前段時間TraderKnows曝光了TradingLink的騙局，今天就讓TraderKnows團隊來爲大家揭祕TradingLink的詐騙合作伙伴，Oak Smart資金盤的詐騙套路。
Oak Smart公司概要：
讓我們先看一段Oak Smart在其官網（https://www.oaksmart.com/#/）的公司介紹：
“Oak是全球領先的資產管理公司，提供全面的金融交易服務。 我們的重點是股票和加密貨幣市場，採用量子交易技術和資產信託管理爲個人和實體處理資金。Oak還投資有前景的項目、風險基金和初創企業，致力於通過創新和專業知識爲每個人鋪平致富之路。”
光看他們的介紹是不是覺得還挺高大上的？但僅這段話就存在一些常識性的邏輯錯誤。首先，Oak自稱是資產管理公司，但卻提供金融交易服務。資產管理公司的主要業務是管理和投資客戶的資產，提供金融交易服務通常是券商提供的資產買賣服務。兩者有本質上的差別。並且無論是資產管理服務亦或是金融交易服務，都必須持有相應的監管牌照，纔有資質去開拓相關業務。而Oak Smart卻是一家未持有任何監管機構所頒發牌照的非法企業。試問，你敢把你的家當投入到一家不受任何監管的裸奔平臺嘛？
可能有用戶注意到Oak Smart說自己是受到FINCEN MSB監管的。別急，下面我們會讀者詳細解釋爲什麼說Oak Smart的Fincen MSB牌照是掛羊頭賣狗肉的無效執照。
所謂的 “Fincen MSB監管牌照”
在Oak Smart官網的頁腳位置，有個驗證我們的按鈕，當用戶點擊該按鈕後，會跳轉至FINCEN的官網，用戶在搜索框輸入OAK Smart以後會跳出一家名爲OAK Smart Investment Ltd.的公司。當我們點擊進去以後，會自動下載一個PDF文檔。該文檔是一個名爲“MSB Registration Status Information”的文件，該文件的作用是證明該企業已經在FINCEN MSB上註冊過。
到這一步，相信已經有不少用戶被Oak Smart精心設計的虛假監管所迷惑了。覺得好像Oak Smart是有這麼個正規牌照在的，畢竟我們查詢的網站是美國政府網站，而名字又對的上。這一切看起來都那麼的合理，但又透露出絲絲的不對勁。
當TraderKnows仔細閱讀過該文檔後發現，原來Oak Smart乾的是掛羊頭賣狗肉的勾當。如果在讀這篇文章的讀者英文水平比較好，應該已經發現了些許端倪。在這個文檔裏，的確展示了Oak Smart是FINCEN MSB的註冊商家，但下面還有對MSB持有者能做業務範圍的詳細介紹：持有Fincen MSB的商家可以進行現金兌換、外匯交易、旅行支票和匯票的發行與銷售、資金傳輸服務、預付卡銷售等。
請問以上這些業務範圍哪一項是Oak Smart正在從事的業務範圍？資產管理？亦或是提供金融交易服務？很明顯都不是，並且就算有以上兩個業務範圍，也僅限於在美國科羅拉多州在內的其他美國州和地區（包括美屬薩摩亞、關島、北马里亞納羣島等） 進行業務開展。而Oak Smart卻在東南亞及中國大陸等地區大肆宣傳攬客。這不是非法經營是什麼？
非法吸收資金的套路
騙局之所以能欺騙到人，是因爲騙子通常會給予受害者極大的誘惑，使他們不斷投入，最終深陷其中從而失去全部家產。
Oak Smart就是如此，他們的官網介紹上，爲用戶提供了兩種投資計劃，一種是加密資產，一種是美元資產。
加密資產投資項目：保證每週日到週六每日獲得穩定的加密收入，預計月回報率爲8%至30%，起投金額範圍爲500至200,000美元
美元資產投資項目： 保證每週日到週六每日獲得穩定的美元收入，預計月回報率爲15%至50%，起投金額範圍爲10至200,000美元
如此嚇人的投資回報率哪怕是索羅斯來了也是自愧不如。通常合法的投資項目，如指數基金或房地產信託，年回報率通常在7%至15%左右，而非每月。並且合法的加密投資產品有嚴格的監管和透明度，通常不會保證收益，且風險提示非常明確。
