เราได้ตรวจสอบ Uday ที่ดำเนินการบน uday.world พบสัญญาณอันตรายหลายอย่างที่สอดคล้องกับการปฏิบัติการของ "นายหน้าซื้อขายออนไลน์" ที่มีความเสี่ยงสูงและความโปร่งใสต่ำ เว็บไซต์ที่มุ่งเป้าไปที่สาธารณะนี้อ่านเหมือนหน้าแรกของนายหน้าซื้อขายแลกเปลี่ยนทั่วไป แต่โดยปกติแล้วจะขาดรายละเอียดสำคัญที่อนุญาตให้นักลงทุนตรวจสอบความถูกต้องของนายหน้า หรือเข้าถึงได้ยากมาก สิ่งที่น่าสนใจที่สุดที่พบคือ Uday (uday.world) ดูเหมือนจะสร้างจากแม่แบบที่ถูกใช้โดยโดเมนอื่นๆ รวมถึงเว็บไซต์ที่แสดงรูปแบบที่อยู่อ้างอิงและหมายเลขโทรศัพท์เดียวกัน การใช้ซ้ำแบบนี้เป็นร่องรอยทั่วไปของนายหน้าซื้อขายปลอมที่ถูกสร้างขึ้นเป็นกลุ่มและแบรนด์ปลอมที่มีอายุน้อย [1][4][5]
บทความนี้ได้บันทึกสิ่งที่สามารถตรวจสอบได้ในที่สาธารณะ จากนั้นอธิบายบทที่เป็นไปได้มากที่สุดที่นักลงทุนอาจพบในเว็บไซต์ที่คล้าย Uday และสิ่งที่จะเกิดขึ้นเมื่อการถอนเงินถูก "ระงับ"
Uday อ้างว่าเป็นอะไร
บนหน้าแรกของ Uday ได้โฆษณาตัวเองว่าเป็นผู้ให้บริการการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน และใช้คำว่า "นายหน้า" ซ้ำๆ ซึ่งรวมถึงการสัญญาถึง "นายหน้าที่มั่นคง" และ "การแลกเปลี่ยนที่โปร่งใสและยุติธรรม" [1] เว็บไซต์ยังอ้างว่ามี "ประสบการณ์ยาวนานหลายปี" ในการให้บริการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน แม้แทบจะไม่มีข้อมูลระบุตัวตนของบริษัทที่สามารถตรวจสอบได้อย่างอิสระ (เช่น ชื่อตัวตนทางกฎหมาย หมายเลขทะเบียน หมายเลขใบอนุญาต หรือลิงก์การลงทะเบียนทางการ) [1]
Uday ยังได้เผยแพร่ส่วนสำหรับการติดต่อซึ่งรวมถึงสายที่อยู่หลายเมืองที่ไม่ปกติและหมายเลขโทรศัพท์ที่ไม่ตรงกับตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ที่บอกใบ้โดยที่อยู่ ข้อมูลติดต่อที่แสดงคือ "Chicago 12, Melborne City, Dubai, UAE" พร้อมรหัสโทรศัพท์ +88 [1] รหัสประเทศ +88 มักจะเกี่ยวข้องกับเอเชียใต้ ถ้าไม่มีหลักฐานการดำเนินงานเพิ่มเติม ก็ยากที่จะแสดงให้เห็นถึงการมีอยู่หลายแห่งในเมือง เช่น สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และสหรัฐอเมริกา
สัญญาณการเป็นเจ้าของและชื่อโดเมน
ข้อมูลสาธารณะของ WHOIS แสดงให้เห็นว่า uday.world ได้จดทะเบียนในวันที่ 13 กันยายน 2025 ใช้บริการ GoDaddy และเปิดใช้งานการป้องกันความเป็นส่วนตัว (Domains By Proxy) [2] การป้องกันความเป็นส่วนตัวไม่ได้ผิดกฎหมาย แต่สำหรับแบรนด์บริการทางการเงินที่ต้องการเงินฝาก มันลดความรับผิดชอบเพราะมันป้องกันไม่ให้สาธารณะดูองค์กรของผู้จดทะเบียนและข้อมูลติดต่อ
