隨着大選臨近，華爾街分析師紛紛預測特朗普若再度勝選，銀行股可能會受益於更寬鬆的監管環境及更高的利率預期。分析師指出，預計新政府將減少反壟斷審查，這可能爲銀行併購創造更加友好的環境，同時推動長期利率上升，從而改善銀行的盈利前景。最新報告顯示，主要全球系統重要性銀行，如摩根大通、美國銀行、富國銀行和高盛，有望在巴塞爾協議III規則的放鬆中獲益，特別是在最終敲定之前，風險加權資產通脹可能被進一步稀釋。
此次政策走向還可能帶來財政刺激，推動長期國債收益率上升，這對銀行的利率環境極爲有利。銀行的固定利率資產將迎來重新定價機會，利率上升將對其基本面起到提振作用。分析師認爲，部分銀行將成爲最大受益者，其中包括一些專注於零售及消費貸款的銀行，它們將在高利率環境中迎來淨息差的增長。
信貸方面，市場預期的利率不超過特定區間，商業地產的風險將相對可控。分析人士指出，五年期和長期國債收益率的陡峭走勢可能會給信貸的部分領域帶來壓力，但只要整體利率保持在預期範圍內，商業地產風險的增長不會顯著。
市場對更高關稅的預期或將使聯邦基金利率上調至比預期更高的水平。到2025年底，市場預計利率將達3.75%至4.00%，這一水平較此前預期高出100個基點。分析師警示，高關稅下利率曲線趨陡並不理想，可能對銀行的賬面價值造成影響，並可能導致貸款增速減緩。
與此同時，放鬆監管有望幫助部分在嚴格監管下的銀行減輕合規負擔，爲他們提供更清晰的脫困路徑。未來貸款增速的預期儘管樂觀，但分析師對實際增長前景仍持謹慎態度，特別是在利率走高的情況下，企業融資活動的反彈可能不會直接轉化爲大規模的貸款增長。
消費者金融領域的變動也受到關注。預計新政府或將撤回對信用卡滯納金下調的提案，這將對所有信用卡髮卡機構帶來利好，特別是一些規模較小的金融公司。總體來看，放鬆監管和財政刺激的雙重推動，或將爲銀行板塊在特朗普勝選背景下帶來潛在利好。
