ดูไบปฏิรูปการเงินเน้นสินทรัพย์เสมือน

ดูไบเป่าแตรปฏิรูปการเงิน

ท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของโครงสร้างการเงินโลก ดูไบได้ก้าวเข้าสู่กระบวนการเชิงประวัติศาสตร์ รัฐบาลท้องถิ่นได้ประกาศอย่างเป็นทางการถึงการเริ่มต้นแผน "ยุทธศาสตร์การเงินดูไบ" โดยตั้งเป้าหมายจะพัฒนาดูไบให้เป็นหนึ่งในสามศูนย์กลางการเงินของโลกในทศวรรษหน้า แผนการปฏิรูปนี้ไม่เพียงเป็นขั้นตอนสำคัญในการทำให้เศรษฐกิจทันสมัยขึ้น แต่ยังถูกมองว่าเป็นการเคลื่อนไหวที่น่าสังเกตของภูมิภาคตะวันออกกลางในด้านนวัตกรรมทางการเงิน

สำนักงานสื่อมวลชนของรัฐบาลดูไบระบุในแถลงการณ์ว่า แกนหลักของการปฏิรูปครั้งนี้จะหมุนรอบสามเสาหลักคือ สินทรัพย์เสมือน ตลาดทุน และฟินเทค เพื่อสร้างโครงสร้างระบบการเงินที่เปิดกว้างและมีวิสัยทัศน์ล่วงหน้า รัฐบาลหวังว่าผ่านการนวัตกรรมเชิงระบบ การยกระดับการกำกับดูแล และการเสริมประสิทธิภาพด้วยเทคโนโลยี จะทำให้ดูไบแข็งแกร่งขึ้นในด้านการเคลื่อนย้ายทุนระหว่างประเทศและการเงินดิจิทัล

สินทรัพย์เสมือน: เครื่องยนต์หลักของระบบการเงินใหม่

ในยุทธศาสตร์นี้ สินทรัพย์เสมือนถูกกำหนดให้เป็นหลักสำคัญของการเติบโตทางเศรษฐกิจของดูไบ ตามคำนิยามอย่างเป็นทางการ สินทรัพย์เสมือนหมายถึงสินทรัพย์ที่มีมูลค่าในรูปแบบดิจิทัลและสามารถซื้อขายได้ผ่านเทคโนโลยีเช่นบล็อกเชน ตัวอย่างที่ชัดเจนได้แก่สกุลเงินดิจิทัล หลักทรัพย์ที่เป็นโทเค็น และใบรับรองดิจิทัลอื่น ๆ

หลังจากที่ดูไบได้ออก กฎหมายสินทรัพย์เสมือน ในปี 2022 ก็สามารถสร้างระบบการกำกับดูแลที่ครอบคลุมขึ้นเป็นครั้งแรกในโลก ปัจจุบัน การอุตสาหกรรมสินทรัพย์เสมือนมีส่วนให้กับ GDP ของดูไบประมาณ 0.5% ซึ่งเทียบเท่ากับ 2.2 พันล้านเดอร์แฮม (ประมาณ 6 ร้อยล้านดอลลาร์) รัฐบาลมีแผนจะเพิ่มสัดส่วนนี้เป็น 3% ในอีกห้าปีข้างหน้า ซึ่งคาดว่าจะส่งผลให้มีการเติบโตทางเศรษฐกิจประมาณ 13 พันล้านเดอร์แฮม (3.5 พันล้านดอลลาร์)

จนถึงปัจจุบัน มี **ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP)** มากกว่า 40 ราย ได้รับใบอนุญาตจากสำนักงานควบคุมสินทรัพย์เสมือนของดูไบ (VARA) และมีบริษัทที่จดทะเบียนอีก 600 แห่งที่ดำเนินธุรกิจในด้านเทคโนโลยี การให้คำปรึกษา และการซื้อขายที่เกี่ยวข้อง การขยายตัวของระบบนิเวศนี้ แสดงถึงการที่ดูไบได้กลายเป็นศูนย์กลางที่สำคัญของอุตสาหกรรมสินทรัพย์เสมือนในภูมิภาคตะวันออกกลางและทั่วโลก

ฟินเทคและตลาดทุนทำงานร่วมกันอย่างก้าวหน้า

นอกจากสินทรัพย์เสมือนแล้ว ฟินเทค (FinTech) ยังถูกมองว่าเป็นเครื่องยนต์การเติบโตลำดับที่สองของการปฏิรูปนี้ รัฐบาลดูไบมีแผนสร้างกลไกการเดินทางของข้อมูลข้ามพรมแดนและระบบทรายทดลองเพื่อดึงดูดบริษัทฟินเทคทั่วโลก พร้อมกับเสนอโอกาสทางเทคโนโลยี ทุน และการปฏิบัติตามความรับผิดชอบให้แก่สตาร์ทอัพ