การจับเวลามีความสำคัญเช่นกัน เมื่อมีนายหน้าซื้อขายโฆษณาตัวเองว่า "มีประสบการณ์ยาวนานหลายปี" วันที่จดทะเบียนโดเมนเป็นหนึ่งในจุดตรวจสอบภายนอกที่ง่ายที่สุด ในกรณีนี้ โดเมนนี้เป็นของใหม่ และเราไม่พบหลักฐานใดๆ บนเว็บไซต์ที่สามารถเชื่อมโยงคำกล่าวอ้าง "ประสบการณ์ยาวนานหลายปี" นี้กับประวัติของบริษัทที่สามารถติดตามได้ [1][2]
ที่สำคัญไม่แพ้กัน คือต้องสังเกตถึงรูปแบบที่กว้างขึ้นในด้านการหลอกลวงการลงทุนออนไลน์: แม้ว่าโดเมนจะเก่า ก็ยังไม่สามารถพิสูจน์การดำเนินงานระยะยาวได้ เพราะกลุ่มหลอกลวงมักซื้อโดเมนเก่าเพื่อสร้าง "ประวัติศาสตร์" ที่ยาวกว่า ในกรณีของ Uday ดูเหมือนว่าโดเมนจะจดทะเบียนใหม่แทนที่จะซื้อโดเมนเก่า ซึ่งตัดออกการปลอมแปลงชนิดนั้นออกไป แต่ยังคงมีความกังวลว่าไม่มีรองรับคำอ้างอิงจากการเปิดเผยใบอนุญาตหรือบริษัท [1][2]
ร่องรอยที่ถูกคัดลอกและวางที่เชื่อมโยง Uday กับนายหน้าซื้อขายปลอมอื่นๆ
สัญญาณอันตรายหนึ่งที่เด่นชัดคือ ที่อยู่รูปแบบเดียวกันและหมายเลขโทรศัพท์ที่ปรากฏบน Uday ยังปรากฏบนเว็บไซต์อื่นๆ ที่ใช้รูปแบบและข้อความที่เกือบจะเหมือนกัน
ตัวอย่างเช่น Cryp Grow (crypgrow.live) แสดงที่อยู่แบบเดียวกัน "Chicago 12, Melborne City, Dubai, UAE" และหมายเลขโทรศัพท์ +88 01682648101 [4] Tradeoptions (tradeoptions.io) ก็ยังแสดงข้อมูลติดต่อและหมายเลขโทรศัพท์เดียวกัน [5] เว็บไซต์เหล่านี้ไม่เพียงแต่คล้ายกันใน "ภาษาของอุตสาหกรรม" แต่ยังแชร์การวางคำที่เป็นเอกลักษณ์ การออกแบบโมดูลและรูปแบบการติดต่อ
จุดนี้มีความสำคัญเพราะมันทำลายความน่าเชื่อถือของ Uday ในฐานะนายหน้าที่เป็นเอกลักษณ์และมีความเป็นอิสระ นายหน้าที่ถูกกฎหมายอาจมีธีมการออกแบบที่เหมือนกันกับคู่แข่ง แต่แทบจะไม่มีการแบ่งปันเทมเพลตการติดต่อที่เหมือนกันบนโดเมนหลายแบรนด์เลย โดยเฉพาะหมายเลขโทรศัพท์
ดูเหมือนว่าเป็นแม่แบบที่ไม่ได้แก้ไข
ภายในหน้าแรกของ Uday มีบรรทัดที่อ้างอิงถึงแบรนด์อื่นแบบเต็มๆ ว่า: "ที่ VTrade FX ลูกค้าต้องมาก่อน..." แต่นำเสนอยังคงเป็นส่วนหนึ่งของข้อความการตลาดของ Uday [1] โดยปฏิบัติแล้ว สถานการณ์ "การรั่วไหลทางแบรนด์" แบบนี้เป็นตัวอย่างว่าเว็บไซต์ถูกโคลนจากแม่แบบนายหน้าซื้อขายที่สร้างไว้แล้ว โดยที่ผู้ดำเนินการไม่สามารถแทนที่ชื่อหลักแรกได้สมบูรณ์
