交易圈子內流傳着這麼一句話：評價一位交易員是否專業的首要準則不是他的盈利水平，而是他的風險控制能力。風險控制歷來都被視爲職業交易員的必修課之一，很多著名的交易員也一直將風險控制作爲交易決策中的重要指標。
而其中一種名爲“1%風險準則”的風險管理法則， 更是被衆多交易者追捧。
遵守這一準則，當交易員某日不在狀態或經歷嚴峻的市場環境時，資本損失將保持在最低水平， 同時仍有獲得豐厚月度回報的可能。
海外交易員Donald Darwin就是1%風險準則的堅決執行者和受益者，26歲便投身華爾街的他，在作爲交易員的頭三年中便取得了令人豔羨的業績，盈利超200萬美元。
交易初期， Donald也曾十分迷惘， 曾在初涉交易的短短六個月便虧損數十萬美元。這令他十分煩惱和困惑，後Donald冷靜下來對自己半年的交易進行了梳理。
最終他發現虧損的重要原因不是因爲其策略不當，而是自己忽略了風險控制的必要性。
近日他在接受記者採訪時公開了自己盈利的訣竅，除了自己紮實的操盤經驗之外，他尤其強調了自己對風險的控制，即始終貫徹1%風險準則。
下面，就讓我們來了解一下這一準則的魅力所在。
01什麼是1%風險準則?
1%風險準則指的是每筆交易承擔的最大風險，之前研究過風險管理的交易者也將該規則稱爲單筆交易風險。
在1%風險準則下，您每筆交易最多隻能承擔交易賬戶資金金額1%的風險。
例如， 如果您的交易賬戶資金爲10，000美金， 則每筆交 易 的 總 損 失 不 得 超 過 100 美 金 ( 即 10,000 x1%) 。
這是通過調整您的倉位大小來實現的， 當觸發止損時，您的總損失僅相當於您交易賬戶的1%。
雖然在1%規則下，您的總風險不應該超過您交易賬戶的1%，但也可以冒更低的風險。您是否應該承擔低於1%的風險主要取決於您的倉位規模。
交易金額較高的交易員通常承擔的風險不到賬戶資金的1%, 例如0.5%。
02爲什麼要使用1%風險準則?
1%風險準則是爲了避免單筆交易出現鉅額損失而設計的，它允許您在交易中可以持續更長的時間。
如果新手交易員遵循1%風險準則，他們中的許多人在交易一年後能夠開始獲得真正的盈利。當然，在承擔1%風險時， 你應該同時爲每筆交易設下1.5%-2%的盈利目標。
在交易數天後， 即便你的交易成功率在50%， 也能獲得幾個點的回報。
然而許多新手在剛開始交易時，更傾向於在單筆交易中冒險投入大量資金。這樣導致的後果就是， 可能一次虧損或接連的虧損就會讓他們爆倉了。
爆倉後，他們會接到經紀商的追加保證金通知。在自尊心受到傷害的情況下，他們要麼避免爲新賬戶提供資金，要麼做出情緒化的交易決策來返還損失的資金。
這就是爲什麼很多新手無法穩定盈利的主要原因。
但如果他們遵循1%規則，在任何一筆交易中， 只拿自己賬戶的一小部分冒險，他們的損失將會大大降低。
作爲外匯交易者，我們無法控制下一筆交易的結果或市場走向，但我們唯一能控制的是我們所承擔的風險。
雖然說更高的風險意味着更高的利潤機會。然而，作爲交易者，您的目標應該是控制風險並實現持續盈利。如果您想讓每筆交易的賬戶翻一番， 去賭場可能會更快一點。
03風險報酬比和單筆交易風險
風險報酬比，指的是您預期從交易中盈利的點數(止盈)與您預期有可能虧損點數(止損)之間的比。
例如， 如果您在一筆交易中冒20點的風險， 並可能賺取40點的潛在利潤，那麼您的風險報酬比則爲1： 2。
假設一下：
如果您以50美元的價格買入一隻股票， 並將止損價格定爲45美元，獲利價格設爲55美元， 那麼您的交易回報風險比就是1， 換而言之， 您用5美元的風險換取5美元的盈利。
現在，您買了同樣的股票， 但把盈利目標定爲60美元， 而止損爲45美元。 該交易的風險報酬比是2：1， 也就是說， 您用5美元的風險換取10美元的盈利。
風險報酬比與每筆交易的風險密切相關，如果您在交易計劃中定義了您喜歡的風險報酬比，您就可以很容易地計算出每筆交易的潛在利潤。
將風險報酬比和單筆交易風險二者結合來看，如果您在1萬美元的賬戶上使用2：1的回報率和1%的每筆交易風險。
那麼， 您在任何一筆交易上的潛在損失都不會超過100美元， 而您的潛在利潤至少會是200美元。
04如何使用1%風險準則?
