MarketWaves (marketwaves.net) 曝光：經典HYIP騙局

TraderKnows

04-28

摘要：我們調查了MarketWaves（marketwaves.net）的投資計劃。發現HYIP式高收益回報、拉人頭佣金和極其薄弱的透明度。

我們對MarketWaves（marketwaves.net）的調查發現

我們在多位讀者舉報該平臺存在欺詐風險後，對運營於 marketwaves.net 的MarketWaves展開了調查。我們的發現並非一個透明、受監管的投資機構應有的面貌。相反，MarketWaves將自己包裝成一個圍繞每日固定回報和推薦式佣金構建的“投資計劃”網站，同時幾乎沒有提供任何可驗證的公司身份、牌照或運營歷史。

在其首頁上，MarketWaves宣傳“鉅額投資利潤”，並以一個具體數字——“僅需投資165美元”——來推動參與，儘管同一頁面也列出了20美元起投的入門計劃。該網站將盈利機制描述爲“通過投資看廣告獲利”，而對於沒有資金的人，則是“通過建立團隊看廣告”，將收入與市場或生產性活動脫鉤，轉而與參與和拉人頭綁定。[1]

MarketWaves銷售的不是交易服務

MarketWaves看起來不像一個傳統的經紀商或投資管理機構。該平臺沒有披露資產類別、槓桿、點差、執行規則、託管方或經審計的報表，而是將其宣傳重點集中在預定義的“計劃”上，這些計劃帶有固定的“每日利潤”、“每月利潤”和“總利潤”數字。這是一個重要的區別。真正提供經紀或資產管理服務的公司，通常會解釋交易什麼工具、如何執行交易、誰持有客戶資金，以及服務由哪個法律實體提供。

MarketWaves的計劃展示方式類似於高收益投資計劃。例如，“Market One Plus”計劃顯示存入100美元，可獲得“每日利潤”6美元，有效期38天，外加12%的“推薦佣金”。而5000美元的檔次則被呈現爲“終身”計劃和“無限”總利潤，同樣搭配12%的佣金。[2]

這些數字暗示着存款本金約5%-7%的日回報率，並以穩定的、機械式的派發方式呈現。在主流金融市場中，這種規模的持續每日利潤作爲一個低風險的合法產品是不現實的。這種承諾本身就是一種警告。

“看廣告”的角度符合監管機構描述的騙局模式

MarketWaves試圖讓“看廣告”的概念聽起來像一種商業模式。多年來，監管機構一直警告稱，“付費點擊”或廣告包投資計劃通常運作得像龐氏騙局，除了新成員付款之外幾乎沒有真正的收入。美國證券交易委員會明確提醒，一些付費點擊計劃“實際上是龐氏騙局”，並描述了案例中的所謂“利潤”支付給早期參與者，其資金主要來自新參與者的入場費。[9]

MarketWaves自己的說法——通過看廣告賺錢，或者通過建立團隊賺錢——與監管機構強調的模式一致：該平臺的核心吸引力並非一個可證明的外部收入引擎，而是一個由存款、承諾回報和拉人頭激勵組成的閉環。[1][9]

全新域名和極其單薄的公司背景

一個合法的投資公司通常會希望其公司身份易於覈實。MarketWaves則不然。域名註冊記錄顯示，marketwaves.net 註冊於2026年3月30日，註冊商爲HOSTINGER operations, UAB，註冊國家爲立陶宛，域名服務器指向dns-parking基礎設施。[3] 域名的註冊日期本身不是不法行爲的證據，但當平臺暗示其具有穩定性、規模或長期運營歷史時，這一點就很重要。

第三方網站風險工具也強調了該域名的新穎性和有限的獨立信譽數據。Gridinsoft對 marketwaves.net 的報告指出該域名的創建日期較新，並給出了一個混合信任評分，強調其短暫的歷史限制了隨時間評估其信譽信號的能力。[4]

同樣值得說明的是更廣泛的背景：即使一個域名看起來“老舊”，騙子有時也會購買老域名，試圖借用註冊日期的信譽。在MarketWaves的案例中，情況更簡單——域名是新的，公開足跡也很單薄。[3][4]

誰在背後操縱MarketWaves

在我們對 marketwaves.net 公開頁面的審查中，我們沒有找到明確標識的法律實體、可驗證的實際地址，或可獨立覈實的管理層姓名。該網站主要限於一個着陸頁、一個計劃頁面以及登錄/註冊流程，對於一個試圖吸收存款並承諾固定回報的平臺而言，這種披露範圍異常狹窄。[1][2]

TraderKnows合規團隊在審查公開可用記錄時也指出，marketwaves.net 缺乏清晰、可驗證的監管信息，且其公開內容與另一個品牌存在重疊，使得所有權和資質不明。同一審查還觀察到，該平臺的聯繫信息顯得模糊不清，並且未找到 marketwaves.net 品牌官方關聯的社交媒體賬戶。[5]

基本信息披露的缺失至關重要，因爲它影響到問責。如果發生糾紛，投資者需要知道哪個實體持有資金、適用哪個司法管轄區的法律，以及哪個監管機構擁有管轄權。沒有這種清晰度，“客戶支持”層就成爲唯一的渠道——而在許多欺詐案件中，該渠道的存在主要是爲了拖延出金。

監管聲明與複製粘貼問題

圍繞MarketWaves最令人擔憂的信號之一是出現了並非真正屬於MarketWaves品牌的監管聲明。搜索緩存的 marketwaves.net 首頁文本包括這樣的說法：“Bridge Markets持有美國NFA牌照，牌照號碼0561418”和“Bridge Markets持有美國MSB牌照，牌照號碼31000263262302”，以及“由LiveChat提供聊天支持”。[6]