典型的龐氏騙局
除了高到離譜的投資收益率以外，Oak Smart還貼心的爲用戶提供“拉人頭”計劃。高達8個層級的傳銷式網絡，三個級別的獎金分紅機制：
矩陣獎金：當投資超過 $500 時，介紹人將獲得直接註冊客戶收益的 50%，以及來自 10×20 矩陣客戶收入的 5%；
領導獎金：當投資超過 $1,000 且次級團隊業績大於 $120,000 時，介紹人將獲得所有下線收入的 10%
全球分紅： 當次級團隊業績超過 3% 時，介紹人將獲得當天全球用戶收益的 5% 平分獎勵；所有高級合夥人將平均分配一個獨立獎金池。
如此誘人的條件和獎勵機制，就問你心不心動？如果屏幕前的你正考慮加入Oak Smart的龐氏騙局計劃，那麼恭喜你。你已經離喜提一副銀手鐲不遠了。
有人跟我推薦Oak Smart怎麼辦？
如果你的朋友或者親戚向你推薦Oak Smart，那麼你可以立即和他斷絕聯繫了。坑錢坑到熟人身上的，還有什麼繼續交往下去的意義呢？
那麼，碰到這類情況正確的做法應該是立即去當地司法機構進行舉報，並保留所有聊天記錄和轉賬記錄。爲日後取回本金早做打算。
如果你身處以下幾個國家，以下是相關司法機構舉報方法和聯繫方式，以便您在發現類似Oak Smart這樣的龐氏騙局時，及時採取行動。
新加坡
- 新加坡商業事務局（Commercial Affairs Department, CAD）
- 職責：負責調查和打擊金融犯罪、投資騙局和其他白領犯罪。
- 舉報方式：
- 通過電子郵件：[email protected]
- 通過在線表格：商業事務局在線舉報
- 電話：+65 6325 0000
- 注意：保留所有聊天和轉賬記錄，以便後續調查時提供證據。
中國
- 中國公安局經偵部門
- 職責：專門負責金融詐騙、非法集資和傳銷案件的調查。
- 舉報方式：
- 直接前往所在地公安局的經偵大隊進行舉報，並提供證據材料（聊天記錄、轉賬記錄等）。
- 撥打全國統一舉報熱線：110
- 通過國家反詐中心App舉報。
- 銀監會、證監會：
- 如果涉及非法金融活動，可以向當地的銀監會或證監會進行舉報。
韓國
- 金融監督院（Financial Supervisory Service, FSS）
- 職責：監控金融市場，並負責金融欺詐和投資騙局的舉報和調查。
- 舉報方式：
- 在線舉報：FSS舉報頁面
- 撥打舉報熱線：1332
- 警察局金融犯罪部門：
- 如果需要立即行動，可以直接聯繫警察局的金融犯罪部門。
- 電話：112（全國報警電話）
- 注意：儘量提供儘可能詳細的證據，以幫助調查。
日本
- 日本警察廳（National Police Agency, NPA）
西班牙
- 西班牙國家警察（Policía Nacional）：
- 在線舉報: https://www.policia.es/_es/colabora.php
- 電話：091（報警熱線）
- 西班牙金融監管機構（CNMV, Comisión Nacional del Mercado de Valores）：
越南
- 越南公安部（Ministry of Public Security）：
- 在線舉報: http://antoanantoan.vn (可以舉報網絡和金融犯罪)
- 越南國家證券委員會（SSC, State Securities Commission）：
- 在線聯繫頁面: https://ssc.gov.vn（請通過頁面聯繫證券委員會舉報相關金融騙局）
英國
- 英國國家犯罪局（National Crime Agency, NCA）：
- 英國金融行爲監管局（FCA, Financial Conduct Authority）：
- 在線舉報: https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
- 電話: 0800 111 6768（免費熱線）
