97EX การแจ้งเตือนความเสี่ยงการฉ้อโกง: หลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของกับดักธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง

97EX เป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการก่อตั้งโดยไม่เปิดเผยเวลา และอ้างว่าจดทะเบียนในไวโอมิง สหรัฐอเมริกา มีสำนักงานใหญ่ที่เมือง Cheyenne ให้บริการที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซี ทั้งในรูปแบบภาพจำลอง ขั้นสูง และการยืมเงิน มีสื่อการเรียนรู้ขั้นพื้นฐานหลากหลายภาษา ใช้แพลตฟอร์มการเทรดบนเว็บและมือถือที่พัฒนาขึ้นเอง เสนออัตราค่าธรรมเนียมตามระดับบัญชี การฝากขั้นต่ำและขีดจำกัดเลเวอเรจสำหรับสัญญายังไม่เปิดเผยเนื่องจากอัตราค่าธรรมเนียมปรับตามตลาด

การกำกับดูแลและคุณสมบัติ: การจดทะเบียนไม่เท่ากับการได้รับการกำกับดูแล

• บริษัทย่อยที่เผยแพร่เป็น JIUQILIMITED ได้เข้าร่วมการลงทะเบียน MSB ที่ FinCEN แต่การจดทะเบียนธุรกิจชี้ไปยังการแลกเปลี่ยนเงิน/การโอนเงิน ทางการเงินแบบดั้งเดิม ไม่เท่ากับการดำเนินธุรกิจด้านสินทรัพย์ดิจิทัลหรือหลักทรัพย์
  
• เอกสาร FinCEN เองชี้ชัดว่า "การลงทะเบียนไม่ถือว่าเป็นการอนุญาตหรือการยืนยัน" การประกาศ "การอนุญาตจาก FinCEN" เป็นข้อมูลที่ผิดพลาด
  
• การค้นหาใน SECEdgar ไม่พบการลงทะเบียนที่ถูกต้องของ “97EX” หรือ “JIUQILIMITED” การดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับหลักทรัพย์ หรือนักลงทุนที่มีหลักทรัพย์ดิจิทัลในสหรัฐฯ โดยปกติต้องได้รับการอนุมัติจากระดับที่สูงขึ้น
  สรุป: มีช่องว่างที่ชัดเจนในด้านการกำกับดูแลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่อ้างถึงไม่สอดคล้องกับการอนุญาตที่แท้จริง

ชื่อโดเมนและแบรนด์: การใช้ใหม่ของโดเมนเก่า ทำให้ไม่สามารถพิสูจน์ประสบการณ์ได้

• โดเมนหลัก 97.com ถูกจดทะเบียนไว้นานแล้ว แต่การเชื่อมโยงกับแบรนด์ “97EX” เพิ่งเกิดขึ้นในช่วงสองปีที่ผ่านมา หลังจากที่เงียบสงบมานานจึงถูกนำกลับมาใช้ใหม่
  
• โดเมนที่ส่งเสริม ex9797.com ถูกจดทะเบียนเมื่อ 2025-02-26 ใช้การป้องกันความเป็นส่วนตัว ซึ่งตำแหน่งถูกมุ่งเน้นไปที่ ตลาดจีน มากกว่า
  สรุป: เป็นการรวมกันของ "โดเมนเก่า + โครงการใหม่" อายุของโดเมนไม่เท่ากับความสามารถในการเสถียรภาพและการจัดการความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม

แผนธุรกิจที่มีเนื้อหาหลากหลาย: จากสปอต, คอนแทรคต์ไปจนถึงการยืมเงินและ "OTC หุ้น"

• ข้อมูลจากทางการครอบคลุมถึงสปอต, ตราสารหนี้ถาวร, OTC, การยืมเงิน และแม้กระทั่ง "หุ้น"
  
• คอยผลิตภัณฑ์ที่กว้างขวางในพื้นที่ที่ได้รับการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดมักต้องการโซ่การอนุญาตที่ซับซ้อนมากขึ้น ในขณะที่หาไม่เจอการอนุญาตใน SEC หรือห้องสมุดอื่น ๆ ยิ่งผลิตภัณฑ์มีมาก การไม่ปฏิบัติตามกฎจะมีความเสี่ยงมากขึ้น
  สรุป: ธุรกิจที่มีขอบเขตกว้างขวางและมุมมองของใบอนุญาตไม่ตรงกัน เพิ่มความเสี่ยงด้านตัวต่อตัวและการปรับปรุงยอด

ตัวแทนและค่าคอมมิชชั่น: โครงสร้างหลายระดับที่มีค่าคอมมิชชั่ไนสูง 30%–45%

• ค่าคอมมิชชั่นที่ปรับตามปริมาณการเทรดต่อเดือน: 30%/35%/40%/45%
  
• ค่าคอมมิชชั่นสูง+หลายระดับ มักจะเกี่ยวข้องกับการผลักดันการดึงดูดลูกค้าใหม่ตามปริมาณในกรณีตัวอย่างในอดีต หากผู้ใช้ที่แท้จริงและธุรกรรมไม่พอเพียง แพลตฟอร์มอาจเปลี่ยนเป็นโหมดกินต้นทุน "จากค่าธรรมเนียม"
  สรุป: โครงสร้างแรงจูงใจที่แข็งแกร่งทำให้เกิดความเสี่ยงในเรื่องการสร้างความนิยมที่บางทีด้วยความเสี่ยงสูงที่แท้จริง

