Assetstockempire là một nền tảng đầu tư tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối, tiền điện tử và quyền chọn nhị phân. Dựa trên thông tin từ trang web chính thức, nền tảng tự nhận là một công ty tư nhân có trụ sở tại Hoa Kỳ, thành lập từ năm 2012, với sứ mệnh giúp nhà đầu tư toàn cầu tham gia thị trường và đạt được tự do tài chính. Tuy nhiên, qua điều tra sâu, nền tảng này có nhiều điểm đáng ngờ về nền tảng thực sự của mình.
Nền tảng công ty
Thông tin công khai từ trang web cho biết nền tảng này là một trong những công ty con của "Assetstockempire Plc" và tuyên bố công ty mẹ đã có lịch sử hàng trăm năm, là một trong những công ty lớn nhất thế giới.
Nhưng thông qua các kênh công khai tìm kiếm, không tìm thấy thông tin về thực thể công ty liên quan đến "Assetstockempire Plc". Ngoài ra, nền tảng không có tài khoản chính thức trên bất kỳ mạng xã hội nào (như LinkedIn, Facebook...), điều này hoàn toàn mâu thuẫn với lời mô tả trên trang web rằng "sử dụng mạng xã hội (như Facebook) để mở rộng kinh doanh, thu hút nhiều nhà đầu tư quốc tế hơn".
Hoạt động cốt lõi
Trang web tuyên bố chủ yếu cung cấp dịch vụ quản lý quỹ và có khả năng quản lý vốn giao dịch của khách hàng. Dự án hoạt động bao gồm các dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn, nhấn mạnh sự an toàn của vốn và lợi nhuận cao.
Nền tảng còn tuyên bố đã tham gia Quỹ bồi thường nhà đầu tư (ICF) tại Mỹ và có ký hợp đồng tại Châu Âu, nhưng thực tế, tại Mỹ không có tổ chức nào tên là "Quỹ bồi thường nhà đầu tư (ICF)", chức năng bảo vệ tài sản thực sự do Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) đảm nhận.
Do đó, mô tả của nền tảng về bảo vệ đầu tư có thể không chính xác.
Thông tin quản lý
Assetstockempire tuyên bố đạt được chứng nhận của chính phủ Hoa Kỳ và hoàn toàn được đăng ký và quản lý tại Hoa Kỳ, đồng thời tuyên bố được Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) cấp phép.
Tuy nhiên, qua điều tra, nền tảng không có trong hồ sơ quản lý của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Hơn nữa, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã đưa nền tảng này vào danh sách cảnh báo không được ủy quyền từ ngày 17 tháng 7 năm 2024.
Kế hoạch đầu tư
Assetstockempire cung cấp nhiều kế hoạch đầu tư bao gồm các mức đầu tư và lợi nhuận khác nhau. Các kế hoạch này bao gồm kế hoạch Pricing, kế hoạch Weekly Pricing, kế hoạch Monthly Pricing, kế hoạch NFP và Kế hoạch Bitcoin Crypto, v.v.
Mỗi kế hoạch đều hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận rất cao, đặc biệt là với các kế hoạch đầu tư lớn, như Kế hoạch Corporate (tỷ suất lợi nhuận 70%-80%) và Kế hoạch NFP Ultimate (tỷ suất lợi nhuận 150%).
Những lời hứa hẹn lợi nhuận cao này rõ ràng mang các đặc điểm của mô hình lừa đảo Ponzi, đặc biệt là tỷ suất lợi nhuận vượt qua mức bình thường của thị trường và thiếu chiến lược đầu tư minh bạch cũng như sự giải thích cụ thể về hoạt động.
Phân tích kế hoạch đầu tư
Lời hứa hẹn lợi nhuận cao
Tất cả các kế hoạch đầu tư của nền tảng đều hứa hẹn mức lợi nhuận cao, thậm chí một số kế hoạch có tỷ suất lợi nhuận vượt quá mức đầu tư bình thường của thị trường. Ví dụ, Kế hoạch Corporate hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận lên đến 70%-80%, Kế hoạch NFP Ultimate thậm chí hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận đạt 150%. Lời hứa này thường là đặc điểm của mô hình lừa đảo Ponzi, do tỷ suất lợi nhuận vượt trội so với đầu tư thông thường.
Hoa hồng giao dịch cố định và đảm bảo hoàn tiền
Hầu hết các kế hoạch đầu tư của nền tảng đều có hoa hồng giao dịch cố định (thường là 20%), và tất cả các kế hoạch đều cung cấp đảm bảo hoàn tiền. Mô hình lừa đảo Ponzi thường dùng hoa hồng cao để thu hút nhà đầu tư, trong khi đảm bảo hoàn tiền để che giấu sự không bền vững của dòng tiền, trong thực tế lời hứa hoàn tiền không thể thực hiện được.
Hỗ trợ khách hàng 24/7
Nền tảng cung cấp hỗ trợ khách hàng 24 giờ nhằm tăng cường cảm giác an toàn cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, dịch vụ hỗ trợ 24/7 này thường thấy ở các nền tảng lừa đảo Ponzi, nhằm tăng cường niềm tin, che giấu các hoạt động giả mạo thực tế của nền tảng.
