เราได้ตรวจสอบ Moonetrix และเว็บไซต์ moonetrix.com อย่างละเอียด รวมถึงเอกสารต่างๆ บนเว็บ คำพูดการตลาดของแผนการซื้อขาย และเอกสารทางกฎหมายในรูปแบบ PDF หลักฐานที่ชัดเจนแรกเริ่มไม่ได้มาจากการรายงานจากผู้ใช้หรือลือในฟอรัม: สำนักงานการบริหารตลาดการเงินฝรั่งเศส (AMF) ได้ลงวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2026 moonetrix.com ลงในบัญชีดำ เนื่องจากแพลตฟอร์มนี้ให้บริการหรือสินค้าโดยไม่ได้รับอนุญาตและถูกจัดเข้าประเภท "Usurpation" (การปลอมแปลง/การขโมยอัตลักษณ์) [1]
บันทึกอย่างเป็นทางการนี้ ทำลายความน่าเชื่อถือเกี่ยวกับ“ความปลอดภัย การปฏิบัติตามกฎหมาย ความน่าเชื่อถือ” ที่ Moonetrix อ้างไว้โดยสิ้นเชิง แพลตฟอร์มหนึ่งอาจสร้างเว็บไซต์ให้ดูดีและใช้คำที่น่าเชื่อถือในเอกสารนโยบาย แต่ทันทีที่ตกอยู่ในบัญชีดำของผู้กำกับดูแล ก็เป็นที่ชัดเจนว่าเป็นการดำเนินการที่ผิดกฎหมาย ระบบบัญชีดำของ AMF ถูกออกแบบมาเพื่อเตือนผู้ใช้งานให้ระวังความเสี่ยงประเภทนี้ [1][11]
Moonetrix พูดถึงการปฏิบัติตามกฎหมายแต่เอกสารเต็มไปด้วยช่องโหว่
หน้าแรกของเว็บไซต์ Moonetrix เต็มไปด้วยคำพูดที่บ่งบอกถึงแพลตฟอร์มที่ไม่ชัดเจน: “เข้าถึงตลาดทั่วโลก” “ราคาที่โปร่งใส” “บริการ客户สด” “ความปลอดภัยระดับองค์กร” “เริ่มซื้อขายในสามขั้นตอน” — ทุกขั้นตอนเน้นที่รวดเร็วและไม่มีแรงเสียดทาน [7] และยังอ้างว่ามีบริการซื้อขายในตลาดฟอเร็กซ์ สินค้าโภคภัณฑ์ “สกุลเงินดิจิทัล” ดัชนี ทองคำ และหุุ้น [7][8]
แต่เมื่อเปิดดูเอกสารทางกฎหมายของพวกเขา พบว่ามีความหละหลวมหลายจุด
ใน《ข้อกำหนดทั่วไปในการให้บริการ》ของพวกเขา Moonetrix กล่าวว่าตนเองเป็น "หุ้นส่วนทางกฎหมายที่ได้รับการกำกับดูแล" โดยบริษัทเป็น Platformania Limited ที่จดทะเบียนในสาธารณรัฐหมู่เกาะมาร์แชลล์ พร้อมให้หมายเลขทะเบียนบริษัท และที่อยู่สำนักงานจดทะเบียนในมัจูโรเอกสารเดียวกันยังมีการตอบแนะนำที่ผิดว่า "https://moonextrix.com" — ซึ่งขัดแย้งกับภาพลักษณ์ที่พวกเขาพยายามสร้างว่าเป็นองค์กรที่จริงจังและปฏิบัติตามกฎหมาย [2]
ปัญหาหลักมีความชัดเจน: Moonetrix กล่าวถึงการกำกับดูแลอยู่ตลอด แต่ AMF แบบสาธารณะยืนยันว่าเว็บไซต์นี้ให้บริการโดยไม่ได้รับอนุญาต [1][2] การใช้ไฟล์ PDF ที่มีการออกแบบตามมาตรฐานต่อกฎหมาย ไม่เหมือนการถือใบอนุญาตที่สามารถโฆษณาถูกต้องตามเขตที่กำกับดูแล
ป้าย “การปลอมแปลง” ของ AMF ไม่ได้แค่เพื่อการแสดง เป็นการมัดตัว