Uday ยังแสดงบล็อกที่เหมือนบล็อกและลิงก์ "อ่านเพิ่มเติม" เมื่อเราลองคลิก ลิงก์เหล่านี้ไม่สามารถเข้าถึงได้ หน้า "blog-details.html" คืนค่า 404 Not Found และหน้า FAQ "faq.html" ก็คืนค่า 404 Not Found [3] ในแวดวงบริการทางการเงิน การไม่มีหน้าเปิดเผยมักเป็นปัญหาไม่เล็กน้อย เพราะมันลบรายละเอียดทางกฎหมายและการดำเนินงานที่นักลงทุนต้องการก่อนที่จะส่งเงิน
การเรียกร้องความร้อนแรงและการใช้งานที่ไม่สามารถยืนยันได้จากเว็บไซต์
หน้าแรกของ Uday แสดงถึงคำกล่าวถึง "การติดตั้งกว่า 4.7 ล้านครั้ง" พร้อมกับคะแนน "4.96" และคำกระตุ้นให้ทำ "แอปอย่างเป็นทางการ" [1] อย่างไรก็ตาม ในหน้าที่เปิดให้พิจารณา เราไม่พบลิงก์รายการแอปสโตร์อย่างชัดเจนและสามารถตรวจสอบได้ หากไม่มีหน้ารายการอย่างเป็นทางการที่สามารถตรวจสอบได้โดยอิสระ ตัวเลข "การติดตั้ง" บนหน้าโฮมเพจนี้เพียงแค่คำโฆษณาทางการตลาด
ในระบบนิเวศของการหลอกลวงการลงทุน ตัวเลข "ติดตั้ง", "ระดับความทนทาน" และ "ขนาดชุมชน" มักถูกกล่าวเกินจริงเพื่อสร้างความไว้วางใจอย่างรวดเร็ว โดยเฉพาะสำหรับแบรนด์ใหม่ที่ขาดบันทึกการให้บริการจริง
บทที่เป็นไปได้ของการหลอกลวงรอบ ๆ Uday
จากเนื้อหาที่เราสามารถตรวจสอบได้ Uday (uday.world) คล้ายกับจุดเริ่มต้นที่เปิดเผยสู่การดำเนินงานการค้าโดยไม่ได้รับการยืนยัน ในด้านปฏิบัติ การตั้งค่านี้มักรองรับบทที่หลอกลวงบางประเภทที่เกิดซ้ำซาก
แบบแรกคือแดชบอร์ดของนายหน้าเทียม ผู้เสียหายฝากเงิน และในพอร์ทัลออนไลน์จะแสดงยอดเงินที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ตัวเลขเหล่านี้สามารถปรับแต่งได้ เพราะ "แพลตฟอร์ม" ไม่ได้เชื่อมต่อกับตลาดที่ได้รับการควบคุมในแบบที่นักลงทุนสามารถตรวจสอบได้อิสระ เมื่อมีการร้องขอถอนเงิน แพลตฟอร์มจะช้าลงหรือไม่ตอบสนอง หรือเริ่มเพิ่มเงื่อนไข
แบบที่สองคือกับดักค่าธรรมเนียมและภาษี เมื่อการถอนถูกระงับ เว้นแต่จะมีการจ่ายค่า "ภาษี", "ค่าธรรมเนียมการยืนยัน", "ค่าธรรมเนียมการประมวลผล" หรือ "ค่าธรรมเนียมการรักษาความปลอดภัย" ล่วงหน้า CFTC เตือนซ้ำซากว่าการหลอกลวงโดยมักจะสัญญากำไรสูง แล้วบังคับให้ผู้เสียหายจ่าย "ค่าธรรมเนียม" และ "ภาษี" ที่สูงเกินไปเพื่อรับผลตอบแทนที่อ้างว่า [7] นี่เป็นกลยุทธ์เป็นที่นิยมที่สุดในการปลดเงินใน "ไมล์สุดท้าย" เพราะมันสรรพากรแม้กว่าผู้ที่เชื่อว่ามีผลตอบแทนบนหน้าจอของตัวเองแล้ว