Cấu trúc vốn và sự không minh bạch
Kế hoạch đầu tư yêu cầu nhà đầu tư ít nhất đầu tư $1,000, thậm chí lên đến $100,000. Cấu trúc vốn thường phụ thuộc vào dòng tiền từ các nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ, cấu trúc này thường không có mô hình lợi nhuận bền vững. Nền tảng thiếu giải thích chi tiết về quá trình đầu tư hoặc sử dụng vốn, đem lại rủi ro lớn cho nhà đầu tư.
Thông tin nạp và rút tiền
Nền tảng hỗ trợ nhiều phương thức nạp tiền bao gồm chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfectmoney, v.v.
Việc rút tiền yêu cầu nhà đầu tư gửi yêu cầu qua tài khoản hoặc liên hệ với quản lý tài khoản và cung cấp các tài liệu liên quan để xem xét. Bộ phận tài chính sẽ xử lý yêu cầu rút tiền, nhưng quá trình và thời gian rút tiền thực tế có thể rất không chắc chắn.
Địa chỉ công ty và thông tin nhân viên
Trang web cho thấy địa chỉ hoạt động của Assetstockempire đặt tại 1000 Main St tầng 12, Houston, TX 77002, USA. Tuy nhiên, qua tìm kiếm, tòa nhà tại địa chỉ này là một tòa nhà văn phòng chia sẻ, có nhiều công ty thuê không gian văn phòng, và không thể tìm thấy thông tin liên quan đến nền tảng này.
Ngoài ra, nền tảng không công khai thông tin về các thành viên công ty của mình, và không thể tìm thấy thông tin nhân viên liên quan trên mạng, điều này càng gia tăng thêm sự nghi ngờ đối với nền tảng.
Lưu lượng truy cập trang web và mẫu
Theo dữ liệu từ Semrush, lưu lượng truy cập cho assetstockempire.com mỗi tháng chưa tới 100 lượt, hầu như không có người dùng sử dụng nền tảng này.
Ngoài ra, nền tảng này sử dụng cùng một mẫu thiết kế và nội dung với nhiều trang web lừa đảo khác, điều này cho thấy trang web có thể được sản xuất hàng loạt bởi cùng một đội ngũ, và nhiều trang web liên quan cũng có mô hình hoạt động tương tự, càng xác nhận tính chất lừa đảo của nó.
Đánh giá người dùng và mức độ nổi tiếng
Trên mạng hầu như không tìm thấy đánh giá từ người dùng liên quan đến Assetstockempire, hơn nữa nền tảng được ScamAdviser liệt vào danh sách là nền tảng lừa đảo có nguy cơ cao, không nhận được bất kỳ bài báo nào từ truyền thông. Điều này cho thấy mức độ xuất hiện của nền tảng là rất thấp và có tồn tại nguy cơ lừa đảo nhất định.
Thông tin liên hệ
Trang web cung cấp hai phương thức liên hệ để người dùng liên hệ:
- Điện thoại: +1(347) 9708-530
- Thư điện tử: [email protected]
Nhưng do nền tảng tồn tại nguy cơ lừa đảo lớn, tính thực tế và hiệu lực của các phương thức liên hệ này cũng có thể có vấn đề, khuyến nghị cần thận trọng khi sử dụng.
Báo cáo rủi ro
- Vấn đề nền tảng công ty và thực thể
Assetstockempire tuyên bố công ty mẹ có lịch sử hàng trăm năm, nhưng thực tế không tìm thấy thông tin công ty liên quan trên các kênh công khai, cũng không thể xác minh tính thực tế của địa chỉ trụ sở tại Mỹ. Điều này làm cho nền tảng công ty trở nên cực kỳ đáng nghi. - Quản lý và chứng nhận giả mạo
Nền tảng tuyên bố được quản lý tại Mỹ và Anh, nhưng qua kiểm tra không thể tìm thấy dấu vết chứng nhận nào từ các cơ quan chính thức liên quan. Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh đã đưa nền tảng này vào danh sách cảnh báo không được ủy quyền, cho thấy những quản lý và chứng nhận tuyên bố không đáng tin cậy. - Lời hứa hẹn lợi nhuận cao và cấu trúc vốn
Nền tảng hứa hẹn với tỷ suất lợi nhuận cao và hoa hồng giao dịch cố định, rõ ràng mang các đặc điểm của mô hình lừa đảo Ponzi, cấu trúc vốn của nền tảng phụ thuộc vào dòng tiền của các nhà đầu tư mới, không thể duy trì được trong thời gian dài. - Tính giả của đảm bảo hoàn tiền
Tất cả các kế hoạch đầu tư cung cấp đảm bảo hoàn tiền, nhưng trong mô hình lừa đảo Ponzi, việc hoàn tiền thường không thể thực hiện vì dòng tiền của nền tảng không có khả năng thanh toán. - Thiếu minh bạch và ngưỡng đầu tư cao
Kế hoạch đầu tư thiếu chiến lược đầu tư minh bạch và giải thích về rủi ro, và ngưỡng đầu tư cao có nghĩa là nền tảng phụ thuộc vào lượng lớn dòng tiền mới, càng gia tăng tính chất không bền vững của nó. - Địa chỉ công ty và thông tin nhân viên không thể xác minh
Nền tảng không cung cấp bất kỳ thông tin nào có thể xác minh về nhân viên công ty, địa chỉ công ty cũng không thể chứng thực tính thực tế, điều này càng tăng thêm rủi ro của nền tảng.
Tóm lại, nền tảng này có nguy cơ lừa đảo rõ ràng, nhà đầu tư nên tránh đầu tư tiền vào nền tảng này.
