Stock24Based — это платформа, якобы занимающаяся торговлей на форекс, криптовалютами и бинарными опционами. Официальный сайт имеет домен stock24based.com. Согласно Whois, домен был зарегистрирован 10 мая 2024 года.
Описание компании и ее истории
Официальная история компании
Согласно публичным данным на сайте компании, она утверждает, что была основана в 2012 году и является дочерней компанией Stock24Based Plc.
Материнская компания якобы имеет более чем столетнюю историю и является одной из крупнейших в мире. Компания заявляет, что её штаб-квартира располагается в США, бизнес охватывает весь мир, а целью является помощь клиентам в достижении финансовой свободы через инвестиционные услуги.
По их утверждениям, развитие компании включает:
- 2013 год: Началось спонсорство инновационных проектов, расширилось от индивидуальной деятельности до нескольких частных фондов.
- 2014 год: Запущены закрытые инвестиционные фонды с улучшенной структурой управления фондами.
- 2015 год: Реформа инфраструктуры, усиление ликвидности и механизма клиринга, расширение услуг для розничного рынка.
- В последние годы: Увеличение международного влияния через социальные платформы, такие как Facebook.
Фактические проверки
Несмотря на детальное описание на сайте, в публичных источниках не удалось найти записи о компании "Stock24Based Plc".
Кроме того, на таких платформах, как LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter и YouTube, не обнаружено никаких официальных аккаунтов, относящихся к этой платформе. Это явно не соответствует утверждению о глобальной операционной деятельности и широком продвижении в социальных сетях.
Основные направления деятельности
Сайт Stock24Based утверждает, что компания занимается следующей деятельностью:
- Предоставление услуг управления фондами, управление капиталом инвесторов.
- Осуществление краткосрочных и долгосрочных инвестиционных проектов, стремление к высоким доходам и безопасности капитала.
- Работа на рынках разных стран и заявление о присоединении к американскому Фонду компенсации инвесторов (ICF).
Вопросы подлинности заявления об "ICF"
В США не существует официального органа под названием "Фонд компенсации инвесторов (Investor Compensation Fund, ICF)".
Реально существующие американские организации по защите инвесторов включают:
Корпорация по защите инвесторов в ценных бумагах (SIPC)
- Полное название: Securities Investor Protection Corporation
- Основная функция: Обеспечение безопасности счетов инвесторов в случае банкротства брокеров-дилеров
- Страховое покрытие: До 500 тысяч долларов на одного клиента, из которых до 250 тысяч долларов наличными
Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC)
- Полное название: Federal Deposit Insurance Corporation
- Основная функция: Защита банковских депозитов
- Страховое покрытие: До 250 тысяч долларов на один счет
"ICF" действительно существует в некоторых европейских странах, таких как Кипр (под контролем CySEC), но не является американским учреждением. Следовательно, заявление платформы о "защите американским ICF" является вводящей в заблуждение или ложной информацией.
Информация о регулировании
На своем веб-сайте платформа заявляет:
- Компания получила сертификацию от правительства США;
- Зарегистрирована и регулируется в США;
- Получила лицензию британского Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA).
Результаты фактической проверки
- На сайте FCA и Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) не найдено зарегистрированных юридических лиц под названием Stock24Based.
- Представленная на сайте нечеткая копия британского сертификата регистрации компании, содержание не подтверждается. Рядом с сертификатом указано, что компания называется "24StockOptions", регистрационный номер 07309208.
- Британский регистрационный номер компании 07309208 соответствует организации ETRADE SOLUTIONS LTD.
Инвестиционные планы и их анализ
Stock24Based предлагает разнообразные инвестиционные планы, включая ежемесячные, еженедельные, криптовалютные и планы NFP. Все они обещают высокие доходы и включают "гарантию возврата средств".
Описания инвестиционных планов
Цены
От Starter Plan до Corporate Plan, минимальные инвестиции варьируются от $1,000 до $100,000, ожидаемый годовой доход (ROI) составляет от 30% до 80%, комиссия 20%.
Еженедельные цены
Минимальные инвестиции от $3,000, доходность от 20% до 40%, комиссии варьируются от 5% до 50%.
Ежемесячные цены
Структура похожа на Pricing планы, но комиссия снижается до 10%.
NFP
Эти планны обещают доход до 150%, особенно Ultimate Plan требует инвестиций $100,000.
Планы Bitcoin Crypto
Цены в биткоинах, минимально требуется 1 BTC, максимально более 30 BTC, доходность до 90%-95%.
