加拿大金融機構Canaccord Genuity因違反美國《銀行保密法》同意支付8000萬美元罰款，這成爲美國監管機構針對經紀自營商開出的最大反洗錢處罰。
根據美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）的調查，2019年至2022年期間，該機構未提交至少160份可疑活動報告。
這些報告本應向監管機構披露潛在洗錢、欺詐或非法資金流動風險。
FinCEN指出，一些可疑交易在系統中停留數月甚至數年未被審查，顯示其反洗錢監控體系存在結構性缺陷。
涉及俄羅斯資金轉移
監管機構指出，一家塞浦路斯公司的賬戶被用於幫助俄羅斯寡頭將資金轉移出俄羅斯。
此外，調查還發現兩名合規員工曾僞造內部記錄，使公司看似已完成交易監控審查流程。
監管合作與罰款分配
此次罰款由美國財政部、美國證券交易委員會（SEC）和金融業監管局（FINRA）共同執行。
根據和解條款，如果公司遵守獨立合規顧問提出的整改措施，財政部將減免500萬美元罰款。
公司表示已爲7500萬美元的最終罰款金額進行財務準備，並持續推進合規體系升級。
財富管理業務規模
公開數據顯示，截至2025年底，Canaccord Genuity全球財富管理業務管理資產規模爲1448億加元，約合1063億美元。
監管機構表示，此次執法行動旨在強化金融機構履行反洗錢責任的義務，維護金融系統完整性。
