Cảnh báo: Keyanb (keyanb.co) là một nền tảng lừa đảo hoàn toàn. Nó cùng với một tổ chức mang tên “Herton Business School” phối hợp thực hiện trò lừa đảo “vỗ béo heo”, dụ dỗ nhà đầu tư nạp tiền và khi nạn nhân rút tiền thì tìm mọi cách để đòi thêm "tiền bảo lãnh".
Bài viết này sẽ phân tích sâu về tuyên truyền sai lệch của nền tảng Keyanb, thủ đoạn lừa đảo đằng sau và giới thiệu trải nghiệm thực tế cùng chứng cứ của nạn nhân.
Phân tích thủ đoạn lừa đảo: Cạnh bẫy học thuật của Herton Business School
Vụ lừa đảo lần này không chỉ xoay quanh nền tảng Keyanb mà còn có tổ chức dẫn dụ phía trước—Herton Business School (còn gọi là Herton Academy Business).
Theo tiết lộ từ nạn nhân, nhóm lừa đảo (như “S101 Grupo Oficial Herton”) chủ yếu hoạt động trên các mạng xã hội như WhatsApp, quy trình lừa đảo như sau:
- Xây dựng lòng tin (vỗ béo): Nhóm lừa đảo giả dạng một tổ chức học thuật uy tín, do một “Giáo sư Diego Silva” (nhiều khả năng đánh cắp danh tính) và trợ lý "Sofía Morales" (số điện thoại: +56 9 3944 6502) lãnh đạo. Họ tổ chức các khóa học trực tuyến, phân tích thị trường và thậm chí tặng quà tham gia (như iPhone), tạo ấn tượng chân thực và chuyên nghiệp để xây dựng lòng tin với nạn nhân.
- Dụ dỗ nạp tiền (dụ dỗ): Sau khi giành được lòng tin, "học viện" này sẽ tiến cử nền tảng đầu tư “chính thức hợp tác” của họ—Keyanb. Họ hứa hẹn mức lãi suất tuyệt vời (như 12% ngày) và khuyến khích học viên đầu tư tiền điện tử.
- Thả mồi nhử (thử nước): Để làm cho trò lừa đảo có vẻ chân thực, nền tảng này cho phép nạn nhân rút số tiền nhỏ lúc ban đầu. Sau khi rút tiền thành công vài lần, họ hoàn toàn tin tưởng nền tảng này là thực sự đáng tin.
- Đánh giá mối lợi (giết heo): Khi nạn nhân đầu tư số tiền lớn (như vài nghìn USDT), trò lừa đảo thực sự bắt đầu. Khi nạn nhân cố gắng rút số tiền lớn này thì tài khoản của họ ngay lập tức bị “đóng băng”.
- Tống tiền lần hai (rút kiệt): Lúc này, “dịch vụ khách hàng” của Keyanb (như keyanb017) sẽ hoành hành, dệt nên mọi loại lời nói dối.
Chứng cứ chủ chốt: Tống tiền rút tiền dưới danh nghĩa “UAF giám sát”
Các bản ghi trò chuyện của nạn nhân cho thấy kịch bản truy thu tiêu chuẩn của nền tảng Keyanb sau khi đóng băng tiền.
Dịch vụ khách hàng của nền tảng tuyên bố rằng tài khoản của nạn nhân bị “UAF Chile (bộ phận phân tích tài chính)” đánh dấu là “giao dịch đáng ngờ” (như giao dịch trị giá $3025,72 USDT), và nói dối rằng đây là kiểm tra thường lệ của “Chống rửa tiền” (AML).
Sau đó, kẻ lừa đảo lộ bản chất: chúng yêu cầu nạn nhân phải thanh toán một khoản tiền "đặt cọc xác minh" mới, thậm chí lên đến 50% số dư tài khoản để “chứng minh tính hợp pháp của tiền” và mở khóa tài khoản.
Đây là 100% lừa đảo! Bất kỳ tổ chức tài chính hoặc cơ quan quản lý nào đúng đắn sẽ không bao giờ yêu cầu người dùng "nạp thêm tiền" để mở khóa hoặc xác minh tiền. Đây chỉ là bước cuối cùng của kẻ lừa đảo nhằm vắt kiệt mọi đồng tiền của nạn nhân.
Keyanb: Một nền tảng “rỗng tuếch” đầy lỗ hổng
Phân tích nền tảng Keyanb (keyanb.co) cho thấy từ đầu nó là một trang web “rỗng” được tạo ra để lừa đảo.
