Trong kỷ nguyên phát triển nhanh chóng của toàn cầu hóa ngày nay, thị trường ngoại hối với khối lượng giao dịch lớn và hoạt động không ngừng nghỉ 24 giờ đã trở thành thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Đối với các nhà đầu tư, thị trường ngoại hối không chỉ cung cấp tính thanh khoản cao và sự trong suốt của thị trường, mà còn hấp dẫn do cơ hội giao dịch đa dạng. Bài viết này nhằm cung cấp cho người mới bắt đầu một hướng dẫn toàn diện về cách giao dịch ngoại hối, giúp bạn hiểu các khái niệm cơ bản về thị trường, nắm vững kiến thức giao dịch cần thiết, và bắt đầu hành trình giao dịch của mình.
Kiến thức cơ bản
Đầu tiên, chúng ta cần phải hiểu một số thuật ngữ cơ bản trong giao dịch ngoại hối
Cặp tiền tệ:
- Giao dịch trên thị trường ngoại hối được thực hiện dựa trên cặp tiền tệ, điều này có nghĩa là bạn mua một loại tiền tệ đồng thời bán loại khác. Mỗi cặp tiền tệ bao gồm hai phần: tiền tệ cơ sở và tiền tệ định giá. Ví dụ, trong EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ), EUR là tiền tệ cơ sở và USD là tiền tệ định giá.
- Các cặp tiền tệ có thể được phân loại thành một số nhóm như cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ phụ và cặp tiền tệ lạ. Cặp tiền tệ chính bao gồm các đồng tiền mạnh mẽ và được giao dịch thường xuyên nhất thế giới như EUR/USD, USD/JPY (Đô la/ Yên Nhật) và GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ). Những cặp tiền tệ này có tính thanh khoản cao nhất và chênh lệch giá (spread) thấp nhất.
- Cặp tiền tệ phụ thường không bao gồm đô la Mỹ, như EUR/GBP (Euro/Bảng Anh). Trong khi đó, cặp tiền tệ lạ liên quan đến các đồng tiền của các quốc gia nhỏ hơn hoặc các thị trường mới nổi như USD/SGD (Đô la Mỹ/Đô la Singapore).
Chênh lệch giá (Spread):
- Chênh lệch giá là khoảng cách giữa giá mua và giá bán, và là một phần quan trọng của chi phí giao dịch. Ví dụ, nếu giá mua của EUR/USD là 1.1050 và giá bán là 1.1052, thì chênh lệch giá là 2 pips.
- Kích thước của chênh lệch giá bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm tính thanh khoản của cặp tiền tệ, sự biến động của thị trường và chính sách của nhà môi giới. Các cặp tiền tệ chính thường có chênh lệch giá thấp hơn so với các cặp tiền tệ phụ hoặc cặp tiền tệ lạ.
- Có hai loại chênh lệch giá: chênh lệch giá cố định và chênh lệch giá nổi. Chênh lệch giá cố định không thay đổi theo biến động của thị trường trong khi chênh lệch giá nổi sẽ thay đổi tùy thuộc vào điều kiện thị trường.
Đòn bẩy:
- Đòn bẩy là một công cụ tài chính cho phép các nhà đầu tư giao dịch một số tiền lớn với một số vốn nhỏ. Ví dụ, đòn bẩy 50:1 nghĩa là với 50 đô la đầu tư có thể kiểm soát 2500 đô la tiền tệ.
- Đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận nhưng cũng tăng nguy cơ thua lỗ tương tự. Do đó, khi sử dụng đòn bẩy, cần phải thận trọng và đảm bảo hiểu rõ rủi ro mà nó mang lại.
- Các nhà môi giới và cơ quan quản lý khác nhau có thể áp đặt các hạn chế khác nhau đối với việc sử dụng đòn bẩy. Ví dụ, một số cơ quan quản lý ở các quốc gia có thể hạn chế tỷ lệ đòn bẩy tối đa mà khách hàng bán lẻ có thể sử dụng.
Hoa hồng:
- Trong giao dịch ngoại hối, hoa hồng là loại phí mà nhà môi giới thu để cung cấp dịch vụ giao dịch. Phí này thường được tính dựa trên quy mô hoặc khối lượng giao dịch.
- Hoa hồng có thể là cố định hoặc dựa trên tỷ lệ phần trăm của khối lượng giao dịch. Ví dụ, một số nhà môi giới có thể tính 35 đô la hoa hồng cho mỗi triệu đô la khối lượng giao dịch.
- Không phải tất cả các nhà môi giới đều thu hoa hồng. Một số nhà môi giới có thể kiếm lợi nhuận chỉ qua chênh lệch giá mà không thu thêm hoa hồng. Tuy nhiên, thường thì những nhà môi giới có chênh lệch giá thấp hơn sẽ thu hoa hồng, và ngược lại.