Вопросы и анализ рисков инвестиционных планов
- Высокие доходы и фиксированные вклады
Все планны обещают стабильные высокие доходы, значительно превышающие нормальные чаевые на финансовом рынке. Некоторые схемы обещают годовую доходность более 100%. Эти "необоснованные высокие доходы" часто используются в мошеннических схемах, таких как пирамиды (Ponzi Scheme), чтобы привлечь инвесторов.
- Непрозрачная модель прибыли
Платформа не раскрывает способы использования средств или стратегии торговли, как например, инвестиции в форекс, фьючерсы, криптовалюты и так далее. Высокие комиссионные ставки, противоречащие обычной практике на рынке.
- Ложная "гарантия возврата денег"
Все планы обещают "гарантию возврата средств". Однако, ни одна легитимная финансовая организация не предоставит "безусловные гарантии возврата", чётко обозначит инвестиционные риски.
- Отсутствие надлежащего регулирования
Платформа не находится под надзором ни одного финансового регулятора. Не соблюдаются базовые KYC/AML процессы, отсутствуют регулярные проверки или обязательное раскрытие информации.
- Предложение повысить вложения
Каждому инвестиционному плану присвоены различные уровни доходности в зависимости от суммы вложений, стимулируя инвесторов увеличивать вклады, чтобы поддерживать мошенническую схему.
- Не упоминается информация о рыночных рисках
На сайте не упоминаются никакие инвестиционные риски, создаётся иллюзия "безубыточного заработка", что является типичным признаком мошенничества.
- Непрозрачный механизм вывода средств
Указано только, что требуется связаться с менеджером аккаунта и предоставить документы для проверки, но не раскрыто конкретного процесса и времени, создание проблем с выводом средств вполне возможно.
Адрес компании и информация о персонале
На сайте компании указано, что офис находится по адресу: 1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA.
По данным, этот адрес принадлежит коворкингу с множеством арендаторов, но информация о Stock24Based отсутствии. Также этот адрес был использован рядом аналогичных мошеннических платформ, что указывает на его возможное использование для создания ложных адресов.
Кроме того, на сайте нет информации о сотрудниках или руководстве, и в публичных источниках не найдена информация о персонале.
Структура сайта и подозрительные факторы
Согласно данным Semrush:
- Среднее количество посещений сайта stock24based.com менее 100 в месяц
- Платформа практически не имеет естественного трафика, активность пользователей крайне низка
Кроме того, эта платформа использует аналогичные шаблоны и контент с многочисленными разоблаченными мошенническими сайтами (как Quantumtrade, Cryptfx Trades, Frexpromarket и другие), что подозрительно указывает на массовое производство мошеннической группой.
Отзывы пользователей и брендовое присутствие
На данный момент в публичных источниках отсутствуют какие-либо отзывы или обратная связь от пользователей платформы Stock24Based.
Кроме того, известный сторонний ресурс ScamAdviser классифицировал эту платформу как высоко рискованный мошеннический сайт и дал ей отрицательную оценку. Помимо этого не найдены новости или упоминания в авторитетных медиа о Stock24Based, что свидетельствует о крайне низкой узнаваемости бренда и недоверии на рынке.
Контактная информация
Контактная информация на сайте включает:
- Телефон: +1(347) 9708-530
- Whatsapp: +1 719-581-9680
- Email: [email protected]
Отчет о рисках
На основе анализа, Stock24Based характеризуется следующими основными рисками:
Риски фона компании
Физическая компания не существует, историческая информация недоступна, утверждения на веб-сайте часто преувеличены или выдуманы.
Риски регулирования
Платформа лишена официальной финансовой поддержки и лицензии, заявления о лицензии ложные, правовая защита инвесторов отсутствует.
Риски инвестиционных продуктов
Все инвестиционные планы обещают нереалистично высокие доходы, возможно, это типичный пример пирамидальных схем, информация о происхождении дохода скрыта.
Риски с выводом/вводом средств
Неясная система вывода, высока вероятность замораживания средств или сложностей с выводом в будущем.
Легальные и нормативные риски
Сайт не обеспечивает прозрачности информации, не соответствует базовым требованиям KYC и AML.
Риски сети и информации
Низкий трафик сайта, отсутствие базы пользователей; контактные данные, адрес компании, структура сайта идентичны известным мошенническим платформам.
Риски для защиты пользователей
Отсутствие реальной системы поддержки, "гарантия возврата" сложно реализуема, защита прав инвесторов является проблемой.