บัญชีดำที่ถูกดูแลโดย AMF ครอบคลุมสองประเภท: บัญชีดำที่ไม่มีการอนุญาตทางกฎหมายอย่างสมบูรณ์ และ “บริษัทที่ปลอมเป็นผู้กำกับ” การตีความว่า “ปลอมแปลง (Usurpation)” หมายถึงการใช้แบรนด์, โดเมน, อีเมล หรือระบุต่างๆ ของสถาบันที่ถูกกำกับเพื่อสร้างภาพลวงตาด้านกฎหมาย [11] AMF ยังได้ออกข่าวเตือนว่ามีเว็บไซต์ปลอมที่หลอกลวงข้อมูลส่วนตัวและการเงินของผู้ใช้ เช่น เอกสารระบุตัวตน ข้อมูลบัญชีธนาคาร และการเรียกเก็บ “ค่าธรรมเนียม” หรือ “ภาษี” เป็นข้ออ้างในการเก็บเรียกซ้ำ [12]
ซึ่งเป็นเรื่องที่สำคัญอย่างยิ่งเพราะการหลอกลวงที่ร้ายแรงที่สุดไม่ใช่ “ฝากเงินแล้วหนี” แต่คือการนำเสนอขั้นตอนอย่างครบถ้วน: ล่อลวงให้ลงทะเบียน → รวบรวมข้อมูลการระบุตัวตน → ชักจูงให้ชำระเงิน → ผู้จัดการลูกค้ากดดัน → สร้างอุปสรรคขณะที่คุณต้องการถอนเงิน ทำให้คุณต้องจ่ายเงินอีก Moonetrix ถูกออกแบบมาเพื่อตรงกับสคริปต์นี้
เชลล์นอกชายฝั่งในหมู่เกาะมาร์แชล: สิ่งกีดขวางทางภูมิศาสตร์ที่สร้างไว้เพื่อ“หลบหนี”
Moonetrix ใน《เงื่อนไขและข้อกำหนด》 ได้เตรียมการให้บริษัทถูกพิจารณาว่าเป็นองค์ประกอบหนึ่งของหมู่เกาะมาร์แชล[2] การจดทะเบียนนอกประเทศไม่ได้เท่ากับการหลอกลวง แต่มันไม่สามารถแทนที่กลไกการปกป้องนักลงทุนที่ต้องมีในเขตที่ถูกกำกับดูแลอย่างเข้มงวดได้ พิกัดที่ใช่ในเอกสาร — Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, MH 96960 — เป็นที่รู้จักกันในวงการว่าเป็น ศูนย์บริการที่จดทะเบียน ซึ่งมีการใช้บริกรสถานีหลายแห่งที่นี่ บริษัทเหล่านี้โฆษณาอย่างเปิดเผยเกี่ยวกับการให้บริการการส่งต่อจดหมายและสำนักงานจดทะเบียน^ไปที่(จุด) [17]
ฐานข้อมูลสาธารณะอิสระ (และรวมถึงชุดข้อมูล Offshore Leaks) แสดงให้เห็นได้ชัดว่าที่อยู่นี้ถูกใช้ซ้ำอยู่ตลอดในฐานะที่เป็นสถานที่จดทะเบียนทางนอกชายฝั่ง ไม่ว่าจะเป็นโดย FCA ของประเทศอังกฤษก็ยังได้แสดงแผนพร็อกซี่ที่ถูกสร้างที่สถานที่นี้เพื่อเตือนผู้ที่สนใจเกี่ยวกับโครงการหลอกลวงเกี่ยวกับการลงทุน [18]
สำหรับแบรนด์ในการซื้อขายกับนักลงทุนทั่วไป ที่อยู่อีเมลจดทะเบียนไม่ควรนำไปใช้ในคดีผิดกฎหมายได้ แต่เมื่อคุณถูกบรรจุลงในบัญชีดำของ AMF สำหรับ “การให้บริการโดยไม่ได้รับอนุญาตและการปลอมแปลง” และยังได้เห็นที่อยู่แบบเชลล์บริกรที่ไม่ได้มีอะไรจริงจัง ภาพการหลอกลวงทั้งหมดก็ชัดเจนมาก: โครงสร้างที่เด่นชัดความคลุมเคลือที่ตั้งใจและเพิ่มแรงเสียดทานในการกำกับดูแลให้สูงสุด [1][17]