พร้อมกันนี้ การปฏิรูปตลาดทุนจะมุ่งเน้นเพิ่มความลึกและความสามารถในการเข้าถึงการลงทุนระหว่างประเทศ ตลาดการเงินดูไบ (DFM) และแนสแด็กดูไบกำลังร่วมกันผลักดันการปฏิรูปโครงสร้าง "ตลาดหลายชั้น" เพื่อดึงดูดการลงทุนจากต่างประเทศมากขึ้น

นักวิเคราะห์การเงินชี้ให้เห็นว่า ปฏิสัมพันธ์ระหว่างสามเสาหลักนี้ จะทำให้ดูไบมีเครื่องยนต์ผสมผสานที่เป็นเอกลักษณ์ระหว่างการเงินดิจิทัลและตลาดทุนแบบดั้งเดิม ซึ่งจะยกระดับสถานะของดูไบในฐานะศูนย์กลางการจัดสรรทุนระหว่างประเทศ

VARA: มาตรฐานการควบคุมระหว่างประเทศ

รองเจ้าชายดูไบ, รองนายกรัฐมนตรีและรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ เชค มักทูม บิน มูฮัมหมัด (Sheikh Maktoum bin Mohammed) ได้เน้นว่า สำนักงานควบคุมสินทรัพย์เสมือน (VARA) ได้กลายเป็นแกนกลางของการนวัตกรรมในระบบการเงินของดูไบ ตั้งแต่ต้นปีนี้ ปริมาณการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ VARA ได้พุ่งสูงถึง 2.5 ล้านล้านเดอร์แฮม (ประมาณ 681 พันล้านดอลลาร์) ซึ่งเป็นระดับสูงใหม่ในประวัติศาสตร์

เขาได้กล่าวว่า “อุตสาหกรรมสินทรัพย์เสมือนได้เปิดช่องทางการเติบโตทางเศรษฐกิจใหม่ให้แก่ดูไบ ภายในเวลาแค่สามปี เราได้เปลี่ยนจากการสำรวจการควบคุมไปสู่การเป็นผู้นำในระบบ ทำให้สินทรัพย์เสมือนกลายเป็นเสาหลักที่สำคัญของเศรษฐกิจประเทศ”

มักทูมยังกล่าวว่าดูไบจะผลักดันความร่วมมือระหว่างประเทศต่อไป โดยตั้งกลไกการสื่อสารข้อมูลกับหน่วยงานการเงินหลักในยุโรป อเมริกา และเอเชีย เพื่อสำรวจการชำระเงินข้ามพรมแดนด้วยสินทรัพย์เสมือนและมาตรฐานความปลอดภัยทางการเงินดิจิทัล

ยุทธศาสตร์ซึ่งตั้งเป้าสู่ศูนย์กลางการเงินโลกอันดับสาม

ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมเชื่อว่า ยุทธศาสตร์การปฏิรูปการเงินของดูไบเป็นการตอบสนองต่อคลื่นดิจิทัลที่กำลังมาแรง และเป็นการแสดงถึงการกำหนดบทบาทใหม่ในโครงสร้างการเงินโลกของศูนย์กลางการเงินในตะวันออกกลาง ที่ปรึกษากองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) ฟาห์เฮด คาซิม กล่าว “ดูไบกำลังพยายามสร้างโมเดลระบบการเงินใหม่ ที่เห็นสินทรัพย์เสมือน ตลาดทุน และฟินเทคเป็นพลังขับเคลื่อนการเติบโตที่เท่าเทียมกัน”

ตามการคาดการณ์จากศูนย์การเงินระหว่างประเทศดูไบ (DIFC) ล่าสุด ภายในปี 2030 อุตสาหกรรมการเงินจะมีส่วนเพิ่มถึง 20% ของ GDP ดูไบ โดยที่ภาคการเงินดิจิทัลคาดว่าจะมีส่วนเกินกว่า 40%

จากศูนย์กลางภูมิภาคสู่ผู้นำระดับโลก การปฏิรูปอุตสาหกรรมการเงินครั้งนี้ของดูไบไม่ใช่เพียงแค่การสร้างสรรค์ทางการเงินเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวข้องกับการกำหนดนิยามใหม่ของความสามารถในการแข่งขันของเมือง — ดูไบในยุคใหม่ที่ถูกสร้างขึ้นด้วยความเป็นเทคโนโลยี มีระบบเป็นหลัก และสร้างความไว้วางใจเป็นพื้นฐาน กำลังเริ่มก่อตัวขึ้นอย่างเงียบ ๆ