얼마 전, TraderKnows는 TradingLink의 사기 행위를 공개했습니다. 오늘은 그 파트너 회사인 Oak Smart가 어떻게 사기 수법을 펼치고 있는지 알려드리겠습니다.
Oak Smart는 어떤 회사인가요?
먼저, Oak Smart의 웹사이트에 나와 있는 회사 소개를 살펴보겠습니다:
“ Oak은 포괄적인 금융 거래 서비스를 제공하는 글로벌 자산 관리 분야의 선두주자입니다. 우리의 초점은 주식 및 암호화폐 시장에 있으며, 양자 거래 기술과 자산 신탁 관리를 사용하여 개인 및 기관의 자본을 관리합니다. Oak은 또한 유망한 프로젝트, 벤처 펀드, 스타트업에 투자하여 혁신과 전문 지식을 통해 모두에게 부의 길을 열어주는 데 전념하고 있습니다. ”
처음 보면 꽤 인상적이고 전문적으로 들릴 수 있습니다. 하지만 이 짧은 설명문에는 몇 가지 문제점이 숨겨져 있습니다. 첫째, Oak는 자산 관리 회사라고 하면서도 금융 거래 서비스를 제공한다고 주장합니다. 자산 관리 회사는 주로 고객의 자산을 관리하고 투자하는 것이 주업무인데, 금융 거래 서비스는 일반적으로 증권사나 브로커지가 제공하는 서비스입니다. 이 둘은 본질적으로 다른 업무입니다. 또한, 이러한 서비스들은 적절한 규제 라이선스를 필요로 합니다. 하지만 Oak Smart는 이러한 라이선스 없이 운영되는 무허가 회사입니다. 규제 없이 운영되는 이런 플랫폼에 자신의 자산을 맡기시겠습니까?
일부 사람들은 Oak Smart가 FINCEN에 MSB(머니 서비스 비즈니스)로 등록되어 있다고 말할 수 있습니다. 하지만 이 라이선스가 실제로는 얼마나 의미 없는지, 다음에서 자세히 설명드리겠습니다.
Oak Smart의 “FINCEN MSB 라이선스”의 실체
Oak Smart의 웹사이트에는 "Oak 확인" 버튼이 있으며, 이를 클릭하면 FINCEN 공식 웹사이트로 이동하게 됩니다. 여기서 “OAK Smart Investment Ltd.”라는 회사 이름을 검색할 수 있으며, 결과를 클릭하면 “MSB 등록 상태 정보”라는 제목의 PDF 파일이 다운로드됩니다. 이 파일에는 Oak Smart가 MSB로 등록되었음을 보여주는 내용이 담겨 있습니다.
여기까지만 보면 많은 사람들은 이 회사가 라이선스를 보유하고 있다고 안심할 수 있습니다. 왜냐하면 이는 미국 정부의 공식 사이트에서 나온 정보이고, 회사명도 정확히 일치하기 때문입니다. 그러나 자세히 살펴보면, 뭔가 이상한 점을 발견할 수 있습니다.
TraderKnows 팀이 이 문서를 꼼꼼히 검토한 결과, Oak Smart가 가짜 신뢰성을 가장하고 있다는 사실을 알아냈습니다. 문서에는 Oak Smart가 FINCEN에 MSB로 등록되어 있다는 사실이 명시되어 있지만, 그들이 제공할 수 있는 서비스는 “현금 환전, 외환 거래, 여행자 수표와 송금 서비스, 선불 카드 판매” 등이 전부입니다.
Oak Smart가 제공한다고 주장하는 자산 관리 서비스나 금융 거래 서비스는 여기 어디에도 포함되어 있지 않습니다. 설령 포함되어 있다고 하더라도, 이는 미국 내 특정 지역(예: 콜로라도)과 그 영토(괌, 미국령 사모아 등)에서만 허용되는 것입니다. 하지만 Oak Smart는 동남아시아와 중국 본토 등에서 적극적으로 고객을 모집하고 있습니다. 이는 명백히 불법적인 영업 활동입니다.
Oak Smart가 투자자를 유혹하는 방법
사기는 매력적인 수익을 약속하며 피해자를 끌어들여, 결국 모든 돈을 잃게 만드는 방식으로 이루어집니다. Oak Smart도 이 전형적인 패턴을 따르고 있습니다. 웹사이트에는 두 가지 투자 플랜이 있습니다: 하나는 암호화폐 자산 플랜, 다른 하나는 미국 달러 자산 플랜입니다.