เวลาจดทะเบียนโดเมนกลับมาตบหน้าคำโกหก “แพลตฟอร์มเก่าแก่”
ในกลยุทธ์การหลอกลวงการซื้อขายออนไลน์ สองเทคนิคที่ใช้อย่างแพร่หลายคือการอ้างปฏิบัติการหลายปี หรือการซื้อโดเมนเก่ามาใช้สร้างประวัติศาสตร์ที่ปลอม Moonetrix อยู่ในสถานการณ์: การบันทึกโดเมนแสดงให้เห็นว่า moonetrix.com ถูกจดทะเบียนตั้งแต่วันที่ 21 กรกฎาคม 2025 ซึ่งถือว่าใหม่มาก [3] มันสอดคล้องกับ “วันที่มีผลบังคับใช้” ของ《เงื่อนไขและข้อกำหนด》ที่วันที่ 31 กรกฎาคม 2025 ซึ่งเป็นวัฏจักรที่สอดคล้องสำหรับการเปิดตัวโดเมนใหม่มากกว่าการเปิดตัวองค์กรการเงินที่ได้ก่อตั้งมานาน [2][3]
ที่ท้ายหน้าเว็บไซต์ยังมีคำแสดงว่า “© 2025 Moonetrix” ซึ่งเป็นการยืนยันอีกครั้งว่าโครงการนี้พึ่งถูกสร้างขึ้นเมื่อไม่นาน
เงินฝากขั้นสูง + “ผู้จัดการลูกค้า” + “สัญญาณการซื้อขาย” = สูตรการหลอกลวงแบบคลาสสิก
หน้า “แพ็กเกจการซื้อขาย” ของ Moonetrix แสดงระดับบัญชีหลายแบบ โดยมีขั้นต่ำในการฝากสูงลิบ—จาก 5,000 ดอลลาร์ไปจนถึง 100,000 ดอลลาร์ ทุกระดับมีผู้จัดการลูกค้า สัญญาณเทคนิคประจำวัน โรงเรียนสาธิต และสิทธิในห้องประชุม [4]
การจัดวางนี้ไม่ได้เป็นเพียงการอธิบายผลิตภัณฑ์แบบที่เป็นกลาง มันเป็นสิ่งที่พบเจอในกรณีศึกษาของผู้ลงทุนที่สูญเสียเงิน:
- “ผู้จัดการลูกค้า” = ช่องทางแรงกดดัน (กระต้นให้คุณใส่เงินเพิ่มหรือเพิ่มหนี้)
- “สัญญาณการซื้อขาย” = การคุ้มครองที่เข้าใจผิด (ทำให้คุณเชื่อการแนะนำ “ภายใน”)
- แพ็จเกจที่สูงกว่า = เหยื่อล่อเพื่อเงื่อนไขที่ดีกว่า (กระตุ้นให้คุณใส่เงินเพิ่มมากขึ้น)
ยิ่งคุณได้ใส่เงินมากเท่าไหร่ การปฏิบัติของผู้หลอกลวงในระยะถอนเงินจะยืดเยื้อมากขึ้น
การออกแบบแพลตฟอร์มมีข้อกำหนด“สิทธิการควบคุมที่ไม่สมดุล”
ใน《เงื่อนไขและข้อกำหนด》，Moonetrix อ้างว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายหลักเป็นอินเตอร์เฟซส่วนตัวกำหนดเป็น “Moonetrix-Trader” พวกเขาในเอกสารเดียวได้อธิบายถึงกลไกการซื้อขาย: บริษัทสามารถทำการค้ากับลูกค้าได้เอง หากขาดการดูแลอย่างเข้มข้นจากภายนอก นี่คือโครงสร้างผลประโยชย์ที่ไม่พึงประสงค์ [2]
นอกจากนี้ Moonetrix โฆษณาการดำเนินการที่รวดเร็ว ไม่มีค่าใช้จ่ายที่ซ่อนเร้น ภาพข่าวตลาดในเวลาจริง — ทั้งหมดนี้เป็นเพียงคำโฆษณาเท่านั้นจนกว่าจะมีการบัญชีที่เป็นอิสระยืนยัน [7] ในสิ่งแวดล้อมที่ผู้หลอกลวงควบคุมทั้งหมด ไม่ว่าจะเป็นแพลตฟอร์มแหล่งข้อมูลเกี่ยวกับราคาหรือบัญชีเงินฝาก กำไรที่คุณเห็นอาจเป็นเพียงตัวเลขบนหน้าจอเท่านั้น ไม่ใช่เงินจริงที่อยู่ในบัญชีธนาคารของคุณ นี่คือเหตุผลที่การมีใบอนุญาตกับการกำกับดูแลจากบุคคลที่สามมีความสำคัญอย่างยิ่ง
