Coinespert เป็นแพลตฟอร์มที่ให้บริการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ สกุลเงินดิจิทัล และการซื้อขายตามที่ตั้งใจไว้ ชื่อโดเมนเว็บไซต์คือ coinespert.net (Whois แสดงว่าโดเมนนี้จดทะเบียนในวันที่ 29 ธันวาคม 2024) หลังจากตรวจสอบข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะของแพลตฟอร์มนี้ พบว่าแพลตฟอร์มนี้ไม่มีบริษัทที่มีอยู่จริง
ข้อมูลพื้นฐานและการกำกับดูแลบริษัท
เว็บไซต์ของแพลตฟอร์มอ้างว่าบริการด้านการเงินที่เชื่อถือได้ตั้งแต่ปี 1992 แต่หน้า "About Us" กล่าวถึง Coinespert ว่าก่อตั้งขึ้นในปี 2014 โดยกลุ่มผู้เชี่ยวชาญ อย่างไรก็ตาม ข้อมูลนี้ขัดแย้งอย่างชัดเจน และไม่สามารถให้คำอธิบายที่ชัดเจนและเป็นเอกภาพเกี่ยวกับประวัติและภูมิหลังได้
นอกจากนั้น แพลตฟอร์มนี้อ้างว่าได้รับการอนุญาตและการกำกับดูแลจาก หน่วยงานกำกับดูแลการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) แต่เมื่อสอบทาน พบว่าเว็บไซต์ FCA ไม่ได้แสดงบันทึกการกำกับดูแลของแพลตฟอร์มนี้
แผนการลงทุน
Coinespert ให้บริการแผนการลงทุน 4 ประเภท ได้แก่ Professional, Premium, Advanced และ Starter รายละเอียดแต่ละแผนมีดังนี้:
แผน Professional
- เงินฝากขั้นต่ำ: $100,000
- กำไรต่อสัปดาห์: 48%
- ระยะเวลาการลงทุน: 7 วัน
- รับประกันเงินคืน
- ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย 10%
- การสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมง
แผน Premium
- เงินฝากขั้นต่ำ: $50,000
- กำไรต่อสัปดาห์: 33%
- ระยะเวลาการลงทุน: 7 วัน
- รับประกันเงินคืน
- ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย 10%
- การสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมง
แผน Advanced
- เงินฝากขั้นต่ำ: $5,000
- กำไรต่อวัน: 7%
- ระยะเวลาการลงทุน: 3 วัน
- รับประกันเงินคืน
- ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย 10%
- การสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมง
แผน Starter
- เงินฝากขั้นต่ำ: $500
- กำไรต่อวัน: 10%
- ระยะเวลาการลงทุน: 1 วัน
- รับประกันเงินคืน
- ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย 10%
- การสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมง
ผลตอบแทนและคำมั่นสัญญาที่เสนอจากแผนการลงทุนเหล่านี้ดูสูงเกินไปในตลาด โดยเฉพาะแผน Professional และ Premium ที่ให้ผลตอบแทนถึง 48% และ 33% ต่อสัปดาห์ ซึ่งสูงกว่าระดับผลตอบแทนที่สมเหตุสมผลในตลาดอย่างมาก แผน Advanced และ Starter ก็มีผลตอบแทนสูงกว่าระดับปกติของการลงทุนทั่วไปอย่างมาก
ข้อกล่าวหาเหล่านี้ไม่มีการระบุที่มาของผลตอบแทนอย่างชัดเจนและแพลตฟอร์มไม่ได้ให้โครงการลงทุนหรือทรัพย์สินที่แท้จริงใดๆ จึงมีลักษณะคล้ายกับการหลอกลวง Ponzi scheme ที่อาศัยเงินจากนักลงทุนใหม่เพื่อจ่ายให้กับนักลงทุนเก่า
การฝากถอนเงิน
เว็บไซต์ของแพลตฟอร์มไม่ได้ให้ข้อมูลการฝากถอนเงินที่สนับสนุนอย่างชัดเจน หรือระบุจำนวนเงินฝากและถอนไม่น้อยสุดพร้อมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง การขาดข้อมูลที่โปร่งใสดังกล่าวทำให้นักลงทุนไม่สามารถรับคำแนะนำที่ชัดเจนในการจัดการเงินได้
