECは、より厳格な執行と監督措置を導入し、CIFの不適切な行動に責任を持つべき主要人物が個人的な責任を負う可能性があることを含め、現在、個人に対する複数の行政手続きが存在します。
CySECはまた、CIF会社のライセンスの取得、取り消し、および停止の申請を拒否し、監督検査で発見された弱点や不備に対処するために具体的な行動がとられるまで、これを続けます。
規制のレビュー
CySECはCIFに対してデスクレビュー、テーマレビューを行い、現場検査を実施しました。さらに、反マネーロンダリング/対テロ資金供与部門が、年間規制行動計画と一致して、受監督エンティティによって講じられた具体的な措置と手続きの十分性を評価するためのさらなる検査を行いました。これらの検査には、コンプライアンスレポートと内部監査のレビューが含まれます。
George Theocharides会長は、董事会メンバーに今日提示されたCIF董事会メンバーの責任に関する問題を考慮し、職務を遂行するために直ちに行動を起こすよう促しました。不適切な会社に対しては、容赦なく猶予はありません。
CySECの最優先事項の一つは、監視対象エンティティ内で効果的な規制を実施し、そのコンプライアンス機能をさらに強化することです。
CySECは現在、838のエンティティを監督しており、その中には250の投資会社が含まれます（2023年）。2022年は248社、2021年は243社です。その中で、159社が小売投資家に外国為替製品（CFD）を、90社が伝統的な製品を提供しています。
