北京格上理財顧問有限公司（CreditEase Wealth Management，簡稱格上財富）是爲中國高淨值個人及機構投資者提供財富管理、資產配置、投資諮詢、財務規劃、家族辦公室等服務的私人財富管理公司。該公司是安立欣於2006年成立於北京，目前在全國擁有近30家分支機構，管理規模超過1000億元。
格上財富的客戶人羣主要是中國的高淨值個人及機構投資者，以下是格上財富最主要的客戶羣體。
- 高淨值個人：通常指具有較高財富積累的個人客戶。
- 家族企業：需要長期財富規劃和傳承的家族企業或家族企業成員。
- 專業人士：醫生、律師、會計師、高級管理人員等高收入和高潛力的專業人士。
- 全球投資者：中國的海外投資者和外國投資者。
- 退休規劃者：爲即將或已經退休的個人提供財務規劃和資產管理服務。
格上財富的投資策略是基於全球資產配置、多元化投資組合和風險管理的原則，通過長期投資、研究和分析等手段，實現客戶的財務目標並獲取穩定的回報。以下是格上財富主要的投資策略。
- 全球資產配置：將客戶的資產分散投資於全球不同的資產類別和市場，爲客戶提供相應的資產配置建議。
- 多元化投資組合：將客戶資金分散投資於多種不同類型的資產，如股票、債券、大宗商品、房地產等。
- 風險管理：根據客戶的風險承受能力和投資目標，及時調整投資組合以適應市場變化。
- 長期投資：倡導長期投資的理念，鼓勵客戶採取長期持有的策略。
- 專業研究和分析：對全球經濟、金融市場和投資領域進行深入研究和分析，爲客戶提供基於專業分析的投資建議和決策支持。
作爲私人財富管理機構，格上財富主要產品包括以下幾類。
- 陽光私募基金：主要包括私募證券基金、私募股權 基金、私募債權基金等。
- 公募基金：主要包括股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。
- 海外基金：主要包括海外股票基金、海外債券基金、海外房地產基金等。
- 固定收益類：主要包括銀行理財、信託理財、資管計劃等。
- 信託：主要包括房地產信託、工商企業信託、金融機構信託等。
- 保險產品：各類保險產品，包括壽險、健康險、意外險等。
- 其他增值服務：其他一系列增值服務，包括財務規劃、遺產規劃、稅務籌劃、全球資產配置等。
格上財富（CreditEase Wealth Management）的投資範圍涵蓋多個領域和資產類別，以滿足不同客戶的需求和風險偏好。以下是格上財富常見的投資範圍。
- 股票投資：通過股票投資，參與上市公司的股權投資。
- 債券投資：包括政府債券、公司債券、可轉債等爲主的債券市場。
- 私募股權投資：通過私募股權基金，參與非上市企業的股權投資。
- 不動產投資：包括商業地產、住宅地產、物業基金等爲主的不動產領域。
- 全球資產配置：包括不同國家和地區的金融市場和資產類別的全球市場。
- 量化投資：=利用數據分析和算法模型進行交易決策的量化投資。
此外，格上財富還提供其他投資產品和服務，如定向增發產品、基金投資、保險產品等。
