Công ty Tư vấn Quản lý Tài sản Geshang Bắc Kinh (CreditEase Wealth Management, gọi tắt là Geshang Wealth) là một công ty quản lý tài sản cá nhân tại Trung Quốc, cung cấp dịch vụ quản lý tài sản, phân bổ tài sản, tư vấn đầu tư, lập kế hoạch tài chính, văn phòng gia đình cho các cá nhân có giá trị ròng cao và nhà đầu tư tổ chức. Công ty được thành lập bởi An Lập Hân vào năm 2006 tại Bắc Kinh, hiện có gần 30 chi nhánh trên toàn quốc, quản lý quy mô hơn 1000 tỷ nhân dân tệ.
Khách hàng của Geshang Wealth chủ yếu là các cá nhân có giá trị ròng cao và các nhà đầu tư tổ chức tại Trung Quốc, dưới đây là nhóm khách hàng chính của Geshang Wealth.
- Cá nhân có giá trị ròng cao: Thường là những khách hàng cá nhân có tích lũy tài sản cao.
- Doanh nghiệp gia đình: Những doanh nghiệp cần kế hoạch tài sản lâu dài và kế thừa.
- Chuyên gia: Các chuyên gia có thu nhập cao như bác sĩ, luật sư, kế toán, nhà quản lý cấp cao.
- Nhà đầu tư toàn cầu: Các nhà đầu tư nước ngoài tại Trung Quốc và nhà đầu tư nước ngoài.
- Người lập kế hoạch nghỉ hưu: Cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản cho các cá nhân sắp hoặc đã nghỉ hưu.
Chiến lược đầu tư của Geshang Wealth dựa trên nguyên tắc phân bổ tài sản toàn cầu, danh mục đầu tư đa dạng và quản lý rủi ro, sử dụng đầu tư dài hạn, nghiên cứu và phân tích để đạt được mục tiêu tài chính của khách hàng và đảm bảo lợi nhuận ổn định. Dưới đây là các chiến lược đầu tư chính của Geshang Wealth.
- Phân bổ tài sản toàn cầu: Phân tán đầu tư tài sản của khách hàng vào các loại tài sản và thị trường khác nhau trên toàn cầu, cung cấp khuyến nghị phân bổ tài sản tương ứng cho khách hàng.
- Danh mục đầu tư đa dạng: Phân tán tiền của khách hàng vào nhiều loại tài sản khác nhau, như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, bất động sản, v.v.
- Quản lý rủi ro: Điều chỉnh danh mục đầu tư theo khả năng chịu rủi ro và mục tiêu đầu tư của khách hàng để thích ứng với sự biến đổi của thị trường.
- Đầu tư dài hạn: Ủng hộ nền tảng đầu tư dài hạn và khuyến khích khách hàng thực hiện chiến lược giữ dài hạn.
- Nghiên cứu và phân tích chuyên môn: Thực hiện nghiên cứu và phân tích sâu sắc về kinh tế toàn cầu, thị trường tài chính và lĩnh vực đầu tư để cung cấp các khuyến nghị đầu tư và hỗ trợ quyết định dựa trên phân tích chuyên môn cho khách hàng.
Là một tổ chức quản lý tài sản cá nhân, các sản phẩm chính của Geshang Wealth bao gồm những loại sau.
- Quỹ tư nhân Sunshine: Bao gồm chính là quỹ chứng khoán tư nhân, quỹ cổ phần tư nhân, quỹ tín dụng tư nhân, v.v.
- Quỹ công chúng: Bao gồm chủ yếu các quỹ chứng khoán, quỹ hỗn hợp, quỹ trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ, v.v.
- Quỹ nước ngoài: Bao gồm quỹ cổ phiếu nước ngoài, quỹ trái phiếu nước ngoài, quỹ bất động sản nước ngoài, v.v.
- Loại thu nhập cố định: Bao gồm chính là tài chính ngân hàng, quỹ tín thác, kế hoạch quản lý tài sản, v.v.
- Tín thác: Bao gồm chủ yếu tín thác bất động sản, tín thác doanh nghiệp thương mại, tín thác tổ chức tài chính, v.v.
- Sản phẩm bảo hiểm: Các loại sản phẩm bảo hiểm bao gồm bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm tai nạn, v.v.
- Dịch vụ gia tăng giá trị khác: Một loạt dịch vụ gia tăng giá trị khác bao gồm lập kế hoạch tài chính, lập kế hoạch di sản, lập kế hoạch thuế, phân bổ tài sản toàn cầu, v.v.
Phạm vi đầu tư của Geshang Wealth (CreditEase Wealth Management) bao gồm nhiều lĩnh vực và loại tài sản khác nhau để đáp ứng nhu cầu và sở thích rủi ro khác nhau của khách hàng. Dưới đây là các phạm vi đầu tư phổ biến của Geshang Wealth.
- Đầu tư cổ phiếu: Tham gia đầu tư sở hữu cổ phần của các công ty niêm yết thông qua đầu tư cổ phiếu.
- Đầu tư trái phiếu: Bao gồm các thị trường trái phiếu như trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, trái phiếu chuyển đổi, v.v.
- Đầu tư cổ phần tư nhân: Tham gia đầu tư sở hữu vốn cổ phần của doanh nghiệp không niêm yết thông qua các quỹ cổ phần tư nhân.
- Đầu tư bất động sản: Bao gồm các lĩnh vực như bất động sản thương mại, bất động sản dân cư, quỹ bất động sản, v.v.
- Phân bổ tài sản toàn cầu: Bao gồm các thị trường tài chính và loại tài sản khác nhau ở các quốc gia và khu vực khác nhau trên toàn cầu.
- Đầu tư định lượng: Sử dụng phân tích dữ liệu và mô hình thuật toán để đưa ra quyết định giao dịch trong đầu tư định lượng.
Ngoài ra, Geshang Wealth cũng cung cấp các sản phẩm và dịch vụ đầu tư khác như sản phẩm phát hành định hướng, đầu tư quỹ, sản phẩm bảo hiểm, v.v.