- 암호화폐 자산 플랜: 일요일부터 토요일까지 매일 안정적인 수익을 보장하며, 월 수익률은 8%에서 30% 사이입니다. 최소 투자 금액은 500달러에서 최대 200,000달러까지 가능합니다.
- 미국 달러 자산 플랜: 일요일부터 토요일까지 매일 안정적인 달러 수익을 보장하며, 월 수익률은 15%에서 50% 사이입니다. 투자 금액은 10달러에서 200,000달러 사이입니다.
이 정도의 수익률은 보통의 투자 상품에서는 볼 수 없는 높은 수익률입니다. 합법적인 투자 상품, 예를 들어 인덱스 펀드나 부동산 투자 신탁(REIT) 등은 연 수익률이 7%에서 15% 정도에 불과합니다. 월 수익률이 이렇게 높다는 것은 현실성이 없습니다. 또한 신뢰할 수 있는 암호화폐 투자 상품은 명확한 리스크 설명이 있으며, 보장된 수익을 약속하지 않습니다.
전형적인 폰지 사기의 구조
과도한 수익률 외에도, Oak Smart는 다단계 마케팅(Multi-Level Marketing, MLM) 구조를 채택하고 있으며, 최대 8단계의 보상 시스템을 가지고 있습니다. 이 보상 시스템은 다음과 같은 3가지 주요 보너스로 구성되어 있습니다:
- 매트릭스 보너스: 투자 금액이 500달러 이상일 경우, 추천인은 직접 등록된 고객 수익의 50%와 매트릭스 내 고객 수익의 5%를 받을 수 있습니다.
- 리더십 보너스: 투자 금액이 1,000달러를 초과하고 하위 팀의 실적이 120,000달러를 넘을 경우, 추천인은 하위 팀의 전체 수익의 10%를 받을 수 있습니다.
- 글로벌 수익 분배: 하위 팀의 실적이 3%를 초과하면, 추천인은 그날의 글로벌 수익의 5%를 배분받게 되며, 모든 상위 파트너는 특별 보너스 풀을 균등하게 나눠 갖게 됩니다.
이 정도로 매력적인 보상이 제시되면, 누구든 한 번쯤 참여해 보고 싶어질 수 있습니다. 하지만 Oak Smart의 폰지 사기에 참여하려는 생각이 든다면, 법적 위험을 감수해야 한다는 사실을 꼭 기억하십시오.
누군가 Oak Smart를 추천한다면?
만약 친구나 가족이 Oak Smart 투자를 권유한다면, 조심하셔야 합니다. 가까운 사람을 사기에 끌어들이려는 의도를 가진 사람과의 관계는 재고해 보는 것이 좋습니다. 올바른 대처는 즉시 지역 경찰이나 금융 당국에 신고하고, 모든 채팅 기록과 거래 내역을 증거로 보관하는 것입니다.
각국의 신고 방법
다음은 각국에서 Oak Smart와 같은 사기를 당했을 때의 신고 방법과 연락처입니다:
싱가포르
- 상업범죄 수사부(CAD):
- 이메일: [email protected]
- 온라인 신고: 싱가포르 경찰 온라인 신고
- 핫라인: +65 6325 0000
중국
- 공안국 경제수사부:
- 핫라인: 110 (전국 비상 핫라인)
- 국가 반사기 센터 앱을 통해 신고 (각 앱 스토어에서 다운로드 가능)
한국
- 금융감독원(FSS):
- 온라인 신고: FSS 신고 페이지
- 핫라인: 1332
일본
- 경찰청(NPA):
- 비상 핫라인: 110
- 온라인 폼: NPA 신고 폼
- 금융청(FSA):
- 연락처: +81 3-3506-6000
- 온라인 신고: FSA 신고 페이지
스페인
- 국가 경찰(Policía Nacional):
- 온라인 신고: https://www.policia.es/_es/colabora.php
- 핫라인: 091
베트남
- 공안부(Ministry of Public Security):
- 온라인 신고: http://antoanantoan.vn
- 국가 증권 위원회(SSC):
- 온라인 연락: https://ssc.gov.vn
영국
- 국가범죄수사국(NCA):
- 금융행동감독청(FCA):
- 온라인 신고: https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
- 핫라인: 0800 111 6768
사기 신고 시 필요한 증거로 채팅 기록, 거래 내역 등을 모두 보관해 두어야 하며, 이를 통해 자산 회수와 수사에 도움이 될 수 있습니다.