แบบที่สามคือการโปรโมทการค้าบริษัทนอกราชอาณาจักรที่ไม่ได้รับการลงทะเบียน โดยมักผ่านโซเชียลมีเดีย, แอปพลิเคชันส่งข้อความด่วนหรือเครือข่ายคำแนะนำ CFTC ในคู่มือผู้บริโภคเกี่ยวกับการหลอกลวงในด้านการแลกเปลี่ยนเตือนว่า โดยรวมการลงทะเบียนเพียงอย่างเดียวไม่สามารถลบความเสี่ยง แต่การหลอกลวงส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยบุคคลและแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการลงทะเบียน นักลงทุนควรตรวจสอบสถานะการลงทะเบียนผ่านฐานข้อมูลทางการ [6] ตามการตรวจสอบของเรา หน้าเปิดเผยของ Uday ไม่มีการเสนอใบอนุญาตหรือการเชื่อมโยงการลงทะเบียนที่อนุญาตให้ตรวจสอบอย่างรวดเร็ว
แบบที่สี่ซึ่งนิยมมากขึ้นคือการหลอกลวงที่ตามหลังการสูญเสียครั้งแรก หลังจากที่มีการสูญเสียเงินทุนหรือติดการถอน ผู้เสียหายจะถูกติดต่อโดย "ตัวแทนติดตาม", "สำนักงานทนาย" หรือนักสืบที่สัญญาว่าจะแก้ไขเงินทุน โดยมักต้องการค่าธรรมเนียมล่วงหน้า FTC เตือนว่าสิ่งเหล่านี้มักเป็นการหลอกลวงเพิ่มเติมที่ผู้เสียหายต้องจ่ายเงินอีกครั้งและสูญเสียเงินเพิ่มเติม [8] ในหลายกรณี ผู้เสียหายกลายเป็นเป้าหมายเนื่องจากข้อมูลการติดต่อของพวกเขาถูกแพร่กระจายในเครือข่ายการหลอกลวง
เกิดอะไรขึ้นเมื่อการถอนล้มเหลว
เมื่อแพลตฟอร์มอย่าง Uday ดำเนินการในฐานะสถานที่เสี่ยงสูงหรือเป็นการหลอกลวง ลำดับมาตรฐานคือสามารถทำนายได้ การฝากเงินได้รับการต้อนรับและประมวลผลอย่างรวดเร็ว กำไรจะแสดงบนหน้าจอ การสื่อสารจะเป็นมิตรและตอบสนองได้ดี จากนั้นเมื่อมีการร้องขอถอนเงิน การล่าช้าจะปรากฏขึ้น และเงื่อนไขเรื่อง "ความเข้ากัน" จะขยายออกไป
ในจุดนั้น ผู้เสียหายมักถูกบอกว่าปัญหาเป็นเรื่องชั่วคราว จำเป็นต้องได้รับการอนุมัติจาก "ฝ่ายการเงิน" หรือจำเป็นต้องมีขั้นตอนเพิ่มเติม หากผู้เสียหายจ่ายค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม เงื่อนไขอาจยังคงเปลี่ยนแปลงได้ เพราะเป้าหมายไม่ใช่เพื่อจัดการถอนเงินอย่างถูกกฎหมาย แต่เพื่อเพิ่มการสรรพากร
หน่วยงานกำกับดูแลอธิบายรูปแบบเหล่านี้ เนื่องจากพวกเขาเกิดขึ้นซ้ำในหลายแบรนด์และโดเมน [6][7]
กรณีจริงที่แสดงขนาดการหลอกลวงการลงทุน
