FxBennyLtd là một nền tảng cung cấp giao dịch ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hợp đồng tương lai, kim loại quý, năng lượng và tiền điện tử. Tên miền của website là fxbennylt.com, theo tra cứu Whois cho thấy, tên miền được đăng ký vào ngày 22 tháng 4 năm 2023. Qua tra cứu phát hiện, nền tảng này thực sự không tồn tại một thực thể công ty chính thức.
Thông tin nền tảng và giám sát
Thông tin dưới trang web chính thức của FxBennyLtd cho thấy nền tảng này chịu sự giám sát của “Securities and Investments Commission (SIC)”, cung cấp mã số công ty là 14386285, địa chỉ đăng ký là Assurance Office, 146-147 St Helens Road, Swansea, Wales, SA1 4DE.
Tuy nhiên, sau khi kiểm tra, không tìm thấy cơ quan giám sát tài chính nào có tên “Securities and Investments Commission (SIC)”.
Đồng thời, mã số và địa chỉ này thực tế trùng khớp với thông tin đăng ký của công ty FX BENNY LTD tại Anh, và theo trang web chính phủ Anh, công ty này đã giải thể vào ngày 5 tháng 3 năm 2024. Điều này cho thấy thông tin giám sát mà nền tảng này cung cấp có vấn đề nghiêm trọng.
Ngoài ra, nền tảng này còn tuyên bố được ủy quyền và giám sát bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC), số đăng ký là 40356, địa chỉ đăng ký là 127, Kumul Highway, Port Vila, Vanuatu, Cộng hòa Vanuatu.
Tuy nhiên, kết quả tra cứu trên trang web của VFSC cho thấy, công ty có số đăng ký 40356 thực sự có tên là Trademax Global Limited, là một công ty con của nhà môi giới TMGM và không có liên quan gì đến FxBennyLtd.
Phần mềm và điều kiện giao dịch
Trang web chính thức của FxBennyLtd tuyên bố hỗ trợ các nền tảng giao dịch MT4, MT5, IRESS. Sau khi tra cứu, không tìm thấy thông tin máy chủ của nhà môi giới này trên các nền tảng MT4 và MT5. Ngoài ra, ở trang chủ của website, nền tảng này hiển thị rằng chênh lệch từ 0.0 điểm, số tiền nạp tối thiểu là 100 USD, đòn bẩy tối đa là 1:500 và không thu phí hoa hồng giao dịch.
Kế hoạch đầu tư
FxBennyLtd cung cấp bốn gói đầu tư khác nhau, gồm BEGINNER PLAN, ADVANCED PLAN, LUXURY PLAN, LEGEND PLAN. Cụ thể như sau:
BEGINNER PLAN
- Phạm vi vốn: $200 - $1,000
- Thưởng tiền gửi tối thiểu: 5%
- Cung cấp hỗ trợ trực tuyến
- Có quản lý tài khoản riêng
- Phí duy trì: Có
- Tần suất giao dịch: Thấp
- Hỗ trợ ngôn ngữ địa phương
- Rút tiền miễn phí: Không
ADVANCED PLAN
- Phạm vi vốn: $1,500 - $15,000
- Thưởng tiền gửi tối thiểu: 10%
- Cung cấp hỗ trợ trực tuyến
- Có quản lý tài khoản cấp cao
- Phí duy trì: Không
- Tần suất giao dịch: Thấp
- Hỗ trợ ngôn ngữ địa phương
- Rút tiền miễn phí: Có
LUXURY PLAN
- Phạm vi vốn: $15,000 - $50,000
- Thưởng tiền gửi tối thiểu: 12.5%
- Cung cấp hỗ trợ trực tuyến
- Có quản lý quan hệ cá nhân
- Phí duy trì: Không
- Tần suất giao dịch: Cao
- Hỗ trợ ngôn ngữ địa phương
- Rút tiền miễn phí: Có
LEGEND PLAN
- Phạm vi vốn: $50,000 - $100,000
- Thưởng tiền gửi tối thiểu: 20%
- Cung cấp hỗ trợ trực tuyến
- Có quản lý quan hệ cá nhân
- Phí duy trì: Không
- Tần suất giao dịch: Tối đa
- Hỗ trợ ngôn ngữ địa phương
- Rút tiền miễn phí: Có
Đặc điểm và phân tích rủi ro của kế hoạch đầu tư
Kế hoạch đầu tư của nền tảng này có những đặc điểm sau, những đặc điểm này phù hợp cao với mô hình Ponzi:
- Thưởng tiền gửi cao
Nền tảng này thu hút nhà đầu tư bằng cách thưởng từ 5%-20% số tiền gửi, nhưng các tổ chức tài chính hợp pháp thường không cung cấp thưởng tiền gửi cao như vậy, mô hình này thường phụ thuộc vào tiền mới để trả cho các nhà đầu tư cũ, phù hợp với mô hình hoạt động cốt lõi của lừa đảo Ponzi. - Ngưỡng đầu tư phân cấp, khuyến khích đầu tư thêm
Kế hoạch đầu tư được phân loại theo mức vốn và cung cấp thưởng tiền gửi cao hơn để dụ nhà đầu tư bỏ thêm vốn để nhận “lãi suất” cao hơn, có thể dẫn đến việc nhà đầu tư liên tục đầu tư thêm mà không thu hồi được vốn ban đầu. - Cung cấp quản lý tài khoản nhưng thiếu minh bạch
Tất cả các kế hoạch đều hứa hẹn có quản lý tài khoản riêng, nhưng không công khai danh tính hay trình độ của các quản lý này, không thể xác định liệu họ có đủ khả năng quản lý đầu tư hay không. - Cơ chế luồng tiền không minh bạch