สัญญาณภายนอกที่อ่อนแอ: ปริมาณเข้าใช้งานเกือบศูนย์และสื่สังคมยังคงหยุดการปรับปรุง

• ปริมาณการเข้าใช้งานตามการประเมินจาก Semrush ของสองโดเมนที่เกี่ยวข้องเป็น 0 ยกเว้น Telegram สื่อสังคมในหลายแพลตฟอร์มเกือบไม่มีการปรับปรุงหรือปฏิสัมพันธ์ที่มีประสิทธิภาพ
  สรุป: ไม่มีความเห็นของผู้ใช้ที่แท้จริงและไม่มีการรับรองจากบุคคลที่สาม ยากที่จะยืนยันการตลาดของ “การดำเนินการระดับโลก”

ประสบการณ์ของผลิตภัณฑ์และการบริการลูกค้า: ทางเข้าที่สับสน, ระบบที่เปราะบาง, และการสนับสนุนแค่เพียงอีเมล

• ขั้นตอนการนำทางอย่างง่าย, ไม่มีการจัดประเภทที่ชัดเจน, บางลิงค์ไม่เสถียร การลงทะเบียนและการเข้าใช้งานการเทรดไม่ชัดเจน
  
• การบริการลูกค้าผ่านทางอีเมลส่วนใหญ่, การตอบสนองทั่วไปคือ 24–48 ชั่วโมง ที่เกี่ยวข้องกับการล่าช้าด้านเงินทุน/ปัญหาทางเทคนิคมักใช้ "การส่งขึ้นโพรเซสให้ตรวจสอบ"
  สรุป: ในธุรกิจที่มีความไวสูงเกี่ยวกับเงินทุน การบริการลูกค้าเป็นหนทางเดียวและที่ลดระดับ ยากที่จะรับภาระได้อย่างมีประสิทธิภาพ
  

การแสดงออกของทีมขาดจุดยึดที่สามารถตรวจสอบได้

เพจแสดงชื่อตำแหน่ง "ผู้บริหาร/เทคนิค/การตลาด" หลายคน แต่ส่วนใหญ่ขาดประวัติที่สามารถตรวจสอบได้, ใบอนุญาต หรือการอ้างอิงจากบุคคลที่สาม
สรุป: การประกาศรายชื่อไม่เพียงพอที่จะสร้างบุคคลที่เกิดความเชื่อถือได้

รายการตรวจสอบแบบปรับแต่งเอง

1. การตรวจสอบ SECEdgar: ตรวจสอบพร้อมกัน "97EX" "JIUQILIMITED" เน้นที่ FormD/RegD เป็นต้น
   
2. การให้ความเห็นตามการจดทะเบียน FinCEN: เปรียบเทียบบริการที่จดทะเบียนและผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการของแพลตฟอร์ม ห้ามลืม "การจดทะเบียน≠ใบอนุญาต"
   
3. โดเมนและภาพจับที่ผ่านมา: ตรวจสอบโดเมน 97.com และ ex9797.com ทั้ง Whois และ WaybackMachine เพื่อแยกแยะ "การใช้งานใหม่จากโดเมนเก่า"
   
4. บันทึกกฎการเทรด: เส้นแรงเคลื่อนที่, อัตราดอกเบี้ย, ขีดจำกัดเลเวอเรจ, พารามิเตอร์ความเสี่ยงจำเป็นต้องบันทึกภาพหน้าจอและเอกสารเก็บข้อมูล ตรวจดูความสอดคล้องกันบนหน้าต่างๆ
   
5. การสุ่มเส้นทางบนเครือข่าย: หากมีการประกาศที่อยู่วอลเล็ตที่เป็นที่นิยม ตรวจสอบการเข้าออกและตรรกะการรวม
   
6. เงื่อนไขในสัญญาแนวทางคู่ค้า: ชี้แจงที่มาของค่าคอมมิชชัน, แนวทางการชำระ, เงื่อนไขที่กระตุ้นการฟรอซการบริหารความเสี่ยงและเส้นทางการอุทธรณ์
   
7. หลักฐานการสนับสนุนลูกค้า: เก็บทุกประเภทของการสื่อสารและอีเมลไว้พร้อมด้วยเวลาตามลำดับที่ระบุไว้ หากจำเป็นต้องมีการบันทึกหน้าจอ
   

การประเมินความเสี่ยง

• ความเสี่ยงด้านการกำกับดูแล: สูง—การจดทะเบียน FinCEN ไม่เท่ากับคริปโตหรือใบอนุญาตหลักทรัพย์ การจดทะเบียน SECEdgar ไม่เพียงพอ
  
• ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติหน้าที่: ปานกลาง-สูง—หลายผลิตภัณฑ์และกฎยังไม่เพียงพอ ความเสถียรภาพของการเข้าถึงและการดำเนินการไม่ดี
  
• ความเสี่ยงด้านครอบงำ: ปานกลาง-สูง—โครงสร้างค่าคอมมิชชันและการดึงดูดลูกค้าใหม่ที่มีจำนวนมาก แต่ระดับเสียงภายนอกต่ำ
  
• ความโปร่งใสของข้อมูล: ปานกลาง-ต่ำ—การตรวจสอบทีมอ่อนแอ สื่อสังคมและข้อมูลจากบุคคลที่สามขาดหาย
  

ข้อสรุปโดยรวม: 97EX แสดงให้เห็นถึงลักษณะอันตรายหลายประการ ไม่แนะนำให้มองว่าเป็นคู่ค้าที่ถูกต้องและมั่นคง สำหรับกลุ่มที่มีความต้านทานความเสี่ยงจำกัด ควรหลีกเลี่ยงแพลตฟอร์มนี้เพื่อความปลอดภัยมากกว่า