การเปรียบเทียบที่น่าสนใจคือ OneCoin ซึ่งเป็นคดีการหลอกลวงระดับโลกที่มีชื่อเสียง มันโฆษณาสกุลเงินดิจิทัลที่เรียกว่า OneCoin และมีการกล่าวเท็จเพื่อดึงดูดผู้เสียหายไปทั่วโลก ในปี 2023 อัยการสหรัฐอเมริกาบรรยาย OneCoin ว่าเป็นแผนการใหญ่โตกับผู้เสียหายทั่วโลกที่ลงทุนหลายพันล้านเหรียญ โดยผู้ร่วมก่อตั้งถูกตัดสินจำคุก 20 ปี [10] การอ้างคำสารภาพไม่ใช่การยืนยันว่า Uday มีโครงสร้างหรือขนาดเท่ากัน แต่เน้นว่าการหลอกลวงการลงทุนมักพึ่งพาบล็อกการสร้างที่เหมือนกัน: การทำให้ถูกกฎหมาย, บัญชีการเงินภายในที่ควบคุม, การสรรหาอย่างมีดุดัน, และการขัดขวางอย่างสมบูรณ์เมื่อผู้เสียหายพยายามที่จะถอนตัว
นายหน้าที่เป็นปลอมขนาดเล็กที่ดำเนินการออนไลน์มักทำงานเป็นเวอร์ชั่นที่เคลื่อนที่เร็วของกลไกเดียวกันนี้ ใช้เทมเพลตต้นทุนต่ำ โดเมนครั้งเดียวและการสลับแบรนด์ แทนที่จะเป็นแบรนด์เดี่ยวที่มีขนาดใหญ่ทั่วโลก
สรุปความเสี่ยงเกี่ยวกับ Uday uday.world
จากหลักฐานที่ตรวจสอบได้ Uday (uday.world) นำเสนอชุดของตัวชี้วัดความเสี่ยงหลายชุด: โดเมนที่จดทะเบียนใหม่พร้อมความคุ้มครองความเป็นส่วนตัว, หน้าที่แสดงไม่มีข้อมูลตัวตนการกำกับดูแลที่สามารถตรวจสอบได้, ความขัดแย้งและเนื้อหาในรูปแบบแม่แบบที่อ้างถึงแบรนด์อื่น, หน้าที่ควรจะเป็นหน้าการเปิดเผยที่พัง และการจับคู่ร่องรอยตรงไปยังเว็บไซต์แบบนายหน้าที่มีรูปแบบการติดต่อและหมายเลขโทรศัพท์เดียวกันเต็มๆ [1][2][3][4][5]
สัญญาณเหล่านี้ไม่สามารถรับรองว่าการโต้ตอบของผู้ใช้จะสิ้นสุดในการสูญเสียเสมอไป แต่พวกมันเพิ่มโอกาสที่ Uday อาจไม่ใช่การดำเนินการบริการนายหน้าที่โปร่งใสและได้รับการควบคุม และพัฒนาเป็นศูนย์กลางการรับฝากเงินด้วยความรับผิดชอบที่จำกัด ในตลาดที่มีการบันทึกข้อควรระวังหลายรายการเกี่ยวกับโครงการการซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้จดทะเบียนและกับดักค่าธรรมเนียมโดยหน่วยงานกำกับดูแล การนำเสนอของ Uday นั้นตรงกับสเปกตรัมด้านความเสี่ยงสูงสุด [6][7]
อ้างอิง
[2] https://www.whois.com/whois/uday.world
[3] https://uday.world/blog-details.html และ https://uday.world/faq.html
[6] https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
[7] https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases/8144-20
[8] https://consumer.ftc.gov/articles/refund-and-recovery-scams
[9] https://www.fca.org.uk/consumers/clone-firms-individuals
