DIVEXA (известная как Divexa Exchange) позиционирует себя как глобальная платформа для торговли цифровыми активами в эпоху Web3, предлагая "умную торговлю", "торговлю деривативами" и "услуги в одном месте". Также она неоднократно упоминает о своем MSB-регистрации в США и регистрации по форме D, что придает ей видимость "регулируемой" криптоплатформы. Многие инвесторы именно из-за этих терминов и "регистрации в США" успокоились и начали вкладывать свои средства.
Эта статья не занимается продвижением DIVEXA, а основываясь на открытой информации и сторонних исследованиях, анализирует ее предполагаемую "регуляцию", дизайн вебсайта и продуктов, раскрытие информации и реальные риски для пользователей, чтобы понять, является ли платформа по-настоящему безопасной и надежной или это высокорисковый проект под видом регулируемой платформы. Это поможет инвесторам лучше понять деятельность данной платформы перед тем, как принять решение о вложении.
DIVEXA — это легитимная платформа?
Заключение следующее: несмотря на все заявления DIVEXA о том, что она является "глобальной торговой платформой для эпохи Web3", "регулируемая", "безопасная и умная", открытая информация указывает на множество высокорисковых сигналов. Для обычных инвесторов платформа больше напоминает продуманную мошенническую схему, чем реальную биржу.
Периметрированные заявления на официальном сайте и в прессе
Если вы посмотрите только на сайты DIVEXA, впечатление будет следующим:
- она позиционирует себя как "глобальная платформа для торговли цифровыми активами в эпоху Web3", предлагая услуги по торговле спотами, контрактами, опционами и продуктами с доходностью в одном месте;
- постоянно подчеркивает "банковскую архитектуру безопасности, разделение горячих и холодных кошельков, мониторинг рисков в реальном времени, Доказательство резервов, строгую регуляцию";
- физический адрес в Джерси-Сити, штат Нью-Джерси, США;
- регулярно упоминает о своем MSB-регистрации в США в FinCEN, подаче формы D в SEC, и о том, что она зарегистрирована у секретаря штата Колорадо.
На первый взгляд, это похоже на "легально зарегистрированное американское учреждение с высокими технологиями в области Web3". Это именно то, что заставляет многих снизить бдительность.
Проблема в том, что, если не анализировать эти ярлыки, их легко могут использовать как "фальшивую регуляторную риторику".
Являются ли MSB и Форма D, которые часто представляют как "регулируемую квалификацию", достаточной гарантией для инвесторов?
FinCEN MSB: просто "регистрация для борьбы с отмыванием денег", не лицензия для биржи
DIVEXA действительно можно найти в системе регистрации MSB FinCEN, что свидетельствует о том, что она зарегистрировалась как Money Services Business.
Важно отметить: FinCEN на странице поиска MSB ясно указывает, что включение учреждения в список MSB не означает, что на него рекомендовано, одобрено или поддержано правительственными органами.
Суть MSB заключается в следующем:
- основное внимание уделяется борьбе с отмыванием денег, потокам средств и основным процедурами соответствия;
- типичные виды деятельности включают: обмен валют, переводы, предоплаченные карты, дорожные чеки и др.; FinCEN.gov+1
- это совершенно не означает "разрешение на глобальную торговлю криптовалютными фьючерсами и опционами".
Другими словами: MSB больше похоже на то, что вы сообщаете регулятору "я здесь предоставляю финансовые услуги, пожалуйста, следите, чтобы я не отмывал деньги", а не "я получил лицензию на предоставление криптопроизводных".
Если платформа создает видимость, что "MSB учёт FinCEN" является "поддержкой от федерального правительства США", то это либо недостаток профессиональной компетентности, либо преднамеренное введение в заблуждение.
SEC Форма D: это просто "уведомление о выпуске освобожденных ценных бумаг", а не "одобрение"
В системе EDGAR SEC можно найти форму D под названием DIVEXA INC. — уведомление о выпуске освобожденных ценных бумаг в соответствии с регламентом D.
Согласно разъяснениям SEC и Investor.gov:
- Форма D просто сообщает о выпуске освобожденных ценных бумаг компании в соответствии с регламентом D SEC;
- такой обходной путь позволяет избежать традиционной процедуры регистрации публичного выпуска ценных бумаг. Регулирующие органы не углубляются в анализ бизнес-модели или прогнозов доходов;
- важно: Форма D — это "мы продаем частные ценные бумаги и утверждаем соответствие освобожденным условиям", а не "SEC проверила и одобрила этот проект".
Многие информационные ресурсы по вопросам соответствия неоднократно подчеркивали, что считать Форму D сертификацией SEC — это ошибка восприятия, а также указывали, что Форма D — это уведомление, а не подтверждение.
Если платформа заявляет, что "мы зарегистрированы в SEC, поэтому это безопасно", это практически надпись "маркетинг важнее реальной регуляции".
Совпадают ли заявленные DIVEXA виды бизнеса с их лицензиями?