ข้อกำหนดในการคืนเงินและการร้องเรียน: สิทธิ์การตีความไว้ที่ผู้หลอกลวง
เราได้ศึกษาละเอียด 《กระบวนการคืนเงินเครดิตบัญชี》和《กระบวนการร้องเรียนอย่างเป็นทางการและการแก้ไขข้อขัดแย้ง 》 ของ Moonetrix. แม้ว่าในเอกสารนั้นเขียนดูคล้ายปฏิบัติตามกฎหมายดี แต่ความสมดุลของอำนาจนำชัดเจน
กระบวนการคืนเงินระบุว่าผลการคืนเงินถูกกำหนดโดยบริษัทเอง และได้กำหนดระยะเวลาสั้น ๆ อย่างมาก เมื่อมันพลาดอาจเสียผล [5] กระบวนการร้องเรียนต้องส่งผ่านอีเมล์ที่กำหนด และเตือนว่า: หากผู้ร้องเรียนละเมิดการปฏิบัติในการรักษาความลับ อาจต้องรับผิดทางกฎหมาย [6]
ข้อกำหนดเหล่านี้มักพบในสัญญานอกประเทศ แต่พวกมันถูกกำหนดในสถานการณ์ที่ผู้เสียหายมักเผชิญ: บัญชี "ถูกตรวจสอบ", การคืนเงินที่ "ไม่เป็นไปตามมาตรฐาน", โยนความผิดให้กับบริการการชำระเงินที่สามฝั่ง การร้องเรียนถูกติดขัดในกระบวนการภายใน และเงินของคุณไม่มีให้ถอนออกมาได้
ข้อมูลแสดงผลแสดงความคิดเห็นอย่างปลอม ไม่มีการตอบกลับจากผู้ใช้ที่แท้จริง
การกระจายตัวของข้อมูลการแสดงความคิดเห็นในแพลตฟอร์มจากสาธารณชนอย่างเปิดเผยนั้นมีความไม่ปกติอย่างมาก มันเป็นไปไม่ได้ที่อธิบายด้วยการกระจายของลูกค้าที่แท้จริง
บน Trustpilot, Moonetrix มีจำนวนความคิดเห็นน้อยมาก มีข้อร้องเรียนที่ระบุชัดเจนว่า: มีการอายัดเงินและแพลตฟอร์มร้องขอการชำระเงินเพิ่มเพื่อทำการปลดล็อกบัญชี, นอกจากนี้มันยังระบุว่ามีความผิดปกติในตำแหน่งการค้าข้ามและไม่มีข้อมูลบริษัทที่ยืนยันได้ Trustpilot ยังได้ระบุว่าชายคนนั้นได้รับการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล [9]
ใน Reviews.io, Moonetrix แสดงจำนวนความคิดเห็นหลายร้อยและมีคะแนนสูง แต่ในหน้าเดียวนี้ผู้แสดงความเห็นจำนวนมากถูกทำเครื่องหมายไว้ว่า “ยังไม่ได้รับการยืนยัน” และได้แสดงรายการที่มีความแตกต่างกับช่องทางการติดต่อในท้ายหน้าเว็บไซต์—รวมถึงหมายเลขโทรศัพท์และอีเมล์ติดต่อ “[email protected]” [10]
เราไม่ได้บอกว่าทุความคิดเห็นเป็นการปลอมแปลง แต่รูปแบบทั้งหมดชัดเจน: ผู้หลอกลวงพยายามใช้สัญญาณบวกจำนวนมากท่วมท้นอินเทอร์เน็ต ในขณะที่ข้อเสนอแนะเชิงลบที่เป็นจริงนั้นขาดแคลนหรือเกลื่อนกลาด หรือยากที่จะแน่ใจได้
