Ủy ban Dự trữ Liên bang vào thứ Sáu thông báo rằng họ đã ra lệnh cho Evolve Bancorp Inc tăng cường các quy trình quản lý rủi ro của mình trong mảng hợp tác với công nghệ tài chính và tuân thủ luật phòng chống rửa tiền.
Trong một tuyên bố, Ngân hàng Dự trữ Liên bang cho biết trong cuộc kiểm tra năm 2023 đối với ngân hàng có trụ sở tại Arkansas này, họ nhận thấy chính sách của ngân hàng chưa hoàn thiện.
Ngoài ra, hành động thực thi mới này không đi kèm với bất kỳ khoản phạt nào và không liên quan đến quy trình phá sản của Synapse Financial Technologies, Inc., công ty hợp tác với ngân hàng.
Một phát ngôn viên của Evolve cho biết trong một tuyên bố rằng, lệnh này tương tự với lệnh mà các công ty khác trong ngành nhận được và sẽ không ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh hiện tại, khách hàng hoặc người gửi tiền của họ.
"Evolve vẫn đủ vốn và tất cả các mảng kinh doanh đều tăng trưởng mạnh mẽ," phát ngôn viên nói.
Synapse, như một trung gian giữa ngân hàng và các công ty công nghệ tài chính, đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 4, khiến tài khoản của các khách hàng đối tác bị đóng băng, bao gồm cả Evolve.
Hiện tại vẫn chưa rõ có bao nhiêu tài khoản bị đóng băng do phá sản của Synapse, nhưng các cơ quan quản lý ước tính có thể lên tới hàng chục ngàn người.
Một người được tòa án chỉ định làm quản lý phá sản cho biết trong tuần trước rằng, có một khoảng cách 85 triệu đô la giữa số tiền ngân hàng hợp tác của Synapse và số tiền mà người gửi tiền đáng ra phải nhận được.
