ปัญหาหลัก: การเปิดเผยข้อมูลที่ไม่สามารถตรวจสอบได้
ผู้ให้บริการทางการเงินที่ได้รับการรับรอง ควรจะสามารถระบุได้อย่างชัดเจนว่า: ตัวตนทางกฎหมายคือใคร, อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของใคร, เลขที่ใบอนุญาตคืออะไร, ขอบเขตการดำเนินธุรกิจที่ได้รับการควบคุมคืออะไร, เงินทุน/สินทรัพย์ลูกค้ามีการแยกแยะอย่างไร, เส้นทางการร้องเรียนและแก้ไขข้อพิพาทอยู่ที่ไหน—ข้อมูลเหล่านี้ควรสามารถตรวจสอบได้ภายในไม่กี่นาที
แต่ในเว็บไซต์ wealthw-group.co เมื่อยังไม่ได้เปิดใช้งานสคริปต์ หน้าจอแสดงเพียงว่า "ต้องเปิดใช้งาน JavaScript ก่อน" และทำให้ข้อมูลสำคัญถูกตรวจสอบได้ยาก สำหรับแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับการเงินและข้อมูลส่วนตัว การแสดงข้อมูลที่ "ไม่สามารถตรวจสอบได้" เป็นสัญญาณเตือนที่สำคัญ: คุณไม่สามารถมั่นใจได้ว่ากำลังเผชิญกับ "หน่วยงานที่ถูกต้องตามกฎหมาย" หรือหน้าเว็บที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา
มุมมองจากการกำกับดูแล: ตรวจสอบ "การอนุญาต/การลงทะเบียน" ก่อนการทำธุรกรรม
กลไกของแพลตฟอร์มเสี่ยงสูงที่พบได้บ่อยคือ: การแปลงโฉมเป็น "สถาบันการเงิน" (ชื่อ, เว็บไซต์, บทสนทนากับบริการลูกค้า, รวมทั้งประกาศบังคับจากหน่วยงานควบคุมที่เสื่อมเสีย) เพื่อนำผู้ใช้ไปยังการฝากเงิน/การอนุญาต/การดาวน์โหลดแอป/การส่งข้อมูล เมื่อเงินถูกส่งออกไป มักตามมาด้วยการถ่วงเวลา, การร้องขอเงินเพิ่ม, และการร้องขอการโอนเงินเพิ่มเติมภายใต้ข้ออ้าง "การควบคุมความเสี่ยง/ภาษี/เงินประกัน"
ท่าทีของหน่วยงานกำกับดูแลมีความชัดเจน: ในสหราชอาณาจักร แทบจะทุกหน่วยงานหรือบุคคลที่ให้, ส่งเสริม, หรือขายบริการ/ผลิตภัณฑ์ทางการเงินควรได้รับการอนุญาตหรือจดทะเบียน; พร้อมกันนี้ หน่วยควบคุมยังนำร่องสัญญาณเตือน "ไม่ได้รับอนุญาต/สงสัยหลอกลวง/หน่วยงานที่เลียนแบบ" เข้าสู่ระบบเตือนภัย
สิ่งที่ควรระวังคือ: ในกรณีของการเปิดเผยข้อมูลการกำกับดูแลที่มีคดีที่พบได้บ่อยคือ: “หน่วยงานที่เลียนแบบ”: ผู้หลอกลวงจะทำซ้ำหรือรวมข้อมูลหน่วยงานที่แท้จริงเพื่อหลอกลวงการยอมรับ
แม้มิได้หมายถึง WealthW-Group จะได้รับการกล่าวถึง แต่มันแสดงให้เห็นว่า: “ดูเหมือน” สถาบันการเงินไม่เพียงพอ; ต้องสามารถตรวจสอบได้จากฐานข้อมูลการกำกับดูแล
คุณสามารถใช้ช่องทางทางการเหล่านี้เพื่อทำการตรวจสอบข้าม (หากการตรวจสอบใดๆ ล้มเหลว ให้ลดระดับความเสี่ยงทันที):
- ตรวจสอบความมีอยู่ของหน่วยงานในทะเบียนบริการทางการเงินของ FCA ในสหราชอาณาจักร การตรงกันของขอบเขตอำนาจ และสังเกตหมายเตือน "ไม่ได้รับอนุญาต/เตือน/หน่วยงานที่เลียนแบบ"