這些聲明與Bridge Markets自己頁面上的文本一致，後者展示了相同的牌照號碼和LiveChat措辭。[7] 這很重要，因爲它要麼表明粗心大意地從另一個網站模板複製了內容，要麼是故意試圖通過借用另一個品牌的監管語言來獲取合法性。

即使運營商以MSB註冊號作爲合法性的證明，這一論點對於投資服務也站不住腳。負責MSB註冊記錄的美國財政部FinCEN明確表示，被列入MSB註冊網站“並非推薦、合法性認證或背書”，FinCEN不覈實註冊人提交的信息。[8] MSB註冊與特定貨幣服務類別中的反洗錢合規相關，而非授權提供槓桿交易、證券經紀或管理投資。

同樣，美國國家期貨協會的角色與美國衍生品行業相關，而NFA相關的聲明是嚴肅的陳述，應在官方目錄中可驗證。NFA將其自身描述爲由CFTC指定的美國衍生品行業全行業自律組織。[19] 當一個平臺無法將其自身明確與一個特定的、受監管的實體聯繫起來時，牌照號碼就變成了營銷道具，而非投資者保護。

“MarketWaves”名稱本身就是一個風險因素

我們的調查還發現，“MarketWaves”在網上被多個不相關的組織使用。例如，marketwaves.co 將自己呈現爲一個公共關係和營銷傳播機構，擁有巴拿馬地址和機構聯繫信息。[17][18] 該業務與 marketwaves.net 無關，也並非作爲一個投資計劃網站呈現。

名稱衝突在網上並不罕見，但在金融欺詐中，它們可能被利用。相似或相同的名稱使運營商能夠從合法品牌那裏借用聲譽上的“雜音”，混淆搜索結果，並製造一個新平臺擁有成熟存在的假象。實際的風險是，搜索“MarketWaves”的受害者可能會遇到不相關的簡介，並錯誤地將其視爲盡職調查的結果。

這種模式通常如何傷害投資者

在HYIP式騙局的早期階段，一些參與者報告收到小額提款。這種早期支付並非合法性的證明；它可能是一種建立信心和鼓勵更大額存款的策略。關鍵時刻往往出現在投資者試圖提取大筆資金時。在那個時候，許多受害者會遇到新的障礙：額外的付款，被冠以稅費、驗證費、保證金或“解鎖費”的名目。

FBI特別針對加密貨幣投資欺詐計劃發出過警告，當受害者試圖提款時，他們被告知必須支付費用或稅費，而受害者即使在付款後也無法追回資金。[11] Investor.gov將這一更廣泛的類別描述爲預付費欺詐：預先支付費用以獲取收益，該費用通常被描述爲“稅費”、“佣金”或“驗證費”。[12]

在評估MarketWaves時，這些模式很重要，因爲該平臺承諾的可預測的、高額的回報設定了預期，最終將與運營現實發生衝突。如果支付依賴於新的存款和拉人頭，任何提款浪潮都將成爲生死攸關的問題。

一旦資金已轉出，受害者可以做什麼

當損失發生時，速度很重要，但選擇取決於支付途徑。美國聯邦貿易委員會建議，通過銀行卡付款的人可以聯繫髮卡行並報告欺詐性收費，而電匯受害者應迅速聯繫其銀行或電匯公司請求撤銷。FTC還指出，加密貨幣支付通常是不可逆的，但用於發送資金的交易所或服務仍應被通知發生了欺詐性交易。[13]

受害者還應預期會迎來第二波針對。FTC描述了“退款和追回騙局”，其中騙子接觸先前的受害者，聲稱可以追回資金，但前提是支付預付費——這會將一個損失變成更大的損失。[14]

當涉及MarketWaves或任何類似平臺時，同樣的實用規則適用：任何新的、作爲提款條件的資金要求都是一個高風險信號，與美國當局描述的預付費策略一致。[11][12]

可比案例表明這套手法並不新鮮

MarketWaves將“看廣告”框架、固定回報和推薦佣金結合在一起，類似於監管機構已經追查過的模式。在美國證券交易委員會關於付費點擊騙局的執法公告中，該機構描述了在線廣告計劃，這些計劃承諾與購買廣告包和每日點擊要求相關的回報高達120%，並警告說，如果不使用新投資者的資金，承諾的回報是不可能實現的。[9]

這種更廣泛的高收益“計劃”宣傳也出現在大型加密貨幣時代的案件中。SEC對BitConnect的指控描述了一個全球性的發行，據稱通過銷售對數字資產借貸計劃的投資，騙取了零售投資者20億美元，說明了“創新”敘事如何被用來大規模包裝古老的欺詐機制。[15]

我們不需要聲稱MarketWaves就是BitConnect，或者MarketWaves匹配過往案例的每一個特徵，就能得出相關結論。教訓是，市場反覆出現過承諾固定、超額回報並依賴推廣網絡的平臺，而監管機構也反覆描述過當資金流入放緩時這些結構會如何崩潰。

FCA警告暗示名稱相關風險

儘管marketwaves.net並非同一域名，但值得注意的是，英國金融行爲監管局此前曾針對一個名爲“Marketwaves Pro”的未授權公司發出警告，稱該公司未獲得FCA授權，消費者將無法獲得英國投訴和賠償保護。[16] 圍繞一個名稱相似的“Marketwaves”品牌存在監管機構的警告，這並不能證明身份重疊，但它確實表明，這個命名空間已被未授權運營商用來針對零售受害者。