Solvency Digital Market là một nền tảng đầu tư trực tuyến cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối, tiền điện tử và quyền chọn nhị phân, với tên miền chính thức là solvencydigitalmarket.com, theo Whois thì tên miền này đã được đăng ký vào ngày 18-02-2025.
Tính xác thực của tổ chức công ty
Qua kiểm tra, phát hiện rằng thực tế nền tảng này không có một tổ chức công ty thực sự nào tồn tại, thông tin trên trang web không thể xác minh, và cũng không tìm thấy bằng chứng cho thấy công ty mẹ hoặc công ty con mà họ tuyên bố là có tồn tại trên các kênh công khai.
Lý lịch công ty được tuyên bố
Theo thông tin công khai trên trang web chính thức:
Solvency Digital Market tự nhận là một công ty tư nhân toàn cầu trụ sở tại Mỹ, đồng thời là một công ty con của Solvency Digital Market Plc. Nền tảng tuyên bố công ty mẹ đã có lịch sử hơn trăm năm và là một trong những công ty lớn nhất thế giới.
Nền tảng cho biết Solvency Digital Market được thành lập vào năm 2017, với sứ mệnh giúp nhà đầu tư tham gia vào thị trường đầu tư, đạt được tự do tài chính.
Lịch sử phát triển được hiển thị trên trang web như sau:
- Năm 2013, công ty bắt đầu tài trợ các dự án sáng tạo và mở rộng từ hoạt động cá nhân sang nhiều quỹ đầu tư tư nhân.
- Năm 2014, công ty điều chỉnh mô hình quản lý quỹ, ra mắt quỹ đóng tư nhân để đảm bảo tính chuyên nghiệp và bảo mật.
- Năm 2015, công ty cải cách cơ sở hạ tầng, tăng cường thanh khoản, động cơ thanh toán và khung tổ chức để phục vụ cho thị trường bán lẻ.
- Những năm gần đây, nền tảng tuyên bố đã mở rộng kinh doanh thông qua các mạng xã hội như Facebook và thu hút nhiều nhà đầu tư quốc tế hơn.
Tuy nhiên thực tế, công ty Solvency Digital Market Plc và các thông tin về nền tảng này không thể xác minh trên các mạng xã hội chính như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube và các kênh công khai khác, cũng không tìm thấy tài khoản hay thông tin chính thức liên quan.
Tuyên bố về các dịch vụ cốt lõi
Trang web tuyên bố cung cấp các dịch vụ sau:
- Cung cấp dịch vụ quản lý quỹ, quản lý tài chính của nhà giao dịch;
- Kinh doanh các dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn, chú trọng an toàn vốn và lợi nhuận cao;
- Hoạt động ở nhiều quốc gia, tuyên bố đã tham gia Quỹ bồi thường nhà đầu tư (ICF) ở Mỹ và có chứng nhận ký kết tại Châu Âu.
Tính thực tế của Quỹ bồi thường nhà đầu tư
Qua kiểm chứng, không có tổ chức nào tên “Quỹ bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Fund, ICF)” tồn tại ở Mỹ.
Các tổ chức bảo vệ nhà đầu tư chính ở Mỹ bao gồm:
Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC)
- Tên đầy đủ tiếng Anh: Securities Investor Protection Corporation
- Chức năng: Bảo vệ tài sản trong tài khoản của nhà đầu tư khi công ty môi giới chứng khoán phá sản, với mức bảo vệ tối đa 500,000 USD mỗi tài khoản, trong đó tối đa 250,000 USD tiền mặt.
Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC)
- Tên đầy đủ tiếng Anh: Federal Deposit Insurance Corporation
- Chức năng: Bảo vệ tài khoản tiền gửi khi các ngân hàng phá sản, với mức bảo vệ tối đa 250,000 USD mỗi tài khoản.
Trên thực tế, “Quỹ bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Fund, ICF)” chủ yếu có ở các quốc gia châu Âu như Síp (dưới sự giám sát của CySEC), không tồn tại ở Mỹ như nền tảng này tuyên bố.
Tính thực tế của thông tin giám sát
Nền tảng tuyên bố đã được chính phủ Mỹ chứng nhận và giám sát, cũng như có sự giám sát và ủy quyền của Ủy ban Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh (FCA). Tuy nhiên, khi kiểm tra trên trang web của FCA ở Vương quốc Anh và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC), không có bất kỳ bản ghi giám sát nào của Solvency Digital Market.
Trang web hiển thị một hình ảnh mờ của giấy chứng nhận đăng ký công ty Anh, bên cạnh ghi tên công ty trong ảnh là Coinbasetrade-holdingfx Ltd, số đăng ký 07309208. Nhưng khi kiểm tra thực tế trên trang web của Sở Giao dịch Thương mại Anh, số đăng ký này thuộc về công ty có tên ETRADE SOLUTIONS LTD.