- ผ่านคำแนะนำของ Investor.gov ของ SEC สหรัฐฯ ใช้ IAPD เพื่อตรวจสอบข้อมูลการลงทะเบียนและการเปิดเผยทางวินัยของสถาบัน/บุคลากรที่ปรึกษาการลงทุน
- หากเกี่ยวข้องกับอนุพันธ์ประเภทฟิวเจอร์ส/เลเวอเรจ ใช้ช่องทางตรวจสอบทางการของ NFA สหรัฐฯ เพิ่มเติม
- หากแพลตฟอร์มอ้างถึงบริการคลังเงิน/แลกเปลี่ยน/บริการสินทรัพย์ดิจิทัล ตรวจสอบในระบบ MSB Registrant Search ของ FinCEN ว่ามีการลงทะเบียนหรือไม่ (หมายเหตุ: การลงทะเบียน≠การรับรองใบอนุญาต แต่อย่างน้อยให้เป็นจุดเริ่มต้นข้อมูลที่สามารถตรวจสอบได้)
โดเมนและ WHOIS: ใช้ "รายละเอียดการลงทะเบียน" เพื่อระบุความเสี่ยงในการเปลี่ยนแปลงที่อยู่
ลักษณะทั่วไปของแพลตฟอร์มเสี่ยงรวมถึง: โดเมนที่พร้อมจะถูกยกเลิก, ข้อมูลจุดประสงค์สำรอง หรือเปลี่ยนแปลงบ่อย ดังนั้น ข้อมูลการลงทะเบียนโดเมน (WHOIS) เป็น "หลักฐานเบื้องต้น" ที่ต้องตรวจสอบในการประเมินความสอดคล้อง
เอกสารของ ICANN ระบุว่า: คุณสามารถดูข้อมูลการลงทะเบียนโดเมนผ่าน Whois Search; แต่ในหลายกรณี จะพบว่า "ข้อมูลสำรองหรือการป้องกันข้อมูล" ซึ่งจะทำให้ข้อมูลจริงของผู้ลงทะเบียนถูกซ่อนไว้
นี่หมายความว่า: หากแพลตฟอร์มไม่มีการเปิดเผยการสอดคล้องที่ชัดเจน และ WHOIS แสดงความเป็นนิรนามสูง/การป้องกัน/ข้อมูลที่ไม่ตรงกัน, ความเสี่ยงก็จะเพิ่มขึ้นอีกอย่างมาก เพราะแทบจะไม่สามารถระบุผู้รับผิดชอบได้
คำเตือนความเสี่ยง (สำหรับผู้ใช้)
**โปรดถือว่า WealthW-Group (wealthw-group.co) เป็น "แพลตฟอร์มที่สงสัยว่าหลอกลวง/แพลตฟอร์มที่เสี่ยงสูง" จนกว่าจะได้รับการตรวจสอบจากฐานข้อมูลการกำกับดูแลทางการ** ก่อนหน้านี้ ขอแนะนำให้ผู้ใช้ดำเนินการดังต่อไปนี้ทันที:
- อย่าโอนเงิน, อย่าโอนเงินเพิ่มเติม, อย่ารับการร้องขอใดๆ สำหรับ "การจ่ายภาษี/เงินประกัน/ค่าปลดล็อก/ค่าควบคุมความเสี่ยง"
- อย่าส่งเอกสารแสดงตัวตน, บัตรประชาชน, บัตรเครดิต, หลักฐานที่อยู่อาศัย, การยืนยันใบหน้า หรือข้อมูลที่ละเอียดอ่อนประเภทใด
- อย่าอนุญาตการควบคุมระยะไกล (การแชร์หน้าจอ, การควบคุมระยะไกล) หรือการติดตั้งแอป/ปลั๊กอินที่ไม่ทราบแหล่งที่มา
- หากได้โอนเงินไปแล้ว: เก็บบันทึกการสนทนา, หลักฐานการโอน, ข้อมูลบัญชีผู้รับ และภาพหน้าจอของเว็บไซต์ รายงานต่อเจ้าหน้าที่ท้องถิ่น/ช่องทางต่อต้านการโกง และช่องทางการร้องเรียนที่เกี่ยวข้องทันที (ตามประเทศ/ภูมิภาคที่คุณอยู่)
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: บทความนี้เป็นการเตือนภัยความเสี่ยงตามข้อมูลที่มีอยู่สาธารณะ ไม่เป็นคำแนะนำการลงทุนหรือคำแนะนำการซื้อขายใดๆ
