Coinespert là một nền tảng cung cấp dịch vụ ngoại hối, tiền điện tử và giao dịch sao chép, với tên miền website là coinespert.net (Whois cho thấy tên miền này được đăng ký vào ngày 29 tháng 12 năm 2024). Sau khi kiểm chứng thông tin công khai của nền tảng, phát hiện rằng nền tảng này không có thực thể công ty thực sự.
Thông tin nền tảng và quản lý
Trang web chính thức tuyên bố rằng họ đã cung cấp dịch vụ tài chính đáng tin cậy từ năm 1992, trong khi trên trang "Giới thiệu" lại nói rằng Coinespert được thành lập năm 2014 bởi một nhóm chuyên gia. Tuy nhiên, thông tin này có sự mâu thuẫn rõ rệt và không đưa ra lời giải thích rõ ràng, thống nhất về lịch sử và nền tảng của họ.
Ngoài ra, nền tảng tuyên bố đã được Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) phê duyệt và quản lý, nhưng khi kiểm tra thì không có hồ sơ nào về sự phê duyệt quản lý từ FCA trên trang web của họ.
Các kế hoạch đầu tư
Coinespert cung cấp bốn loại kế hoạch đầu tư khác nhau, bao gồm Professional, Premium, Advanced và Starter. Nội dung chi tiết của từng kế hoạch như sau:
Kế hoạch Professional
- Tiền gửi tối thiểu: $100,000
- Lợi nhuận hàng tuần: 48%
- Chu kỳ đầu tư: 7 ngày
- Cam kết hoàn tiền
- 10% hoa hồng giao dịch
- Hỗ trợ 24/24
Kế hoạch Premium
- Tiền gửi tối thiểu: $50,000
- Lợi nhuận hàng tuần: 33%
- Chu kỳ đầu tư: 7 ngày
- Cam kết hoàn tiền
- 10% hoa hồng giao dịch
- Hỗ trợ 24/24
Kế hoạch Advanced
- Tiền gửi tối thiểu: $5,000
- Lợi nhuận hàng ngày: 7%
- Chu kỳ đầu tư: 3 ngày
- Cam kết hoàn tiền
- 10% hoa hồng giao dịch
- Hỗ trợ 24/24
Kế hoạch Starter
- Tiền gửi tối thiểu: $500
- Lợi nhuận hàng ngày: 10%
- Chu kỳ đầu tư: 1 ngày
- Cam kết hoàn tiền
- 10% hoa hồng giao dịch
- Hỗ trợ 24/24
Những tỷ lệ lợi nhuận và cam kết được cung cấp của các kế hoạch đầu tư này tỏ ra cực kỳ cao trên thị trường, đặc biệt là các kế hoạch Professional và Premium với lợi nhuận hàng tuần lần lượt là 48% và 33%, những con số này cao hơn nhiều so với mức lợi nhuận hợp lý trên thị trường. Các kế hoạch Advanced và Starter cũng có lợi nhuận cao hơn nhiều so với mức trung bình đầu tư thông thường.
Đáng lưu ý là những khoản lợi nhuận này không được giải thích rõ ràng và nền tảng cũng không cung cấp bất kỳ dự án đầu tư thực tế nào hoặc tài sản hỗ trợ. Do đó, các kế hoạch lợi nhuận cao này có đặc điểm đặc trưng của một mô hình Ponzi, dựa vào vốn từ những nhà đầu tư mới để trả lãi cho nhà đầu tư cũ.
Nộp tiền/rút tiền
Trang web chính thống không công khai các phương thức nạp và rút tiền hỗ trợ, cũng như không giải thích rõ ràng về số tiền gửi và rút tối thiểu hay các khoản phí tương ứng. Thiếu thông tin rõ ràng khiến nhà đầu tư không thể có hướng dẫn minh bạch về việc nạp rút tiền.
Địa chỉ công ty và nhân viên
Trang web chính thức liệt kê hai địa chỉ hoạt động: "1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA" và "4144 Gateway Road 7th floor, Portland, OR 77002, USA". Tuy nhiên, hai địa chỉ này bị các nền tảng lừa đảo sử dụng cùng thiết kế website sử dụng chung, thể hiện rằng địa chỉ có thể không có thực.
Thêm vào đó, trang web không cung cấp thông tin về bất kỳ nhân viên công ty nào và cũng không tìm thấy thông tin liên quan đến nhân viên của công ty này trên mạng công khai, tăng thêm nghi vấn về tính hợp pháp và thực tế vận hành của nền tảng.
Lưu lượng truy cập và mẫu thiết kế website
Theo dữ liệu từ trang web nổi tiếng Semrush, trang coinespert.net có lưu lượng truy cập trung bình hàng tháng dưới 100 lần, hầu như không ai sử dụng nền tảng này. Đồng thời, trang web sử dụng cùng mẫu thiết kế với nhiều nền tảng lừa đảo đã biết (như mintcoiners, bitbytokens, nastrotokens...) mà những nền tảng này đều có hành vi đáng ngờ và đặc điểm lừa đảo tương tự.
Đánh giá từ người dùng và mức độ phổ biến
Trên mạng, hầu như không thể tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng hay báo cáo nào về Coinespert, điều này có nghĩa là nền tảng này có mức độ phổ biến cực kỳ thấp giữa công chúng và người dùng. Thực tế này có thể cho thấy rằng hoạt động của nền tảng không đạt được đủ sự tin tưởng hoặc độ nhận diện.
Thông tin liên hệ
Trang web chỉ cung cấp địa chỉ email ([email protected]) làm kênh liên lạc duy nhất, điều này tỏ ra rất đơn điệu và thiếu đa dạng kênh giao tiếp, có thể làm tăng thêm sự thiếu minh bạch của nền tảng.
Báo cáo rủi ro
Dựa trên nội dung đã nêu, các kế hoạch đầu tư và tính năng của nền tảng Coinespert thể hiện rõ dấu hiệu của mô hình Ponzi (Ponzi Scheme). Các điểm rủi ro cụ thể bao gồm:
- Lời hứa lợi nhuận cao: Lợi nhuận cung cấp cao hơn nhiều so với giới hạn hợp lý của thị trường, có rủi ro không thể thực hiện được.
- Không rõ nguồn gốc nguồn vốn: Không có chiến lược đầu tư rõ ràng hoặc giải thích nguồn gốc vốn, lợi nhuận có thể dựa vào vốn từ nhà đầu tư mới.
- Chu kỳ đầu tư ngắn hạn: Chu kỳ đầu tư ngắn hạn và tỉ suất lợi nhuận cao có thể dễ dàng dẫn dụ nhà đầu tư nhanh chóng bỏ vốn.
- Tính ảo của cam kết hoàn tiền: Cam kết hoàn tiền có thể chỉ nhằm thu hút nhà đầu tư, thực tế khó thực hiện.
- Phí giao dịch cao: Phí hoa hồng lên đến 10% có thể được sử dụng để khuyến khích người giới thiệu đầu tư mới đưa thêm nhiều vốn vào.
- Dịch vụ hỗ trợ ảo: Hỗ trợ khách hàng 24/24 có thể không thực sự cung cấp trợ giúp hiệu quả, tăng thêm tính ảo của nền tảng.
- Thiếu minh bạch và không có sự giám sát: Nền tảng thiếu sự tiết lộ thông tin cần thiết và không có sự giám sát hợp pháp, làm tăng rủi ro tiềm tàng cho nhà đầu tư.
Do đó, nhà đầu tư cần đặc biệt thận trọng và tránh đầu tư vào nền tảng này.