Tổng quan về kế hoạch đầu tư
Solvency Digital Market cung cấp năm loại kế hoạch đầu tư: Pricing, Weekly Pricing, Monthly Pricing, NFP, Bitcoin Crypto Plans. Tất cả các kế hoạch đều cam kết mức lợi nhuận cao và cố định, số tiền đầu tư tối thiểu từ 1,000 USD đến 100,000 USD, tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng cao nhất có thể tới 150%.
Đồng thời, các kế hoạch đều tuyên bố cung cấp hỗ trợ khách hàng 24 giờ, bảo đảm hoàn tiền (MoneyBack Guarantee), tỷ lệ hoa hồng giao dịch từ 5%-10%, một vài kế hoạch có hoa hồng lên tới 50%.
Cấu trúc đầu tư tổng thể của các kế hoạch này khó rõ ràng, hiện chưa làm rõ cách thức hoạt động của vốn và mô hình lợi nhuận cụ thể, cũng không có cảnh báo nào về rủi ro thị trường, lợi nhuận đầu tư hiển nhiên cao hơn mức bình thường của thị trường tài chính, có dấu hiệu của mô hình Ponzi.
Phương thức nạp và rút tiền
Nền tảng Solvency Digital Market hỗ trợ nhiều phương thức nạp tiền, bao gồm chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion và Perfectmoney.
Quy trình rút tiền:
- Nhà đầu tư cần nộp yêu cầu rút tiền thông qua tài khoản hoặc liên hệ với người quản lý tài khoản;
- Cần cung cấp tài liệu liên quan để xét duyệt;
- Bộ phận tài chính xử lý yêu cầu rút tiền và thực hiện chuyển khoản;
- Tiền được thanh toán hàng tháng, cuối tháng cộng dồn tiền vào tài khoản, số dư tối thiểu để rút tiền là 70 USD.
Tuy nhiên, cơ chế nạp rút tiền của nền tảng này không minh bạch, đặc biệt trong việc rút tiền, không có thời gian cụ thể để rút hoặc chi phí liên quan rõ ràng, có nguy cơ hạn chế rút tiền hoặc đóng băng vốn.
Tính thực tế của địa chỉ công ty và thông tin nhân viên
Địa chỉ công ty được cung cấp trên trang web là:
- 1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA
- 500 Main St 11th floor, Houston, TX 77002, USA
Nhưng qua kiểm tra, hai địa chỉ này đồng thời xuất hiện trên nhiều trang web lừa đảo sử dụng cùng một mẫu, tính thực tại bị nghi ngờ. Nền tảng cũng không công khai bất kỳ thông tin thành viên công ty nào.
Tình trạng trang web và mẫu số
Theo dữ liệu báo cáo từ Semrush, lượt truy cập hàng tháng của Solvencydigitalmarket.com dưới 100. Ngoài ra, trang web này và nhiều trang lừa đảo khác như Financial FX Benefits, FXAssetsRecovery, Sure solution trading company sử dụng cùng một mẫu thiết kế trang, nội dung gần như giống hoàn toàn.
Đánh giá người dùng và độ phủ thương hiệu
Hiện tại không tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng hay báo cáo tin tức liên quan nào về Solvency Digital Market trên mạng.
Thông tin liên hệ chính thức
Thông tin liên hệ trên trang web là:
- Điện thoại: +1(347) 9708-530
- Email: [email protected]
Phân tích rủi ro và cảnh báo
- Solvency Digital Market không có tổ chức công ty thực sự, thông tin lý lịch và lịch sử công ty không thể xác minh;
- Giấy phép quản lý tuyên bố đều là giả, không có trong bản ghi nào của các tổ chức quản lý chính thức;
- Tỷ lệ hoàn vốn đầu tư bất thường cao và cố định, không nói rõ mô hình lợi nhuận cụ thể của số vốn, rõ ràng không theo quy luật của thị trường tài chính;
- Bảo đảm hoàn tiền (MoneyBack Guarantee) được tuyên bố và thông tin cảnh báo về rủi ro thị trường còn thiếu;
- Cơ chế rút vốn không minh bạch, có nguy cơ khó rút tiền;
- Thiết kế trang chủ yếu được sao chép số lượng lớn, có thể là chiêu trò lừa đảo hàng loạt;
- Đánh giá người dùng, độ phủ thương hiệu và lưu lượng truy cập trang web đều rất thấp.
Nhà đầu tư nên cẩn thận nhận biết những rủi ro trên để tránh tổn thất tài chính.
