CySEC은 업계에 일련의 경고를 발표하고 더 엄격한 규제 조치를 도입했습니다. CySEC은 CIFs 이사회 멤버들에게 규제 조치가 준수 결함을 드러낸 후, 그들이 성과를 향상시켜 정직한 문화와 높은 도덕적 기준을 촉진할 책임이 있다고 경고했습니다.
CySEC의 의장 George Theocharides 박사는 규제 체제를 준수하지 않는 CIFs에 대해 제로 톨러런스 접근 방식을 취할 것임을 강조했습니다. 키프로스는 항상 고객의 최선의 이익을 고려하고 규제 요구 사항을 이행하는 회사에게만 개방됩니다. 이것은 건강하고 강력한 시장을 구축하는 기반이며, 새로운 제품과 서비스가 금융 기술과 혁신을 효율적으로 활용할 수 있습니다.
CIFs 이사회 멤버들을 대상으로 한 온라인 세미나에서 George Theocharides 박사는 CySEC의 기대와 현재 유럽 규제 환경에 대해 설명했으며, 규제 준수와 투자자 보호에 중점을 두었습니다.
그는 유럽 증권시장 관리국(ESMA)과 CySEC이 국경을 넘는 소매 금융 서비스 규제를 강화하기 위해 협력하고 있다고 개요를 밝혔습니다. 규제 제한이 증가하고, 엄격한 규제 환경에서 살아남을 수 있는 회사는 극도로 높은 준수를 보여주는 회사뿐입니다.
George Theocharides 박사는 CySEC이 규제된 실체의 부적절한 행위를 심각하게 다룰 것이며, 엄격한 규제와 지속적인 감시를 통해 투자자 보호와 시장의 완전성이 강화될 것이라고 믿음을 추가했습니다. 이를 위해 CySEC은 불법적인 운영을 중단시킬 준비가 되어 있습니다.
국경을 넘는 서비스 제공, 특히 소매 고객에게 제공되는 고위험 제품에서 여전히 투자자 보호가 큰 문제입니다. 금융 서비스의 빠른 디지털화와 투자를 홍보하기 위한 소셜 미디어의 사용 증가는 소매 투자자가 다양한 위험 프로필을 가진 금융 제품에 쉽게 접근할 수 있게 했지만, 모든 소매 투자자가 위험을 충분히 이해하는 것은 아닙니다.
규제 강화 및 벌금 부과
지난 3년 동안 CySEC은 2017년 투자 서비스 및 활동 및 규제 시장 법률을 위반한 CIFs에 530만 유로의 벌금을 부과했습니다. 이 중 한 회사는 100만 유로의 벌금을 단독으로 부과 받았습니다.
CySEC은 인적 자원과 새로운 규제 시스템에 투자하여 규제 인프라 구축을 강화하고 전반적인 효율성과 효과를 높였습니다. 핵심 조치는 전문 시스템을 채택하여 CIFs의 온라인 마케팅 자료와 소셜 미디어 활동을 분석하고 모니터링하는 것입니다. CySEC는 또한 금융 리터러시와 투자자 교육 인식을 높이는 것을 주요 전략 목표로 삼고 있습니다.
CySEC은 더 엄격한 집행 및 규제 조치를 도입했으며, CIFs의 불법 행위에 책임이 있는 주요 인사가 개인적 책임을 지게 될 가능성을 포함합니다. 현재, 개인에 대한 여러 행정 절차가 진행 중입니다.
CySEC은 CIF 회사의 라이센스 획득, 라이센스 취소 및 라이센스 정지 신청을 거부하고 규제 검사에서 발견된 약점이나 누락을 수정하기 위한 구체적인 조치가 취해질 때까지 거부합니다.
규제 검토
CySEC는 CIFs에 대한 책상 검토, 주제별 검토 및 현장 검사를 실시했으며, 자금 세탁 방지/테러 자금 조달 방지 부서는 특정 조치 및 절차의 충분성을 평가하기 위해 추가 검사를 실시했습니다. 이는 연간 규제 행동 계획과 일치합니다. 이러한 검사에는 준수 보고서 및 내부 감사의 검토가 포함됩니다.
George Theocharides 박사는 이사회 멤버들에게 오늘 제기된 CIFs 이사회 멤버의 책임에 관한 문제를 고려하고 즉시 조치를 취해 책임을 이행할 것을 촉구했습니다. 불법적인 회사에 대해서는 절대로 관용과 유예가 없을 것입니다.
CySEC의 최고 목표 중 하나는 규제된 실체 내에서 효과적인 규제를 시행하고 그들의 준수 기능을 더욱 강화하는 것입니다.
CySEC은 현재 838개 실체를 규제하고 있으며, 그 중에는 2023년 기준 250개의 투자 회사가 있습니다. 2022년에는 248개, 2021년에는 243개였습니다. 이 중 159개 회사는 소매 투자자에게 외환 제품(CFDs)을 제공하고 90개 회사는 전통적인 제품을 제공합니다.