要在交易系統中應用1%風險準則，您必須瞭解如何計算正確的交易頭寸大小。這是通過設置止損、計算每點的美元價值並相應地調整頭寸規模來實現的。
1 止損
止損訂單是指在價格達到預先設定的水平後自動平倉的訂單。止損用於控制交易損失，並在1%風險準則中發揮重要作用。
請注意：不要爲了達到1%的單筆交易風險而改變止損的大小，止損應該基於您的分析，而不是您想冒險的最大金額。
頭寸規模是用來保持1%的規則的正常運行，而不是止損的設置。
止損有以下四種：
•基於賬戶的百分比的止損： 出於保護交易資金的目的， 建議交易員在每筆交易中最多冒2%的風險。
這意味着無論市場狀況如何，交易者在設置止損時，風險都不會超過2%。
·基於價格波動的止損：基於價格的波動設置止損是一種謹慎的方法， 因爲它是基於貨幣對過去的價格走勢，這有可能成爲將來表現的一個好指標。
•基於時間的止損：顧名思義， 時間止損是基於時間的止損指令。時間止損通常與其他類型的止損指令組合在一起，以避免隔夜風險或週末的持倉交易。
·基於圖表的止損(基於支撐和阻力水平的止損)：最後， 圖表止損是基於重要技術位的止損指令。根據經驗，基於圖表的止損在所有止損類型中回報最好。
圖表止損可以放置在重要的阻力位之上或支撐位之下，趨勢線之上/之下，斐波納契位之上，樞軸點或應用於任何其他技術工具。
2頭寸管理
一旦確定了止損點的大小，就到了管理頭寸規模的時候了。如前所述，您的頭寸規模將確保您滿足單筆交易風險規則。
例如，假設您的止損距離您的進場價格有50點。
您的交易賬戶規模爲10，000美元， 在1%風險準則下， 您希望在任何單筆交易中只拿自己賬戶的1%進行風險投資。
爲了滿足這個條件，交易者不會調整止損，而是調整倉位大小。
由於我們的止損設定在距離入市價格50個點處， 我們想要冒險的總金額是100美元， 所以一個點應等於2美元的美元價值。
根據經驗，1手(1標準手爲10，000美元)的頭寸大小的點值爲10美元。這意味着我們的頭寸規模應等於0.20手。
051%風險準則的交易示例
爲了更清楚地說明1%規則， 讓我們來看另一個例子。
假設歐元兌美元的交易價是1.1050，您想在一個對稱三角形的突破後做多。
對於4000美元的賬戶，您知道您每筆交易的總風險不應該超過1%， 也就是40美元。
利用基於圖表的止損，您可以確定止損點的最佳位置就在對稱三角形下方，這個位置距離入市價格大約40個點。
現在您有了所有需要的數據點來計算您的位置大小。將每筆交易的風險(40美元)與止損點(40點)分開，得到每點的美元價值。此步驟返回每點 1美元。
由於歐元/美元對的一個標準手的點值爲10美元， 因此在1%規則下，您可以打開的最大倉位是0.10手。
06最後很顯然，應用這一準則的一個決定性因素就是需要長期實踐，所以選擇一家可靠、值得信賴的平臺對於1%風險準則的應用十分關鍵。
Donald Darwin是這樣評價交易平臺與1%風險準則之間的關係的：
“1%風險準則應用的關鍵就是要有足夠的耐心堅持應用該策略。在此期間，可靠、穩定的交易平臺能讓我無後顧之憂。最終達成長期、穩定盈利的目標。
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