ที่อยู่บริษัทและเจ้าหน้าที่บริษัท
เว็บไซต์ของแพลตฟอร์มระบุที่อยู่ดำเนินการสองแห่งคือ “1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA” และ “4144 Gateway Road 7th floor, Portland, OR 77002, USA” แต่ที่อยู่ทั้งสองนี้ถูกใช้โดยแพลตฟอร์มหลอกลวงที่ใช้การออกแบบเว็บไซต์แบบเดียวกันหลายราย ซึ่งแสดงว่าที่อยู่อาจไม่จริง
นอกจากนี้ เว็บไซต์ไม่ได้ให้ข้อมูลเจ้าหน้าที่ของบริษัทใดๆ และไม่สามารถหาข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าหน้าที่ของบริษัทนี้จากเครือข่ายสาธารณะ ซึ่งเพิ่มความสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องของแพลตฟอร์มและการดำเนินงาน
การเข้าชมเว็บไซต์และแม่แบบเว็บไซต์
จากข้อมูลของเว็บไซต์ที่มีชื่อเสียง Semrush พบว่า coinespert.net มีผู้เข้าชมเฉลี่ยไม่ถึง 100 ครั้งต่อเดือนแทบจะไม่มีใครใช้แพลตฟอร์มนี้ นอกจากนี้ เว็บไซต์นี้ยังใช้แม่แบบการออกแบบกับแพลตฟอร์มหลอกลวงที่มีชื่อเสียงอื่นๆ (เช่น mintcoiners, bitbytokens, nastrotokens) ซึ่งมีลักษณะพฤติกรรมที่น่าสงสัยและลักษณะการหลอกลวงเช่นเดียวกัน
การประเมินผู้ใช้และการเปิดเผยแบรนด์
ในเครือข่าย แทบจะไม่พบการประเมินของผู้ใช้หรือรายงานข่าวเกี่ยวกับ Coinespert ซึ่งหมายความว่าแพลตฟอร์มนี้แทบจะไม่ได้รับการเปิดเผยในที่สาธารณะและในหมู่ผู้ใช้ ข้อเท็จจริงนี้อาจบ่งบอกว่าแพลตฟอร์มการดำเนินงานไม่ได้รับความไว้วางใจหรือชื่อเสียงที่เพียงพอ
ข้อมูลติดต่อ
แพลตฟอร์มนี้ให้ข้อมูลการติดต่อเพียงแค่อีเมล ([email protected]) เป็นช่องทางการติดต่อเพียงช่องทางเดียว ทำให้ดูเดี่ยวๆ ขาดวิธีการสื่อสารที่หลากหลาย อาจเพิ่มความไม่โปร่งใสของแพลตฟอร์ม
รายงานความเสี่ยง
จากเนื้อหาข้างต้น แผนการลงทุนและลักษณะของแพลตฟอร์ม Coinespert มีลักษณะของการหลอกลวง Ponzi Scheme อย่างชัดเจน ความเสี่ยงที่ระบุ ได้แก่:
- สัญญาผลตอบแทนสูง: อัตราผลตอบแทนที่เสนอไกลเกินกว่าขอบเขตสมเหตุสมผลในตลาด มีความเสี่ยงที่จะไม่สามารถรับรู้ได้จริง
- แหล่งที่มาของเงินทุนไม่ชัดเจน: ไม่มีการระบุยุทธศาสตร์การลงทุนหรือแหล่งเงินทุนที่ชัดเจน ผลตอบแทนอาจพึ่งพาเงินทุนจากนักลงทุนรายใหม่
- รอบการลงทุนระยะสั้น: การกำหนดรอบการลงทุนระยะสั้นและผลตอบแทนสูงสามารถดึงดูดให้นักลงทุนใส่เงินเร็วกว่าที่ควร
- การรับประกันการคืนเงินที่เป็นเท็จ: สัญญาการรับประกันการคืนเงินอาจเป็นเพียงการดึงดูดนักลงทุน แต่ยากที่จะนำไปใช้งานจริง
- ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายสูง: อัตราค่าคอมมิชชั่นสูงถึง 10% สามารถนำไปสู่การให้แรงจูงใจแก่นักลงทุนรายใหม่เพื่อแนะนำเงินทุนเพิ่มเติม
- การสนับสนุนบริการเสมือน: การสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมงอาจไม่ได้ให้ความช่วยเหลือที่มีประสิทธิภาพจริง เพิ่มความน่าสงสัยของแพลตฟอร์ม
- การขาดความโปร่งใสและการกำกับดูแล: แพลตฟอร์มขาดการเปิดเผยข้อมูลที่จำเป็นและการกำกับดูแลทางกฎหมาย เพิ่มความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากนักลงทุน
ดังนั้น นักลงทุนควรระมัดระวังเป็นพิเศษ หลีกเลี่ยงการลงทุนในแพลตฟอร์มนี้