Phí qua đêm (Swap fee):
- Phí qua đêm, còn được gọi là phí swap hoặc lãi suất qua đêm, là loại phí mà nhà môi giới thu hoặc trả khi bạn giữ một vị thế qua đêm. Loại phí này xuất phát từ sự chênh lệch lãi suất của hai loại tiền tệ trong giao dịch.
- Nếu lãi suất của tiền tệ bạn mua cao hơn lãi suất của tiền tệ bạn bán, bạn có thể nhận được phí qua đêm (còn được gọi là "lợi nhuận swap"). Ngược lại, nếu lãi suất của tiền tệ bạn mua thấp hơn tiền tệ bán, bạn sẽ phải trả phí qua đêm.
- Việc tính toán phí qua đêm phức tạp, phụ thuộc vào cặp tiền tệ, quy mô giao dịch và thời gian giữ vị thế. Các nhà môi giới khác nhau có thể có cách tính khác nhau, do đó việc hiểu rõ chính sách cụ thể của nền tảng giao dịch bạn sử dụng là quan trọng.
Tiền ký quỹ và tỷ lệ ký quỹ:
- Tiền ký quỹ là số tiền cần phải có trong tài khoản giao dịch khi thực hiện giao dịch đòn bẩy, để bảo đảm cho những rủi ro tiềm ẩn có thể phát sinh từ giao dịch. Đây là số tiền bảo lãnh giúp bạn có thể bù đắp thiệt hại từ giao dịch.
- Tỷ lệ ký quỹ và đòn bẩy có mối quan hệ nghịch đảo. Ví dụ, tỷ lệ ký quỹ 1% tương đương với đòn bẩy 100:1. Yêu cầu về tiền ký quỹ có thể khác nhau giữa các nhà môi giới khác nhau và cặp tiền tệ khác nhau.
Lệnh dừng lỗ và lệnh chốt lời:
- Lệnh dừng lỗ là một chỉ thị đóng giao dịch được thiết lập trước nhằm hạn chế những tổn thất tiềm ẩn. Nếu giá thị trường đạt đến mức dừng lỗ mà bạn đã thiết lập, giao dịch sẽ tự động đóng.
- Lệnh chốt lời tương tự, nhưng nó được dùng để khóa lợi nhuận. Khi đạt đến mức giá chốt lời đã đặt trước, giao dịch cũng sẽ tự động đóng.
- Lệnh dừng lỗ và lệnh chốt lời là những công cụ quản lý rủi ro quan trọng, giúp nhà giao dịch quản lý giao dịch mà không cần phải liên tục giám sát thị trường.
Loại lệnh:
- Lệnh thị trường là lệnh được thực hiện ngay lập tức ở giá thị trường hiện tại.
- Lệnh giới hạn và lệnh dừng lỗ cho phép nhà giao dịch thiệt lập giá cụ thể cho việc thực hiện giao dịch. Khi giá thị trường đạt đến mức giá này, lệnh sẽ được thực hiện.
- Những loại lệnh này giúp nhà giao dịch kiểm soát tốt hơn việc vào và thoát khỏi giao dịch.
Tin tức và chỉ số kinh tế:
- Thị trường ngoại hối bị ảnh hưởng bởi các chỉ số kinh tế toàn cầu và sự kiện tin tức như GDP, tỷ lệ việc làm, quyết định về lãi suất, cũng như các sự kiện chính trị.
- Hiểu cách những yếu tố này ảnh hưởng đến giá trị của tiền tệ là cực kỳ quan trọng để phân tích cơ bản và xây dựng chiến lược giao dịch.
Bắt đầu giao dịch
Tiếp theo, việc chọn một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy là chìa khóa. Bạn cần xem xét các yếu tố như quy định của họ, chức năng của nền tảng giao dịch, và nhiều yếu tố khác. Một khi bạn đã chọn được nhà môi giới, bạn có thể mở một tài khoản giao dịch.
Chọn nhà môi giới ngoại hối:
- Thông tin quy định: Một trong những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét là vị thế quy định của nhà môi giới. Chọn một nhà môi giới được quản lý bởi các tổ chức uy tín như: Hiệp hội Ngoại hối Quốc gia Hoa Kỳ (NFA), Cơ quan Giám sát Tài chính Vương quốc Anh (FCA), để tăng cường sự an toàn và minh bạch của giao dịch.
- Chức năng của nền tảng giao dịch: Các nhà môi giới khác nhau cung cấp các nền tảng giao dịch khác nhau, như MetaTrader 4/5, cTrader, v.v. Bạn cần một nền tảng dễ sử dụng và có đầy đủ chức năng, hỗ trợ các công cụ phân tích biểu đồ, giao dịch bằng một cú nhấp chuột, nguồn tin tức, giao dịch tự động, v.v.
- Dịch vụ khách hàng: Dịch vụ khách hàng tốt là rất quan tr