Согласно заявлениям DIVEXA, платформа занимается:
- криптовалютной торговлей для пользователей по всему миру;
- высокорисковыми производными инструментами, такими как крипто-фьючерсы и опционы;
- структурированными продуктами с доходностью, инструментами Web3.
Однако доступные для внезапной проверки "регулируемые" лицензии/регистрации включают лишь:
- регистрацию как MSB в FinCEN (по большей части с направлением на меры по борьбе с отмыванием денег и финансовыми услугами);
- уведомление по регламенту D о выпуске частных ценных бумаг в рамках формы D;
- обычную регистрацию компании на уровне штата (например, у секретаря штата Колорадо).
Эти документы, взятые в совокупности, далеки от лицензии на предоставление услуг торговли криптопроизводными под надзором регулирования ценных бумаг/фьючерсов — и вы не увидите:
- ясных категорий лицензий (например, связанных с какими-то из законов о предоставлении услуг с ценными бумагами/фьючерсами или виртуальными активами);
- информации о номерах лицензий, ссылки на органы, выдавшие эти лицензии, или объяснений юрисдикции их применения;
- какого-либо регулятора, который явно указывает "торговлю криптовалютными контрактами" как регулируемую деятельность, отображенную в лицензии.
В оценке рисков DIVEXA от TraderKnows этот набор MSB + Форма D был отнесен к категории "фальшивая регуляция", и платформа была отмечена ScajStatus como estafas, clasificación más baja E.
С точки зрения инвестора, это больше похоже на эксплуатацию всех "официальных терминов", которые могут оказаться на правах выпускаемых в материалах, чтобы создать впечатление "надежной регуляторной истории", но фактически крайне ограниченной для вашей защиты.
Старое доменное имя, низкое движение, отсутствие социальных сетей: платформа без видимости пользователей
Теперь о присутствии в интернете:
- домен divexa.com зарегистрирован 2015-08-01, на первый взгляд это "старый домен";
- однако, по данным TraderKnows, в момент оценки web.divexa.com практически отсутствует естественный трафик, рейтинг ключевых слов, внешние ссылки и посещаемость, другими словами, в поисковых системах он "прозрачный".
- на официальном сайте предоставлен только один адрес электронной почты [email protected], а о прозрачной и доступной социальной медийной сети (как Twitter, Telegram, LinkedIn, Instagram) можно забыть, долгое время они либо отсутствуют, либо практически не проводят никаких реальных взаимодействий.
Тем временем, имя DIVEXA часто мелькает на разных новостных и PR платформах, таких как FinanceWire, GlobeNewswire, 24-7PressRelease, Benzinga и т. д., с объявлениями об "обновлении межсетевых инструментов", "операционных движках" и "центрах институциональной ликвидности".
Это расхождение весьма интересно:
Реальные биржи: имеют значительные пользовательские сообщества, жалобы, обсуждения, экосистемы разработчиков, а пресс-релизы скорее как дополнения.
Проблемные платформы: мониторятся пресс-релизами, а при поиске предоставляются практически только положительные отзывы от себя или партнеров, реальные пользователи жалуются или отзывы негативные.
На YouTube уже есть видео, предупреждающие о DIVEXA, в которых упоминаются проблемы с выводом средств, ложные обещания и отсутствие лицензий. Хотя эти видео не являются официальными исследованиями, они по крайней мере указывают на факт: положительные отзывы пользователей о DIVEXA далеки от идеальных, как это следует из пресс-релизов.
Детали на сайте: удобная регистрация, нечеткая информация
Возвращаясь к самой платформе. TraderKnows протестировали сайт, и заметили следующее:
- Регистрация проходит очень гладко: простые формы, четкие поля, мгновенные уведомления об ошибках, что делает её дружественной для новичков;
- Неясное представление продуктов: ясно говорится о контрактах и опционах, но почти отсутствуют подробные правила контрактов, механизмы клиринга, логика ликвидации, уточненные ставки по комиссиям;
- Непрозрачные типы счетов и условия торговли: отсутствуют публикации об условиях минимума для разных счетов, структуре спредов и комиссий, лимитах кредитного плеча и любой другой ключевой информации;
- Отсутствие образовательного раздела: отсутствуют руководства для начинающих, уведомления о рисках, преподавание стратегий, что делает платформу крайне неприветливой для людей, впервые сталкивающихся с криптопроизводными инструментами;
- Плоская структура сайта, запутанная навигация: важная информация разбросана по всему сайту, что требует много усилий для получения всей картины.
Самая ироничная вещь:
Маршрут "открытия счета + депозита" разработан так, чтобы быть максимально плавным и без трудностей;
Но контент, который действительно может помочь понять риски и правила, требует от вас "раскапывания".
Это не то отношение, которое следует ожидать от ответственной торговой платформы.