Kế hoạch sơ cấp (BEGINNER PLAN) không cho phép rút tiền miễn phí, trong khi kế hoạch cao cấp mới cho phép rút tiền, có thể là để hạn chế dòng tiền ra cho nhà đầu tư nhỏ, kéo dài thời gian hoạt động của chuỗi tiền. - Thiếu sự thực của giao dịch
Kế hoạch giao dịch tuyên bố có tần suất giao dịch khác nhau, nhưng nền tảng không cung cấp ghi nhận giao dịch thực tế hoặc dữ liệu giao dịch thị trường, không thể xác minh rằng liệu tiền có thực sự đi vào giao dịch trên thị trường hay không. - Thông tin quản lý không chân thực
Thông tin quản lý mà nền tảng cung cấp không khớp với thực tế, không thể đảm bảo rằng tiền của nhà đầu tư được bảo vệ bởi bất kỳ tổ chức tài chính nào. - Phụ thuộc vào tiền của nhà đầu tư mới để duy trì hoạt động
Nền tảng không công khai bất kỳ mô hình lợi nhuận nào, chỉ phụ thuộc vào tiền thưởng tiền gửi để thu hút nhà đầu tư, phù hợp với đặc điểm của lừa đảo Ponzi điển hình là dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư trước. - Mô hình lợi nhuận quá đơn giản
Nhà đầu tư chỉ cần gửi tiền là có lãi, không cung cấp bất kỳ chiến lược giao dịch, phân tích thị trường hay thông tin kiểm soát rủi ro nào, thiếu sự minh bạch mà một nền tảng đầu tư hợp pháp nên có.
Cơ chế gửi rút tiền và phương thức thanh toán
Trang web chính thức của FxBennyLtd tuyên bố hợp tác với Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB) và cung cấp các phương thức gửi rút tiền như VISA, Mastercard, FasaPay, UnionPay, Alipay, Skrill, Bank Transfer, SticPay, Neteller, Tether(USDT). Tuy nhiên, nền tảng này không đề cập đến thời gian xử lý rút tiền và các chi phí liên quan, độ an toàn và khả năng rút tiền có thể bị nghi ngờ.
Chính sách đối tác và tài nguyên giáo dục
Trang web của FxBennyLtd không cung cấp chính sách đối tác cũng như bất kỳ tài nguyên giáo dục đầu tư hay giao dịch nào, thiếu sự hỗ trợ đào tạo thị trường mà các nhà môi giới hợp pháp thường có.
Địa chỉ công ty và thông tin nhân viên
Trang web của FxBennyLtd không công bố bất kỳ địa chỉ hoạt động nào của công ty và không cung cấp thông tin về nhân viên của công ty. Trên mạng công cộng, cũng không thể tìm thấy tài liệu liên quan đến nhân viên của công ty này.
Lưu lượng truy cập trang web và tình trạng sử dụng mẫu
Theo dữ liệu từ Semrush, lượt truy cập trung bình mỗi tháng của fxbennylt.com là dưới 100, cho thấy nền tảng này hầu như không có người dùng. Ngoài ra, FxBennyLtd sử dụng cùng một mẫu trang web với nhiều nền tảng lừa đảo đã biết khác (như GtAssetManagementLtd, CryptoCandid Ltd, FinnMaxx Fx Ltd), có khả năng là thuộc vào các nền tảng giao dịch được tạo ra hàng loạt.
Đánh giá người dùng và độ phủ thương hiệu
Hiện tại, không thể tìm thấy bất kỳ đánh giá của người dùng nào hoặc báo cáo tin tức nào về FxBennyLtd trên Internet, điều này có nghĩa là nền tảng này có độ phủ thương hiệu cực kỳ thấp và thiếu sự công nhận từ thị trường.
Liên hệ và mạng xã hội
Trang web FxBennyLtd chỉ cung cấp email ([email protected]) là phương thức liên hệ duy nhất, không thiết lập tài khoản chính thức trên Linkedln, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube hoặc các nền tảng mạng xã hội phổ biến khác, thiếu kênh tương tác mạng xã hội chính thức.
Báo cáo rủi ro
Phân tích tổng hợp từ thông tin nền tảng, kế hoạch đầu tư, thông tin giám sát, nền tảng giao dịch, luồng tiền, lưu lượng truy cập website, cho thấy nền tảng này có các rủi ro chính sau:
- Thực thể công ty không tồn tại, thông tin giám sát không chân thực, thiếu đảm bảo hợp pháp
- Mô hình đầu tư phù hợp với đặc điểm lừa đảo Ponzi, có rủi ro cao
- Cơ chế gửi rút tiền không minh bạch, có thể gặp khó khăn khi rút tiền
- Không cung cấp ghi nhận giao dịch, độ thực chứng nghi ngờ
- Không có sự phơi bày trên mạng xã hội, thiếu đánh giá của người dùng
Khuyên nhà đầu tư khi chọn nền tảng giao dịch nên kiểm tra kỹ thông tin giám sát của nó, đảm bảo sự tuân thủ của nền tảng và cảnh giác với những hứa hẹn lợi nhuận cao có thể mang lại rủi ro tiềm ẩn.