Thời gian thành lập rất ngắn (cảnh báo chết người) Dựa trên thông tin Whois, tên miền keyanb.co được đăng ký vào ngày 4 tháng 6 năm 2025. Một nền tảng hoạt động chỉ vài tháng mà tuyên bố có hệ thống giao dịch trưởng thành và có giấy phép giám sát là điều hoàn toàn vô lý.
Giả mạo giám sát và lịch sử (tự mâu thuẫn)
- Giả mạo tài liệu: Nhóm lừa đảo thậm chí tạo giả một “chứng nhận cổ phần” phát hành ngày 14 tháng 4 năm 2025. Điều này trước cả ngày đăng ký trang web của họ (tháng 6), chứng minh rằng các tài liệu lịch sử đều là bịa đặt.
- Đăng ký MSB gây hiểu lầm: Nền tảng tuyên bố có giấy phép MSB của FinCEN Mỹ (31000297609521). Tuy nhiên, FinCEN ghi rõ: MSB chỉ là đăng ký cho "doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ" (chủ yếu dùng cho mục đích chống rửa tiền), không đại diện cho việc có giấy phép giao dịch tiền điện tử, cũng như FinCEN không chứng nhận hay "phê duyệt" bất kỳ hoạt động MSB nào.
Cảnh báo chính thức (cơ quan giám sát xác nhận) Theo nạn nhân, Ủy ban Giám sát Tài chính Chile (CMF) đã phát đi cảnh báo công khai đối với Herton Business School cùng nền tảng liên quan Keyanb vào ngày 22 tháng 10 năm 2025.
Nền tảng hoàn toàn ẩn danh và hoạt động cực kỳ thấp
- Không có thông tin liên lạc: Trang web chính thức của Keyanb không cung cấp bất kỳ địa chỉ email, số điện thoại hoặc địa chỉ văn phòng nào khả dụng.
- Không có hoạt động thị trường: Dữ liệu từ Semrush cho thấy trang web này có lượng truy cập dưới 100 lần/tháng, không phải là lưu lượng của một sàn giao dịch hợp pháp.
- Ứng dụng đã bị gỡ cửa hàng: Nạn nhân cho biết, sau khi hành vi lừa đảo bị lộ, ứng dụng của Keyanb đã bị gỡ nhanh chóng khỏi cửa hàng ứng dụng, là một dấu hiệu rõ ràng cho việc “chạy trốn” của nhóm lừa đảo.
Kết luận: Một vở kịch lừa đảo được lên kế hoạch kỹ lưỡng
Nền tảng Keyanb và Herton Business School hợp tác để dàn dựng một vở kịch lừa đảo “vỗ béo heo” điển hình.
Họ lợi dụng “vỏ bọc học viện” để tạo lòng tin, dụ dỗ nạp tiền bằng hứa hẹn lãi suất cao, đánh lừa nạn nhân bằng các lần rút số tiền nhỏ, cuối cùng là đóng băng tài khoản và tống tiền bằng lý do "giám sát" để thu nạp lần hai.
Chúng tôi cảnh báo tất cả các nhà đầu tư:
- Cảnh giác với các cam kết lãi suất cao: Bất kỳ nền tảng nào hứa hẹn lãi suất hàng ngày 12% hoặc tương tự là không thực tế, đều là lừa đảo.
- Tránh xa các trò lừa đảo “bảo lãnh”: Nếu một nền tảng yêu cầu bạn nạp thêm “thế chấp”, “thuế” hoặc “tiền nộp xác minh” để rút tiền, hãy dừng chuyển khoản ngay, bạn sẽ không bao giờ lấy lại được tiền của mình.
- Kiểm tra giấy phép của nền tảng: Đừng tin bất kỳ “chứng nhận” nào do nền tảng trưng bày. Hãy tự tra cứu trên trang web của FinCEN, SEC, FCA, hoặc cơ quan quản lý tài chính địa phương của bạn (như CMF) để biết nền tảng có thực sự được giám sát không.
- Dừng lại và giảm thiệt hại ngay lập tức: Nếu bạn đã nạp tiền vào nền tảng này, đừng nộp thêm khoản phí nào nữa, giữ lại tất cả các bản ghi trò chuyện và chứng từ giao dịch, và báo cáo với cảnh sát địa phương cùng trung tâm tội phạm mạng ngay lập tức.