Третьи лица "очищающие информационные сайты": слова о "легитимности и долгосрочности"
Стоит отметить, что в интернете есть "Divexa wiki/информационные сайты", которые пытаются представить DIVEXA как "структурированную, четко регулируемую и долгосрочную" платформу:
- подчеркивая её "банковскую безопасность, систему защиты, Proof of Reserves, образовательную направленность";
- используя FinCEN MSB-регистрацию и регламентируясь D как "более прозрачную и законную чем анонимные платформы";
Однако если сравнить эти "очищенные статьи" и официальные PR-материалы, то заметите, что риторика совпадает:
- часто повторяют одни и те же ключевые слова: безопасность, интеллигентность, многое в одном, глобальные, многолицензионные;
- также избегают упоминания конкретных номеров лицензий, областей применения работы;
- также не упоминают никаких реальных споров с пользователями и отзывы.
Эти материалы больше напоминают "контент-матрицу", созданную одной командой по связям с общественностью, а не независимый третий, который оценивает платформу с точки зрения пользователя.
Почему DIVEXA называют "высокорисковой платформой", а не просто "новой платформой"?
Исходя из доступной информации, DIVEXA демонстрирует следующие классические черты высокого риска:
- Регистрация переходит в лицензию, использование регламента в качестве "твердой надзорности"
- использует регистрацию MSB в FinCEN и форму D по регламенту D для утверждения, что она находится под надзором США;
- официальные заявления и "информационные сайты" подчеркивают "регулируемую структуру" и "соответствие лицензий в разных юрисдикциях", но никогда не утверждают, что у них есть лицензии на криптовалютные производные.
- использует регистрацию MSB в FinCEN и форму D по регламенту D для утверждения, что она находится под надзором США;
- Серьёзный дисбаланс раскрытия информации
- функции депозита и торговый функционал интенсивно продвигаются;
- правила торговли, механизмы управления рисками, структура ставок и защиты прав покупателей практически нигде не опубликованы.
- функции депозита и торговый функционал интенсивно продвигаются;
- Ненормальная структура трафика
- несмотря на возраст домена, органический трафик и вес домена практически равны нулю;
- основная внешняя видимость обеспечивается рассылками пресс-релизов, а не реальными обсуждениями в сообществе и отзывами пользователей.
- несмотря на возраст домена, органический трафик и вес домена практически равны нулю;
С точки зрения обычного инвестора, вы практически не видите никаких твердых доказательств доверия, в то время как обнаруживаете множество негативных фактов. Этого достаточно, чтобы отнести DIVEXA к категории "платформ, которых следует избегать".
Если вы уже взаимодействовали с DIVEXA, начните с нескольких шагов
Если вы уже открыли счет на DIVEXA или даже перевели средства на платформу, рекомендуется начать с нескольких самопроверок:
Попробуйте снять все средства
- попробуйте нести малые суммы, но частые снятия;
- сохраняйте скриншоты экрана, переписку по электронной почте и записи по транзакциям в блокчейн;
- в случае, если встречаете отговорки, задержки, требования заплатить "налог", "сумму для разморозки", "увеличение уровня для снятия", сделав это, отметьте это как серьёзный вопрос.
Проверьте каждую "регулирующую лицензию", которую официальные представители заявляют в топлива платформы
По совету простого трехшагового исследования (вариант которого предложен в статье TraderKnows):
- проверьте DIVEXA INC на сайте секретаря штата Колорадо, чтобы убедиться в его существовании и легитимности;
- используя заявленный регистрационный номер, в системе поиска MSB FinCEN проверьте статус регистрации и типы бизнеса, чтобы убедиться что они покрывают заявленные бизнес-модели;
- изучите оригинальный текст формы D в системе EDGAR SEC — обратите внимание на инвесторов, сумму, характер выпуска ценных бумаг, не позвольте фразе "есть форма D" сбить с толку.
Вы обнаружите: даже если такие документы существуют, это не значит, что платформа имеет право на предоставление криптоспотовых контрактов в масштабе среди розничных инвесторов по всему миру.
Диверсифицируйте риски, избегайте концентрации активов на одном сомнительном ресурсе
- переведите долгосрочные коины и ценные активы на кошельки с контролем ключей или на крупных легитимных платформах;
- не доверяйте каналам "внутренних связей", "доверенного дохода", "высокие гарантированные проценты" и других видов повторного привлечения.
В завершение: не верьте "регулирующим терминам"
Наиболее опасная черта платформы, как DIVEXA, стоит не в неестетическом пользовательском интерфейсе или зависимостях в системе, а в его активном использовании «серых зон» регуляционного интеллекта:
- выдачи MSB-учёта FinCEN в качестве “надзора Министерства финансов США”;
- презентование форм D как “документов от SEC”;
- прикрытие вопросов, которые звучат более высокотехнологично и корректно, но не решают ключевых вопросов —
кто отвечает за ваши средства после внесения? Какой регулирующий орган можно привлечь при возникновении проблем?
Если платформа действительно стремится устойчиво находиться на рынке, она не будет существовать в режиме «необходимости» на базах и полагаться на однообразные пресс-релизы вместо информации о лицензиях и границах бизнеса.
